இந்தியாவில் கிரிப்டோ பி2பி மோசடிகள் டிஜிட்டல் சொத்துக் கல்வியின் முக்கியத்துவத்தை நிரூபிக்கின்றன

பல போலீஸ் புகார்கள் மற்றும் வங்கி கணக்கு இடைநிறுத்தங்கள் காரணமாக, இந்திய கிரிப்டோ வர்த்தகர்கள் P2P ஒப்பந்தங்களை நடத்துவதை மோசடி செய்பவர்கள் கடினமாக்கியுள்ளனர்.

பியர்-டு-பியர் (P2P) கிரிப்டோகரன்சி வர்த்தகம் அதன் தொடக்கத்தில் இருந்தே கிரிப்டோகரன்சி சுற்றுச்சூழல் அமைப்பின் முக்கிய அம்சமாக இருந்து வருகிறது.

P2P வர்த்தகம் என்பது இடைத்தரகர்கள் தேவையில்லாமல் இரு பயனர்களிடையே கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றம் ஆகும். P2P பரிமாற்றங்கள் வாங்குபவர்களையும் விற்பவர்களையும் இணைக்கும் அதே வேளையில் எஸ்க்ரோ சேவை மூலம் கூடுதல் பாதுகாப்பையும் வழங்குகிறது. உலகளாவிய அணுகல், பலவிதமான கட்டண விருப்பங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை செலவுகள் இல்லாத மையப்படுத்தப்பட்ட பரிமாற்றங்களை விட P2P பரிமாற்றங்கள் பல நன்மைகளை வழங்குகின்றன.

மேலும், பாரம்பரிய கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் சேவை வழங்குநர்களுக்கு அரசாங்கங்கள் நட்பாக இல்லாத இடங்களில், P2P சந்தைகள் கிரிப்டோ டீலர்கள் மற்றும் ரசிகர்களுக்கு முக்கியமானதாக மாறியுள்ளது.

ஏப்ரல் 2018 இல் இந்தியாவின் மத்திய வங்கி கிரிப்டோகரன்சி வணிகங்களுக்கு வங்கித் தடையை அமல்படுத்தியபோது, அவை பல கிரிப்டோ வணிகர்களுக்கு உயிர்நாடியாக மாறியது.

மார்ச் 2020 இல் உச்ச நீதிமன்றத்தால் வங்கித் தடை நீக்கப்பட்டாலும், P2P இயங்குதளங்கள் தொடர்ந்து முக்கியப் பங்காற்றுகின்றன, ஏனெனில் ஒழுங்குமுறை நிச்சயமற்ற தன்மை காரணமாக கிரிப்டோ பரிமாற்றங்களுக்கு சேவைகளை வழங்க வங்கிகள் இன்னும் தயங்குகின்றன.

2021-2022 காளைச் சந்தையின் போது, இந்தியா கிரிப்டோ வர்த்தக அளவுகள் மற்றும் கிரிப்டோ இயங்குதளங்களில் மிகப்பெரிய அதிகரிப்பைக் கண்டது, வளரும் சுற்றுச்சூழல் அமைப்பை அரசாங்கம் கவனிக்க வழிவகுத்தது.

தொழில்துறை தலைவர்கள் 2019 முதல் வலுவான ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பிற்கு அழைப்பு விடுத்து வரும் நிலையில், இந்தியாவின் நிதியமைச்சர் 2022 முதல் கிரிப்டோ வருவாயில் 30% வரி விதிக்க உறுதியளித்துள்ளார்.

அதிக வரி, சட்டப்பூர்வ உறுதி இல்லாததால், புதிய இந்திய கிரிப்டோ பொருளாதாரத்தின் கசப்பாக உள்ளது, இது இந்திய முதலீட்டாளர்களை சந்தையில் நுழைவதை ஊக்கப்படுத்துகிறது.

முக்கிய கிரிப்டோ பரிமாற்றங்கள் பாதிக்கப்பட்டாலும், P2P நெட்வொர்க்குகள் செயல்பாட்டில் ஒரு எழுச்சியை அனுபவித்தன.

ஆதாரம்: தற்செயல்

P2P மோசடிகள் எவ்வாறு நிகழ்கின்றன?

