การหลอกลวง Crypto P2P ในอินเดียแสดงให้เห็นถึงความสำคัญของการศึกษาด้านสินทรัพย์ดิจิทัล

เนื่องจากการร้องเรียนของตำรวจหลายครั้งและการระงับบัญชีธนาคาร นักต้มตุ๋นทำให้ ผู้ค้า crypto ของอินเดียทำข้อตกลง P2P ได้ยาก

การซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแบบ Peer-to-peer (P2P) ถือเป็นแกนนำของระบบนิเวศสกุลเงินดิจิทัลนับตั้งแต่ก่อตั้ง

การซื้อขายแบบ P2P คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลระหว่างผู้ใช้สองคนโดยไม่จำเป็นต้องมีคนกลาง การแลกเปลี่ยน P2P เชื่อมโยงผู้ซื้อและผู้ขายในขณะเดียวกันก็ให้ความคุ้มครองเพิ่มเติมผ่านบริการเอสโครว์ การแลกเปลี่ยน P2P มีข้อได้เปรียบเหนือการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์หลายประการ รวมถึงการเข้าถึงได้ทั่วโลก ตัวเลือกการชำระเงินที่หลากหลาย และไม่มีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม

นอกจากนี้ ในพื้นที่ที่รัฐบาลไม่เป็นมิตรกับการแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลแบบดั้งเดิม ตลาด P2P ได้กลายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับ ผู้ค้าและแฟน ๆ ของสกุลเงินดิจิทัล

เมื่อธนาคารกลางของอินเดียบังคับใช้การห้ามธนาคารสำหรับธุรกิจสกุลเงินดิจิทัลในเดือนเมษายน 2018 พวกเขากลายเป็นเส้นชีวิตสำหรับผู้ค้า crypto จำนวนมาก

แม้ว่าในที่สุดศาลฎีกาจะยกเลิกการห้ามการธนาคารในเดือนมีนาคม 2020 แต่แพลตฟอร์ม P2P ยังคงมีบทบาทสำคัญ เนื่องจากธนาคารยังคงลังเลที่จะเสนอบริการ การแลกเปลี่ยน crypto เนื่องจากความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ

ในช่วงตลาดกระทิงปี 2021-2022 อินเดียเห็นว่าปริมาณการซื้อขาย crypto และแพลตฟอร์ม crypto เพิ่มขึ้นอย่างมาก ส่งผลให้รัฐบาลต้องคำนึงถึงระบบนิเวศที่กำลังเติบโต

ในขณะที่ผู้นำในอุตสาหกรรมเรียกร้องให้มีกรอบการกำกับดูแลที่แข็งแกร่งมาตั้งแต่ปี 2019 รัฐมนตรีคลังของอินเดียได้สัญญาว่าจะเก็บภาษี 30% จากรายได้จาก crypto โดยเริ่มในปี 2022

ภาษีที่สูงพร้อมกับการขาดความแน่นอนทางกฎหมายอย่างต่อเนื่อง ได้สร้างความเสียหายให้กับเศรษฐกิจ crypto ของอินเดียที่เพิ่งเกิดขึ้น ซึ่งทำให้นักลงทุนอินเดียท้อแท้จากการเข้าสู่ตลาด

ในขณะที่ การแลกเปลี่ยน crypto ที่สำคัญ ประสบความเดือดร้อน เครือข่าย P2P ก็มีกิจกรรมเพิ่มขึ้น

ที่มา: coindance

การฉ้อโกง P2P เกิดขึ้นได้อย่างไร?

ปริมาณการซื้อขาย P2P ที่เพิ่มขึ้นนี้ยังส่งผลให้มีการฉ้อโกง P2P เพิ่มขึ้นอีกด้วย การหลอกลวงเหล่านี้มักใช้ข้อมูลธนาคารที่ถูกขโมยหรือหลอกลวงลูกค้าโดยสัญญาว่าจะได้รับผลตอบแทนจำนวนมากก่อนที่จะใช้ข้อมูลธนาคารเพื่อฉ้อโกงผู้ใช้ P2P

เมื่อต้นเดือนนี้ มีผู้ถูกจับกุมสองคนในเมือง Ujjain ของอินเดีย ซึ่งเกี่ยวข้องกับเหตุการณ์ Binance P2P ตำรวจพบบัญชีธนาคารปลอม บัตร ATM และเอกสารหลายใบจากผู้ถูกกล่าวหา ซึ่งถูกกล่าวหาว่าซื้อบัตรประจำตัวปลอมและข้อมูลส่วนบุคคลเป็นเงิน 1,500 รูปีอินเดีย ($18) เพื่อฉ้อโกงผู้ใช้ Binance P2P

