भारत में क्रिप्टो पी2पी घोटाले डिजिटल संपत्ति शिक्षा के महत्व को प्रदर्शित करते हैं

कई पुलिस शिकायतों और बैंक खाते के निलंबन के कारण, घोटालेबाजों ने भारतीय क्रिप्टो व्यापारियों के लिए पी2पी सौदे करना कठिन बना दिया है।

पीयर-टू-पीयर (पी2पी) क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग अपनी शुरुआत से ही क्रिप्टोकरेंसी इकोसिस्टम का मुख्य आधार रही है।

पी2पी ट्रेडिंग बिचौलियों की आवश्यकता के बिना दो उपयोगकर्ताओं के बीच क्रिप्टोकरेंसी का आदान-प्रदान है। पी2पी एक्सचेंज खरीदारों और विक्रेताओं को जोड़ते हैं और एस्क्रो सेवा के माध्यम से अतिरिक्त सुरक्षा भी प्रदान करते हैं। पी2पी एक्सचेंज केंद्रीकृत एक्सचेंजों की तुलना में कई लाभ प्रदान करते हैं, जिनमें वैश्विक पहुंच, भुगतान विकल्पों की एक श्रृंखला और कोई लेनदेन लागत नहीं शामिल है।

इसके अलावा, उन स्थानों पर जहां सरकारें पारंपरिक क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों और सेवा प्रदाताओं के प्रति मित्रवत नहीं हैं, पी2पी बाजार क्रिप्टो डीलरों और प्रशंसकों के लिए महत्वपूर्ण हो गए हैं।

जब भारत के केंद्रीय बैंक ने अप्रैल 2018 में क्रिप्टोकरेंसी व्यवसायों पर बैंकिंग प्रतिबंध लागू किया, तो वे कई क्रिप्टो व्यापारियों के लिए जीवन रेखा बन गए।

हालाँकि मार्च 2020 में सुप्रीम कोर्ट द्वारा बैंकिंग निषेध को अंततः हटा दिया गया था, लेकिन पी2पी प्लेटफॉर्म एक महत्वपूर्ण भूमिका निभा रहे हैं क्योंकि बैंक अभी भी नियामक अनिश्चितता के कारण क्रिप्टो एक्सचेंजों को सेवाएं देने से झिझक रहे हैं।

2021-2022 के बुल मार्केट के दौरान, भारत में क्रिप्टो ट्रेडिंग वॉल्यूम और क्रिप्टो प्लेटफॉर्म में भारी वृद्धि देखी गई, जिससे सरकार को उभरते पारिस्थितिकी तंत्र पर ध्यान देना पड़ा।

जबकि उद्योग जगत के नेता 2019 से एक मजबूत नियामक ढांचे की मांग कर रहे हैं, भारत के वित्त मंत्री ने 2022 से क्रिप्टो राजस्व पर 30% कर लगाने का वादा किया है।

उच्च कर, कानूनी निश्चितता की निरंतर कमी के साथ, नवोदित भारतीय क्रिप्टो अर्थव्यवस्था का संकट रहा है, जो भारतीय निवेशकों को बाजार में प्रवेश करने से हतोत्साहित करता है।

जबकि प्रमुख क्रिप्टो एक्सचेंजों को नुकसान हुआ, पी2पी नेटवर्क ने गतिविधि में वृद्धि का अनुभव किया।

स्रोत: संयोग

पी2पी धोखाधड़ी कैसे होती है?