P2P வர்த்தக அளவின் இந்த அதிகரிப்பு P2P மோசடிகளின் அதிகரிப்புக்கும் வழிவகுத்தது. இந்த மோசடிகள் அடிக்கடி திருடப்பட்ட வங்கித் தரவைப் பயன்படுத்துகின்றன அல்லது P2P பயனர்களை ஏமாற்ற தங்கள் வங்கித் தகவலைப் பயன்படுத்துவதற்கு முன்பு, பெரிய வருமானத்தைப் பற்றிய தவறான வாக்குறுதிகளை வாடிக்கையாளர்களை ஏமாற்றுகின்றன.

Binance P2P சம்பவம் தொடர்பாக இந்திய நகரமான உஜ்ஜைனில் இந்த மாத தொடக்கத்தில் இரண்டு பேர் கைது செய்யப்பட்டனர். Binance P2P பயனர்களை ஏமாற்றுவதற்காக 1,500 இந்திய ரூபாய்க்கு ($18) போலி ஐடிகள் மற்றும் தனிப்பட்ட தரவுகளை வாங்கியதாகக் கூறப்படும் குற்றம் சாட்டப்பட்டவர்களிடமிருந்து பல தவறான வங்கிக் கணக்குகள், ஏடிஎம் கார்டுகள் மற்றும் ஆவணங்களை போலீஸார் கண்டுபிடித்தனர்.

P2P மோசடி செய்பவர்கள் போலியான கிரிப்டோ-மையப்படுத்தப்பட்ட டெலிகிராம் சேனல்களை உருவாக்குகிறார்கள், அவை பெரிய வருவாய் அல்லது பயனர் தரவைத் திருட ஏர் டிராப்களை உறுதியளிக்கின்றன. விரைவான லாபம் தேடும் பல அப்பாவி மக்கள் இந்த சேனல்களில் அடிக்கடி சேர்ந்து தங்கள் தனிப்பட்ட வங்கித் தகவலைச் சமர்ப்பிக்கிறார்கள். பல நேரங்களில், மோசடி செய்பவர் பயனரின் தனிப்பட்ட தகவலை வாங்குகிறார் அல்லது திருடுகிறார்.

திருடப்பட்ட தரவு எந்த பிரபலமான P2P தளத்தில் P2P கணக்கைத் திறக்கப் பயன்படுத்தப்படுகிறது - இந்தியாவில், Binance மற்றும் WazriX ஆகியவை பிரபலமாக உள்ளன.

மோசடி செய்பவர் அறியாத விற்பனையாளர்களைத் தேடி P2P இயங்குதளத்தில் வாங்குவதற்கான ஆர்டரை வைக்கிறார். அவர்கள் ஒரு பொருத்தத்தைக் கண்டறிந்ததும், பாதிக்கப்பட்டவரின் கணக்கைப் பயன்படுத்தி வணிகருக்கு பணத்தை அனுப்புகிறார்கள். இதன் விளைவாக, அவர்கள் P2P பரிவர்த்தனையை மேடையில் முடிக்கிறார்கள், இதில் வாங்குபவர் பிட்காயினைப் பெறுகிறார் மற்றும் விற்பனையாளர் அவர்களின் வங்கிக் கணக்கில் பணத்தைப் பெறுகிறார்.

வாங்குபவர் (மோசடி செய்பவர்) பின்னர் கிரிப்டோகரன்சியுடன் மறைந்து விடுகிறார், மேலும் பணத்தை அனுப்பப் பயன்படுத்தப்பட்ட வங்கிக் கணக்கின் பாதிக்கப்பட்டவர் தனது கணக்கில் இருந்து பணம் கழிக்கப்பட்ட பிறகுதான் அதைக் கண்டுபிடிப்பார்.

பாதிக்கப்பட்டவர் பின்னர் அதிகாரிகளிடம் புகார் அளிக்கிறார், அவர்கள் மோசடி கட்டத்தில் பாதிக்கப்பட்டவர் தொடர்பு கொண்ட அனைத்து வங்கிக் கணக்குகளையும் உடனடியாகத் தடுக்கிறார்கள்.

