Golpes de criptografia P2P na Índia demonstram a importância da educação em ativos digitais

Devido a várias reclamações policiais e suspensões de contas bancárias, os golpistas tornaram difícil para os comerciantes de criptomoedas indianos realizar negócios P2P.

A negociação de criptomoedas ponto a ponto (P2P) tem sido um dos pilares do ecossistema de criptomoedas desde o seu início.

A negociação P2P é a troca de criptomoedas entre dois usuários sem a necessidade de intermediários. As trocas P2P conectam compradores e vendedores, além de fornecer proteção adicional por meio de um serviço de custódia. As trocas P2P oferecem várias vantagens em relação às trocas centralizadas, incluindo acessibilidade global, uma variedade de opções de pagamento e nenhum custo de transação.

Além disso, em locais onde os governos são hostis às exchanges e provedores de serviços de criptomoedas tradicionais, os mercados P2P tornaram-se críticos para os negociantes e fãs de criptomoedas .

Quando o banco central da Índia impôs uma proibição bancária aos negócios de criptomoedas em abril de 2018, eles se tornaram uma tábua de salvação para muitos comerciantes de criptomoedas.

Embora a proibição bancária tenha sido removida pela Suprema Corte em março de 2020, as plataformas P2P continuam a desempenhar um papel importante porque os bancos ainda hesitam em oferecer serviços para trocas de criptomoedas devido à incerteza regulatória.

Durante o mercado altista de 2021-2022, a Índia viu um grande aumento nos volumes de negociação de criptomoedas e plataformas de criptomoedas, levando o governo a tomar nota do ecossistema emergente.

Embora os líderes do setor peçam uma estrutura regulatória robusta desde 2019, o ministro das Finanças da Índia prometeu um imposto de 30% sobre as receitas de cripto a partir de 2022.

O alto imposto, juntamente com a contínua falta de segurança jurídica, tem sido o flagelo da nascente economia criptográfica indiana, desencorajando os investidores indianos de entrar no mercado.

Enquanto as principais trocas de criptomoedas sofreram, as redes P2P experimentaram um aumento na atividade.

fonte: coincidência

Como ocorrem as fraudes P2P?

Esse aumento no volume de negociação P2P também resultou em um aumento nas fraudes P2P. Esses golpes freqüentemente empregam dados bancários roubados ou enganam os clientes com falsas promessas de grandes retornos antes de usar suas informações bancárias para fraudar usuários P2P.

Duas pessoas foram presas no início deste mês na cidade indiana de Ujjain em conexão com um incidente P2P da Binance. A polícia encontrou várias contas bancárias falsas, cartões de caixa eletrônico e documentos do acusado, que supostamente comprou identidades falsas e dados pessoais por 1.500 rúpias indianas (US$ 18) para fraudar os usuários do Binance P2P.

Os golpistas P2P criam falsos canais de Telegram centrados em cripto que prometem grandes ganhos ou airdrops para roubar dados do usuário. Muitas pessoas ingênuas que buscam um lucro rápido frequentemente se juntam a esses canais e enviam suas informações bancárias pessoais. Muitas vezes, o golpista apenas compra ou rouba as informações pessoais do usuário.

Os dados roubados são então utilizados para abrir uma conta P2P em qualquer site P2P popular – na Índia, Binance e WazriX são populares.

O golpista então faz um pedido de compra na plataforma P2P em busca de fornecedores involuntários. Quando encontram uma correspondência, enviam o dinheiro ao comerciante usando a conta da vítima. Como resultado, eles concluem a transação P2P na plataforma, na qual o comprador recebe bitcoin e o vendedor recebe dinheiro em sua conta bancária.

O comprador (golpista) então desaparece com a criptomoeda , e a vítima cuja conta bancária foi usada para transmitir o dinheiro só a descobre depois que o dinheiro foi deduzido de sua conta.

A vítima então apresenta uma reclamação às autoridades, que bloqueiam imediatamente todas as contas bancárias com as quais a vítima se comunicou durante a fase do golpe.