นักต้มตุ๋น P2P สร้างช่องทางโทรเลขที่มีการเข้ารหัสลับเป็นศูนย์กลางซึ่งสัญญาว่าจะมีรายได้จำนวนมากหรือ Airdrops เพื่อขโมยข้อมูลผู้ใช้ คนไร้เดียงสาจำนวนมากที่แสวงหาผลกำไรอย่างรวดเร็วมักเข้าร่วมช่องทางเหล่านี้และส่งข้อมูลธนาคารส่วนตัวของตน หลายครั้ง นักต้มตุ๋นเพียงซื้อหรือขโมยข้อมูลส่วนบุคคลของผู้ใช้

ข้อมูลที่ถูกขโมยจะถูกนำมาใช้เพื่อเปิดบัญชี P2P บนไซต์ P2P ยอดนิยมใดๆ ในอินเดีย Binance และ WazriX ได้รับความนิยม

นักต้มตุ๋นจึงทำการสั่งซื้อบนแพลตฟอร์ม P2P เพื่อค้นหาผู้ขายที่ไม่รู้ตัว เมื่อพวกเขาพบการจับคู่ พวกเขาจะส่งเงินให้กับผู้ค้าโดยใช้บัญชีของเหยื่อ เป็นผลให้พวกเขาทำธุรกรรม P2P บนแพลตฟอร์มให้เสร็จสมบูรณ์ ซึ่งผู้ซื้อจะได้รับ bitcoin และผู้ขายจะได้รับเงินในบัญชีธนาคารของพวกเขา

จากนั้นผู้ซื้อ (นักต้มตุ๋น) ก็หายตัวไปพร้อมกับ สกุลเงินดิจิทัล และเหยื่อที่ใช้บัญชีธนาคารในการโอนเงินจะค้นพบมันหลังจากที่เงินถูกหักออกจากบัญชีของพวกเขาแล้วเท่านั้น

จากนั้นเหยื่อจะยื่นเรื่องร้องเรียนต่อเจ้าหน้าที่ ซึ่งจะบล็อกบัญชีธนาคารทั้งหมดที่เหยื่อได้สื่อสารด้วยทันทีในระหว่างขั้นตอนการหลอกลวง

การเคลื่อนไหวนี้โดยตำรวจส่งผลให้มีการระงับบัญชีเพิ่มเติมสำหรับผู้ขายแพลตฟอร์ม P2P ที่ไม่สงสัย ซึ่งรู้เพียงว่าพวกเขามีส่วนร่วมในการฉ้อโกงหลังจากได้รับโทรศัพท์จากตำรวจหรือได้รับการแจ้งเตือนจากธนาคารว่าบัญชีของพวกเขาถูกระงับ

ในกรณีหนึ่ง ผู้ขายที่ต้องการไม่เปิดเผยตัวตนจะได้รับการแจ้งเตือน "บัญชีธนาคารถูกระงับ" เมื่อพยายามชำระค่าแท็กซี่ หลังจากโทรหาธนาคาร ผู้ขายพบว่าการระงับดังกล่าวได้รับคำสั่งจากแผนกไซเบอร์ของตำรวจ ซึ่งมีหน้าที่สืบสวนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต

เมื่อผู้ขายติดตามคำร้องเรียนของตำรวจและสอบถามเกี่ยวกับการบล็อกบัญชี ผู้ขายก็พบกับภัยคุกคามที่สะท้อนกลับทางกฎหมายจากหน่วยงานข่าวกรองเศรษฐกิจของอินเดีย นั่นคือ Enforcement Directorate สำหรับธุรกรรม P2P มูลค่า 40 ดอลลาร์บน WazirX ในเดือนตุลาคม 2022

ผู้หญิงรายหนึ่งยื่นแจ้งความกับตำรวจหลังจากถูกหลอกให้ใช้จ่ายเกิน 30,000 ดอลลาร์ระหว่างเดือนกันยายน 2565 ถึงมิถุนายน 2566 ตำรวจได้เปิดการสอบสวนและอายัดบัญชีธนาคารใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของโจทก์ตลอดระยะเวลาที่กำหนด รวมถึงผู้ขายในธุรกรรมเดือนตุลาคมด้วย