காவல்துறையினரின் இந்த நடவடிக்கை, சந்தேகத்திற்கு இடமில்லாத P2P இயங்குதள விற்பனையாளர்களுக்கு நீட்டிக்கப்பட்ட கணக்கு முடக்கத்தை ஏற்படுத்துகிறது

ஒரு சந்தர்ப்பத்தில், பெயர் தெரியாததை விரும்பும் ஒரு விற்பனையாளர் ஒரு டாக்ஸிக்கு பணம் செலுத்த முயலும்போது "வங்கி கணக்கு முடக்கப்பட்டது" என்ற அறிவிப்பைப் பெற்றார். வங்கியை அழைத்த பிறகு, இணைய குற்றங்களை விசாரிக்கும் பொறுப்பில் உள்ள காவல்துறையின் சைபர் பிரிவால் நிறுத்த உத்தரவிடப்பட்டதை விற்பனையாளர் கண்டுபிடித்தார்.

விற்பனையாளர் போலிஸ் புகாரைப் பின்தொடர்ந்து, கணக்குத் தடையைப் பற்றி விசாரித்தபோது, அக்டோபர் 2022 இல் WazirX இல் $40 P2P முடிந்த பரிவர்த்தனைக்கு, இந்தியாவின் பொருளாதாரப் புலனாய்வு அமைப்பான அமலாக்க இயக்குநரகத்தின் சட்டரீதியான விளைவுகளைப் பற்றிய அச்சுறுத்தல்களால் அவர்கள் வரவேற்கப்பட்டனர்.

செப்டம்பர் 2022 மற்றும் ஜூன் 2023 க்கு இடையில் $30,000 மோசடி செய்யப்பட்ட பின்னர் ஒரு பெண் போலீஸ் அறிக்கையைச் சமர்ப்பித்துள்ளார். அக்டோபர் பரிவர்த்தனையில் விற்றவர்கள் உட்பட குறிப்பிட்ட காலக்கெடு முழுவதும் வாதியின் கணக்குகளுடன் இணைக்கப்பட்ட வங்கிக் கணக்குகளை போலீஸார் விசாரணையைத் தொடங்கினர்.

விற்பனையாளர், P2P பரிவர்த்தனையை முடித்துவிட்டதாகவும், அதனால் ஊழலில் எந்த தொடர்பும் இல்லை என்றும் போலீஸ் அதிகாரியிடம் விளக்க முயன்றார். இருந்த போதிலும், காவல்துறை அவர்களின் கவலைகளை நிராகரித்தது, கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைகள் தடைசெய்யப்பட்டுள்ளன என்று தவறாக வலியுறுத்தியது மற்றும் புகார்தாரர் $40 செலுத்த வேண்டும் அல்லது கூடுதல் சட்ட நடவடிக்கைக்கு ஆளாக நேரிடும்.

வேறு வழியின்றி, பாதிக்கப்பட்டவர் $40 பணத்தை வாதியின் கணக்கில் டெபாசிட் செய்தார், மேலும் கணக்கை முடக்குமாறு காவல்துறை உத்தரவு பிறப்பித்தது.

Cointelegraph இன் கருத்துக்கான கோரிக்கைக்கு காவல்துறை பதிலளிக்கவில்லை.

வங்கிக் கணக்குக் கட்டுப்பாடுகள் அடையாளம் தெரியாத பாதிக்கப்பட்டவர்களின் நிதிக்கான அணுகலைக் கட்டுப்படுத்துகிறது, மேலும் சிக்கலைத் தீர்ப்பதில் உள்ள சிக்கலானது மிகப்பெரியது. கடைசி நிமிடம் வரை மோசடி பற்றி அடிக்கடி அறியாத விற்பனையாளர், சட்டப்பூர்வ விசாரணையை எதிர்கொள்ளலாம் அல்லது ஆதாரங்களை சமர்ப்பிக்க நிர்பந்திக்கப்படலாம்.