पी2पी ट्रेडिंग वॉल्यूम में इस वृद्धि के परिणामस्वरूप पी2पी धोखाधड़ी में भी वृद्धि हुई है। ये घोटालेबाज अक्सर चोरी किए गए बैंकिंग डेटा का उपयोग करते हैं या पी2पी उपयोगकर्ताओं को धोखा देने के लिए उनकी बैंकिंग जानकारी का उपयोग करने से पहले बड़े रिटर्न के झूठे वादे के साथ ग्राहकों को धोखा देते हैं।

बिनेंस पी2पी घटना के सिलसिले में इस महीने की शुरुआत में भारतीय शहर उज्जैन में दो लोगों को गिरफ्तार किया गया था। पुलिस को आरोपियों के पास से कई फर्जी बैंक खाते, एटीएम कार्ड और दस्तावेज मिले, जिन्होंने कथित तौर पर बिनेंस पी2पी उपयोगकर्ताओं को धोखा देने के लिए 1,500 भारतीय रुपये ($18) में फर्जी आईडी और व्यक्तिगत डेटा खरीदा था।

पी2पी स्कैमर्स फर्जी क्रिप्टो-केंद्रित टेलीग्राम चैनल बनाते हैं जो उपयोगकर्ता डेटा चोरी करने के लिए बड़ी कमाई या एयरड्रॉप का वादा करते हैं। त्वरित लाभ चाहने वाले कई भोले-भाले लोग अक्सर इन चैनलों से जुड़ते हैं और अपनी व्यक्तिगत बैंकिंग जानकारी जमा करते हैं। कई बार, घोटालेबाज केवल उपयोगकर्ता की निजी जानकारी खरीदता है या चुरा लेता है।

चुराए गए डेटा का उपयोग किसी भी लोकप्रिय पी2पी साइट पर पी2पी खाता खोलने के लिए किया जाता है - भारत में, बिनेंस और वज़्रीएक्स लोकप्रिय हैं।

इसके बाद घोटालेबाज अनजाने विक्रेताओं की तलाश में पी2पी प्लेटफॉर्म पर खरीदारी का ऑर्डर देता है। जब उन्हें कोई मेल मिल जाता है, तो वे पीड़ित के खाते का उपयोग करके व्यापारी को पैसे भेजते हैं। परिणामस्वरूप, वे प्लेटफ़ॉर्म पर पी2पी लेनदेन पूरा करते हैं, जिसमें खरीदार को बिटकॉइन प्राप्त होता है और विक्रेता को उनके बैंक खाते में पैसा प्राप्त होता है।

खरीदार (घोटालेबाज) क्रिप्टोकरेंसी के साथ गायब हो जाता है, और जिस पीड़ित के बैंक खाते का उपयोग धन हस्तांतरित करने के लिए किया गया था, उसे इसका पता तब चलता है जब उनके खाते से पैसे काट लिए जाते हैं।

फिर पीड़ित अधिकारियों के पास शिकायत दर्ज करता है, जो तुरंत उन सभी बैंक खातों को ब्लॉक कर देते हैं जिनके साथ पीड़ित ने घोटाले के चरण के दौरान संचार किया था।

पुलिस के इस कदम के परिणामस्वरूप उन पी2पी प्लेटफ़ॉर्म विक्रेताओं के खाते पर लंबे समय तक रोक लग जाती है, जिन्हें पुलिस से कॉल प्राप्त होने या अपने बैंक से अधिसूचना प्राप्त होने के बाद ही एहसास होता है कि वे धोखाधड़ी में शामिल थे कि उनका खाता बंद कर दिया गया है।

एक मामले में, एक विक्रेता जिसने गुमनामी को प्राथमिकता दी, उसे टैक्सी के लिए भुगतान करने का प्रयास करते समय "बैंक खाता फ़्रीज़" अधिसूचना प्राप्त हुई। बैंक को कॉल करने के बाद, विक्रेता को पता चला कि रोक का आदेश पुलिस के साइबर डिवीजन द्वारा दिया गया था, जो इंटरनेट अपराधों की जांच का प्रभारी है।

जब विक्रेता ने पुलिस शिकायत पर कार्रवाई की और खाता ब्लॉक के बारे में पूछताछ की, तो उन्हें अक्टूबर 2022 में वज़ीरएक्स पर $40 पी2पी पूर्ण लेनदेन के लिए भारत की आर्थिक खुफिया एजेंसी, प्रवर्तन निदेशालय से कानूनी नतीजों की धमकियां मिलीं।