Essa ação da polícia resulta em um congelamento prolongado de contas para vendedores de plataformas P2P desavisados, que só percebem que participaram da fraude após receberem uma ligação da polícia ou receberem uma notificação de seu banco de que sua conta foi bloqueada.

Em um caso, um fornecedor que preferiu o anonimato recebeu uma notificação de "conta bancária congelada" ao tentar pagar um táxi. Após ligar para o banco, o vendedor descobriu que a paralisação foi determinada pela divisão cibernética da polícia, que investiga crimes na internet.

Quando o vendedor deu seguimento à denúncia policial e perguntou sobre o bloqueio da conta, eles foram recebidos com ameaças de repercussões legais da agência de inteligência econômica da Índia, a Enforcement Directorate, por uma transação P2P concluída de $ 40 no WazirX em outubro de 2022.

Uma mulher apresentou o boletim de ocorrência depois de ter sido enganada em US$ 30.000 entre setembro de 2022 e junho de 2023. A polícia lançou um inquérito e congelou todas as contas bancárias relacionadas às contas do reclamante durante o período especificado, incluindo os vendedores na transação de outubro.

O vendedor tentou explicar ao policial que havia concluído a transação P2P e, portanto, não tinha envolvimento no golpe. Apesar disso, a polícia rejeitou suas preocupações, afirmando incorretamente que as transações criptográficas são proibidas e exigindo que o reclamante pague US$ 40 ou correrá o risco de ação legal adicional.

Sem outras opções, a vítima depositou os $ 40 na conta do autor e a polícia emitiu uma ordem para descongelar a conta.

A polícia não respondeu a um pedido de comentário do Cointelegraph.

As restrições de contas bancárias restringem o acesso de vítimas não identificadas a fundos, e a complexidade envolvida na resolução do problema é enorme. O vendedor, que frequentemente desconhece o golpe até o último minuto, pode enfrentar uma investigação legal ou ser obrigado a apresentar provas.

Vários desses golpes P2P ocorreram no ano passado, com as vítimas expressando seu medo das autoridades, com a polícia frequentemente ameaçando com ações legais. O vendedor anônimo disse ao Cointelegraph que sua conta foi congelada com 50.000 rúpias nela e que eles estão com medo de abordar as autoridades e enfrentar ramificações legais.

Algumas pessoas desaconselham P2Ps

Devido à falta de leis definidas sobre crimes relacionados com criptomoedas, bem como à falta de compreensão da tecnologia subjacente às criptomoedas, as investigações policiais começam frequentemente com o congelamento das contas de qualquer pessoa envolvida no assunto.

De acordo com Pushpendra Singh, uma renomada celebridade criptográfica e instrutora no ecossistema criptográfico indiano, os golpistas aproveitam a falta de compreensão da polícia sobre como a criptografia funciona :

De acordo com Singh, os policiais indianos devem ser ativamente instruídos sobre como esses golpes operam. Ele afirmou que “a falta de conscientização sobre a tecnologia nascente também leva ao assédio às vítimas, com muitas vítimas sendo informadas pela polícia que as transações criptográficas são ilegais na Índia”.

As fraudes P2P tornaram-se tão difundidas e preocupantes que a maioria dos especialistas em criptomoedas na Índia já aconselharam os comerciantes a evitar a negociação P2P. De acordo com Sumit Gupta, CEO da CoinDCX, uma das principais exchanges de criptomoedas da Índia, os traders de criptomoedas devem evitar transações ponto a ponto.

Ele alegou que muitas pessoas na Índia receberam avisos de várias agências governamentais simplesmente porque transferiram dinheiro involuntariamente para alguém que não era a pessoa certa para lidar.

Outras personalidades criptográficas alertaram os comerciantes para serem cautelosos e garantirem que a conta P2P com a qual estão se comunicando tenha um histórico sólido.

O que começou como uma revolução cripto evoluiu para uma vulnerabilidade para a indústria cripto indiana.