கடந்த ஆண்டில் இதுபோன்ற பல P2P மோசடிகள் நடந்துள்ளன, பாதிக்கப்பட்டவர்கள் அதிகாரிகளுக்கு தங்கள் பயத்தை வெளிப்படுத்தினர், காவல்துறை அடிக்கடி சட்ட நடவடிக்கை எடுக்கப்படும் என்று அச்சுறுத்துகிறது. அநாமதேய விற்பனையாளர் Cointelegraph இடம் தங்கள் கணக்கில் 50,000 ரூபாயுடன் முடக்கப்பட்டுள்ளதாகவும், அதிகாரிகளை அணுகுவதற்கும் சட்டரீதியான சிக்கல்களை எதிர்கொள்வதற்கும் அவர்கள் பயப்படுவதாகவும் கூறினார்.

சிலர் P2P களுக்கு எதிராக ஆலோசனை கூறுகிறார்கள்

கிரிப்டோ தொடர்பான குற்றங்கள் குறித்த வரையறுக்கப்பட்ட சட்டங்கள் இல்லாததாலும், கிரிப்டோகரன்ஸிகளின் அடிப்படையிலான தொழில்நுட்பத்தைப் பற்றிய புரிதல் இல்லாததாலும், காவல்துறை விசாரணைகள் இந்த விஷயத்தில் ஈடுபட்டுள்ள எவருடைய கணக்குகளையும் முடக்குவதுடன் அடிக்கடி தொடங்குகின்றன.

புஷ்பேந்திர சிங்கின் கூற்றுப்படி, புகழ்பெற்ற கிரிப்டோ பிரபலமும், இந்திய கிரிப்டோ சுற்றுச்சூழல் அமைப்பில் பயிற்றுவிப்பாளருமான, மோசடி செய்பவர்கள், கிரிப்டோ எவ்வாறு செயல்படுகிறது என்பதைப் பற்றிய போலீசாரின் புரிதலின் குறைபாட்டைப் பயன்படுத்திக் கொள்கிறார்கள்:

சிங்கின் கூற்றுப்படி, இந்த மோசடிகள் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பது குறித்து இந்திய காவல்துறை அதிகாரிகள் தீவிரமாக அறிவுறுத்தப்பட வேண்டும். "புதிய தொழில்நுட்பத்தைப் பற்றிய விழிப்புணர்வு இல்லாமையும் பாதிக்கப்பட்ட துன்புறுத்தலுக்கு வழிவகுக்கிறது, இந்தியாவில் கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைகள் சட்டவிரோதமானது என்று பல பாதிக்கப்பட்டவர்கள் காவல்துறையினரால் கூறப்படுகிறார்கள்" என்று அவர் கூறினார்.

இந்தியாவில் உள்ள பெரும்பாலான கிரிப்டோகரன்சி வல்லுநர்கள் இப்போது P2P வர்த்தகத்தைத் தவிர்க்குமாறு வர்த்தகர்களுக்கு அறிவுறுத்தியதால் P2P மோசடிகள் மிகவும் பரவலாகவும் கவலையளிப்பதாகவும் மாறியுள்ளன. இந்தியாவின் முன்னணி கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றமான CoinDCX இன் CEO சுமித் குப்தாவின் கூற்றுப்படி, கிரிப்டோ வர்த்தகர்கள் பியர்-டு-பியர் பரிவர்த்தனைகளைத் தவிர்க்க வேண்டும்.

இந்தியாவில் பலருக்கு பல்வேறு அரசு நிறுவனங்களிடம் இருந்து நோட்டீஸ் வந்தது, ஏனெனில் அவர்கள் தற்செயலாக சமாளிப்பதற்கு சரியான நபராக இல்லாத ஒருவருக்கு பணத்தை மாற்றியதாக அவர் கூறினார்.

பிற கிரிப்டோ பிரமுகர்கள் வர்த்தகர்கள் எச்சரிக்கையுடன் இருக்குமாறும், அவர்கள் தொடர்பு கொள்ளும் P2P கணக்கு வலுவான பதிவுகளைக் கொண்டிருப்பதை உறுதி செய்யுமாறும் எச்சரித்துள்ளனர்.

கிரிப்டோ புரட்சியாகத் தொடங்கியது, இந்திய கிரிப்டோ தொழில்துறையின் பாதிப்பாக உருவெடுத்துள்ளது.