ผู้ขายพยายามอธิบายให้เจ้าหน้าที่ตำรวจทราบว่าพวกเขาได้ทำธุรกรรม P2P เสร็จสิ้นแล้ว จึงไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงดังกล่าว อย่างไรก็ตาม ตำรวจปฏิเสธข้อกังวลของพวกเขา โดยยืนยันอย่างไม่ถูกต้องว่าธุรกรรม crypto นั้นถูกห้าม และกำหนดให้ผู้ร้องเรียนต้องจ่ายเงิน 40 ดอลลาร์ หรือเสี่ยงต่อการดำเนินคดีทางกฎหมายเพิ่มเติม

เมื่อไม่มีทางเลือกอื่น เหยื่อจึงฝากเงิน 40 ดอลลาร์เข้าบัญชีของโจทก์ และตำรวจได้ออกคำสั่งให้ยกเลิกการอายัดบัญชี

ตำรวจไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็นจาก Cointelegraph

ข้อจำกัดของบัญชีธนาคารจำกัดการเข้าถึงเงินทุนของเหยื่อที่ไม่ปรากฏชื่อ และความซับซ้อนที่เกี่ยวข้องกับการแก้ไขปัญหานั้นมีมหาศาล ผู้ขายซึ่งมักเพิกเฉยต่อการหลอกลวงจนถึงนาทีสุดท้ายอาจต้องเผชิญกับการสอบสวนทางกฎหมายหรือถูกบังคับให้ส่งหลักฐาน

การหลอกลวง P2P ดังกล่าวหลายครั้งเกิดขึ้นในปีที่ผ่านมา โดยเหยื่อแสดงความกลัวต่อเจ้าหน้าที่ โดยที่ตำรวจมักข่มขู่ดำเนินคดีทางกฎหมาย ผู้ขายที่ไม่ระบุชื่อบอกกับ Cointelegraph ว่าบัญชีของพวกเขาถูกระงับโดยมีเงิน 50,000 รูปีอยู่ในบัญชี และพวกเขากลัวที่เจ้าหน้าที่จะเข้าใกล้และเผชิญกับปัญหาทางกฎหมาย

บางคนแนะนำให้ต่อต้าน P2P

เนื่องจากขาดกฎหมายที่กำหนดไว้เกี่ยวกับอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto ตลอดจนขาดความเข้าใจเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่เป็นพื้นฐานของ cryptocurrencies การสืบสวนของตำรวจมักเริ่มต้นด้วยการอายัดบัญชีของใครก็ตามที่เกี่ยวข้องกับเรื่องนี้

ตามที่ Pushpendra Singh ผู้มีชื่อเสียงด้าน crypto และผู้ฝึกสอนในระบบนิเวศ crypto ของอินเดีย กล่าวว่า นักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์จากการที่ตำรวจขาดความเข้าใจเกี่ยวกับ วิธีการทำงานของ crypto

ตามที่ Singh กล่าว เจ้าหน้าที่ตำรวจอินเดียจะต้องได้รับคำแนะนำอย่างแข็งขันเกี่ยวกับวิธีการหลอกลวงเหล่านี้ เขากล่าวว่า "การขาดความตระหนักเกี่ยวกับเทคโนโลยีที่เพิ่งเกิดใหม่ยังนำไปสู่การคุกคามของเหยื่ออีกด้วย โดยมีเหยื่อจำนวนมากที่ได้รับการบอกกล่าวจากตำรวจว่าธุรกรรม crypto เป็นสิ่งผิดกฎหมายในอินเดีย"

การฉ้อโกง P2P แพร่หลายมากและเป็นกังวลว่าผู้เชี่ยวชาญสกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่ในอินเดียแนะนำให้ผู้ค้าหลีกเลี่ยงการซื้อขาย P2P ตามที่ Sumit Gupta ซีอีโอของ CoinDCX ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำในอินเดีย ผู้ค้า crypto ควรหลีกเลี่ยงการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer

เขาอ้างว่าผู้คนจำนวนมากในอินเดียได้รับแจ้งจากหน่วยงานของรัฐหลายแห่ง เพียงเพราะพวกเขาโอนเงินให้กับบุคคลที่ไม่ใช่บุคคลที่ถูกต้องในการจัดการด้วยโดยไม่ได้ตั้งใจ

บุคคลในสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ ได้เตือนผู้ค้าให้ระมัดระวังและเพื่อให้แน่ใจว่าบัญชี P2P ที่พวกเขาติดต่อด้วยนั้นมีประวัติที่แข็งแกร่ง

สิ่งที่เริ่มต้นจากการปฏิวัติการเข้ารหัสได้พัฒนาไปสู่ช่องโหว่สำหรับอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับของอินเดีย