Lừa đảo tiền điện tử P2P ở Ấn Độ chứng minh tầm quan trọng của giáo dục về tài sản kỹ thuật số

Do nhiều khiếu nại của cảnh sát và việc đình chỉ tài khoản ngân hàng, những kẻ lừa đảo đã gây khó khăn cho các nhà giao dịch tiền điện tử Ấn Độ khi thực hiện các giao dịch P2P.

Giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) đã trở thành nền tảng chính của hệ sinh thái tiền điện tử kể từ khi thành lập.

Giao dịch P2P là trao đổi tiền điện tử giữa hai người dùng mà không cần qua trung gian. Trao đổi P2P kết nối người mua và người bán đồng thời cung cấp sự bảo vệ bổ sung thông qua dịch vụ ký quỹ. Trao đổi P2P cung cấp một số lợi thế so với trao đổi tập trung, bao gồm khả năng truy cập toàn cầu, một loạt các tùy chọn thanh toán và không có chi phí giao dịch.

Hơn nữa, ở những nơi mà các chính phủ không thân thiện với các nhà cung cấp dịch vụ và trao đổi tiền điện tử truyền thống, thị trường P2P đã trở nên quan trọng đối với các đại lý và người hâm mộ tiền điện tử .

Khi ngân hàng trung ương Ấn Độ thi hành lệnh cấm ngân hàng đối với các doanh nghiệp tiền điện tử vào tháng 4 năm 2018, chúng đã trở thành cứu cánh cho nhiều nhà kinh doanh tiền điện tử.

Mặc dù lệnh cấm ngân hàng cuối cùng đã bị Tòa án tối cao dỡ bỏ vào tháng 3 năm 2020, các nền tảng P2P vẫn tiếp tục đóng một vai trò quan trọng vì các ngân hàng vẫn do dự cung cấp dịch vụ cho các sàn giao dịch tiền điện tử do sự không chắc chắn về quy định.

Trong thị trường tăng giá 2021-2022, Ấn Độ đã chứng kiến sự gia tăng lớn về khối lượng giao dịch tiền điện tử và nền tảng tiền điện tử, khiến chính phủ phải lưu ý đến hệ sinh thái mới chớm nở.

Trong khi các nhà lãnh đạo ngành đang kêu gọi một khung pháp lý mạnh mẽ kể từ năm 2019, bộ trưởng tài chính Ấn Độ đã hứa sẽ đánh thuế 30% đối với doanh thu từ tiền điện tử bắt đầu từ năm 2022.

Thuế cao, cùng với sự thiếu chắc chắn về mặt pháp lý đang diễn ra, là tai họa của nền kinh tế tiền điện tử non trẻ của Ấn Độ, không khuyến khích các nhà đầu tư Ấn Độ tham gia thị trường.

Trong khi các sàn giao dịch tiền điện tử lớn gặp khó khăn thì mạng P2P lại có hoạt động tăng vọt.

nguồn: trùng hợp

Lừa đảo P2P xảy ra như thế nào?

Sự gia tăng khối lượng giao dịch P2P này cũng dẫn đến sự gia tăng gian lận P2P. Những trò lừa đảo này thường sử dụng dữ liệu ngân hàng bị đánh cắp hoặc lừa dối khách hàng bằng những lời hứa hão về lợi nhuận lớn trước khi sử dụng thông tin ngân hàng của họ để lừa gạt người dùng P2P.

Hai người đã bị bắt vào đầu tháng này tại thành phố Ujjain của Ấn Độ liên quan đến sự cố Binance P2P. Cảnh sát đã tìm thấy nhiều tài khoản ngân hàng, thẻ ATM và tài liệu giả từ bị cáo, người bị cáo buộc đã mua ID giả và dữ liệu cá nhân với giá 1.500 rupee Ấn Độ ($18) để lừa đảo người dùng Binance P2P.

Những kẻ lừa đảo P2P tạo ra các kênh Telegram không có thật tập trung vào tiền điện tử hứa hẹn thu nhập lớn hoặc airdrop để đánh cắp dữ liệu người dùng. Nhiều người ngây thơ tìm kiếm lợi nhuận nhanh chóng thường xuyên tham gia các kênh này và gửi thông tin ngân hàng cá nhân của họ. Nhiều khi, kẻ lừa đảo chỉ mua hoặc đánh cắp thông tin cá nhân của người dùng.

Dữ liệu bị đánh cắp sau đó được sử dụng để mở tài khoản P2P trên bất kỳ trang P2P phổ biến nào – ở Ấn Độ, Binance và WazriX là phổ biến.

Sau đó, kẻ lừa đảo đặt lệnh mua trên nền tảng P2P để tìm kiếm các nhà cung cấp vô tình. Khi tìm thấy sự trùng khớp, họ sẽ gửi tiền cho người bán bằng tài khoản của nạn nhân. Kết quả là họ hoàn thành giao dịch P2P trên nền tảng, trong đó người mua nhận bitcoin và người bán nhận tiền trong tài khoản ngân hàng của họ.

Sau đó, người mua (kẻ lừa đảo) biến mất cùng với tiền điện tử và nạn nhân có tài khoản ngân hàng được sử dụng để chuyển tiền chỉ phát hiện ra sau khi tiền đã bị trừ khỏi tài khoản của họ.

Sau đó, nạn nhân nộp đơn khiếu nại lên chính quyền, họ sẽ ngay lập tức chặn tất cả các tài khoản ngân hàng mà nạn nhân đã liên lạc trong giai đoạn lừa đảo.

Động thái này của cảnh sát dẫn đến việc đóng băng tài khoản kéo dài đối với những người bán trên nền tảng P2P cả tin, những người chỉ nhận ra rằng họ tham gia vào vụ lừa đảo sau khi nhận được cuộc gọi từ cảnh sát hoặc nhận được thông báo từ ngân hàng rằng tài khoản của họ đã bị chặn.

Trong một trường hợp, một nhà cung cấp muốn giấu tên đã nhận được thông báo "tài khoản ngân hàng bị đóng băng" khi cố gắng trả tiền taxi. Sau khi gọi cho ngân hàng, người bán phát hiện ra rằng việc tạm dừng được yêu cầu bởi bộ phận mạng của cảnh sát, cơ quan chịu trách nhiệm điều tra tội phạm internet.

Khi người bán theo dõi đơn khiếu nại của cảnh sát và hỏi về việc khóa tài khoản, họ đã nhận được những lời đe dọa về hậu quả pháp lý từ cơ quan tình báo kinh tế của Ấn Độ, Cục Thực thi, đối với một giao dịch P2P đã hoàn thành trị giá 40 đô la trên WazirX vào tháng 10 năm 2022.

Một người phụ nữ đã gửi báo cáo cho cảnh sát sau khi bị lừa 30.000 đô la trong khoảng thời gian từ tháng 9 năm 2022 đến tháng 6 năm 2023. Cảnh sát đã mở một cuộc điều tra và đóng băng bất kỳ tài khoản ngân hàng nào được kết nối với tài khoản của nguyên đơn trong khoảng thời gian được chỉ định, bao gồm cả những người bán trong giao dịch tháng 10.

Nhà cung cấp đã cố gắng giải thích với viên cảnh sát rằng họ đã hoàn thành giao dịch P2P và do đó không liên quan đến vụ lừa đảo. Mặc dù vậy, cảnh sát đã bác bỏ những lo ngại của họ, khẳng định không chính xác rằng các giao dịch tiền điện tử bị cấm và yêu cầu người khiếu nại phải trả 40 đô la hoặc có nguy cơ bị kiện thêm.

Không còn lựa chọn nào khác, nạn nhân đã gửi 40 USD vào tài khoản của nguyên đơn và cảnh sát đã ra lệnh giải phóng tài khoản.

Cảnh sát đã không phản ứng với yêu cầu bình luận từ Cointelegraph.

Các hạn chế về tài khoản ngân hàng hạn chế quyền truy cập vào tiền của những nạn nhân không xác định được danh tính và sự phức tạp liên quan đến việc giải quyết vấn đề là rất lớn. Nhà cung cấp, người thường xuyên không biết về trò lừa đảo cho đến phút cuối cùng, có thể phải đối mặt với cuộc điều tra pháp lý hoặc bị buộc phải nộp bằng chứng.

Một số vụ lừa đảo P2P như vậy đã xảy ra trong năm ngoái, với các nạn nhân bày tỏ sự sợ hãi với chính quyền và cảnh sát thường xuyên đe dọa hành động pháp lý. Người bán ẩn danh nói với Cointelegraph rằng tài khoản của họ đã bị đóng băng với 50.000 rupee trong đó và họ rất sợ phải tiếp cận chính quyền cũng như đối mặt với sự phân nhánh pháp lý.

Một số người khuyên chống lại P2P

Do thiếu luật xác định về tội phạm liên quan đến tiền điện tử, cũng như thiếu hiểu biết về công nghệ nền tảng của tiền điện tử, các cuộc điều tra của cảnh sát thường bắt đầu bằng việc đóng băng tài khoản của bất kỳ ai tham gia vào vấn đề này.

Theo Pushpendra Singh, một người nổi tiếng về tiền điện tử và là người hướng dẫn trong hệ sinh thái tiền điện tử Ấn Độ, những kẻ lừa đảo lợi dụng sự thiếu hiểu biết của cảnh sát về cách thức hoạt động của tiền điện tử :

Theo Singh, các sĩ quan cảnh sát Ấn Độ phải được hướng dẫn tích cực về cách thức hoạt động của những trò gian lận này. Ông tuyên bố rằng “việc thiếu nhận thức về công nghệ non trẻ cũng dẫn đến hành vi quấy rối nạn nhân, với nhiều nạn nhân bị cảnh sát thông báo rằng giao dịch tiền điện tử là bất hợp pháp ở Ấn Độ.”

Lừa đảo P2P đã trở nên phổ biến và đáng lo ngại đến mức phần lớn các chuyên gia về tiền điện tử ở Ấn Độ hiện đã khuyên các nhà giao dịch tránh giao dịch P2P. Theo Sumit Gupta, Giám đốc điều hành của CoinDCX, một sàn giao dịch tiền điện tử hàng đầu ở Ấn Độ, các nhà giao dịch tiền điện tử nên tránh các giao dịch ngang hàng.

Ông tuyên bố rằng nhiều người ở Ấn Độ đã nhận được thông báo từ nhiều cơ quan chính phủ khác nhau chỉ vì họ vô tình chuyển tiền cho một người không phải là người phù hợp để giải quyết.

Các nhân vật tiền điện tử khác đã cảnh báo các nhà giao dịch phải thận trọng và đảm bảo rằng tài khoản P2P mà họ đang liên lạc có hồ sơ theo dõi rõ ràng.

Những gì bắt đầu như một cuộc cách mạng tiền điện tử đã phát triển thành một lỗ hổng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử Ấn Độ.