सितंबर 2022 और जून 2023 के बीच 30,000 डॉलर की ठगी होने के बाद एक महिला ने पुलिस रिपोर्ट सौंपी। पुलिस ने जांच शुरू की और निर्दिष्ट समय अवधि के दौरान वादी के खातों से जुड़े किसी भी बैंक खाते को फ्रीज कर दिया, जिसमें अक्टूबर लेनदेन में विक्रेता भी शामिल थे।

विक्रेता ने पुलिस अधिकारी को यह समझाने का प्रयास किया कि उन्होंने पी2पी लेनदेन पूरा कर लिया है और इसलिए घोटाले में उनकी कोई भागीदारी नहीं है। इसके बावजूद, पुलिस ने उनकी चिंताओं को खारिज कर दिया, गलत तरीके से दावा किया कि क्रिप्टो लेनदेन निषिद्ध हैं और शिकायतकर्ता को $40 का भुगतान करने या अतिरिक्त कानूनी कार्रवाई का जोखिम उठाने की आवश्यकता है।

कोई अन्य विकल्प न होने पर, पीड़ित ने वादी के खाते में 40 डॉलर जमा कर दिए, और पुलिस ने खाते को बंद करने का आदेश जारी कर दिया।

पुलिस ने कॉइनटेग्राफ के टिप्पणी के अनुरोध पर कोई प्रतिक्रिया नहीं दी।

बैंक खाता प्रतिबंध अज्ञात पीड़ितों की धन तक पहुंच को प्रतिबंधित करता है, और समस्या को हल करने में शामिल जटिलता बहुत अधिक है। विक्रेता, जो अंतिम समय तक अक्सर घोटाले से अनभिज्ञ रहता है, को कानूनी जांच का सामना करना पड़ सकता है या साक्ष्य प्रस्तुत करने के लिए मजबूर किया जा सकता है।

पिछले वर्ष ऐसे कई पी2पी घोटाले हुए हैं, पीड़ितों ने अधिकारियों के प्रति अपना डर व्यक्त किया है, पुलिस अक्सर कानूनी कार्रवाई की धमकी देती है। अनाम विक्रेता ने कॉइनटेग्राफ को बताया कि उनका खाता 50,000 रुपये के साथ फ्रीज कर दिया गया था, और वे अधिकारियों से संपर्क करने और कानूनी उलझनों का सामना करने से डरे हुए हैं।

कुछ लोग पी2पी के विरुद्ध सलाह देते हैं

क्रिप्टो-संबंधित अपराधों पर परिभाषित कानूनों की कमी के साथ-साथ क्रिप्टोकरेंसी में अंतर्निहित तकनीक की समझ की कमी के कारण, पुलिस जांच अक्सर मामले में शामिल किसी भी व्यक्ति के खातों को फ्रीज करने के साथ शुरू होती है।

भारतीय क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र में एक प्रसिद्ध क्रिप्टो सेलिब्रिटी और प्रशिक्षक पुष्पेंद्र सिंह के अनुसार, घोटालेबाज क्रिप्टो कैसे काम करता है , इसकी पुलिस की समझ की कमी का फायदा उठाते हैं:

सिंह के अनुसार, भारतीय पुलिस अधिकारियों को सक्रिय रूप से निर्देश दिया जाना चाहिए कि ये घोटाले कैसे संचालित होते हैं। उन्होंने कहा कि "नवीन तकनीक के बारे में जागरूकता की कमी भी पीड़ितों के उत्पीड़न का कारण बनती है, कई पीड़ितों को पुलिस ने बताया है कि भारत में क्रिप्टो लेनदेन अवैध हैं।"

पी2पी धोखाधड़ी इतनी व्यापक और चिंताजनक हो गई है कि भारत में अधिकांश क्रिप्टोकरेंसी विशेषज्ञों ने अब व्यापारियों को पी2पी ट्रेडिंग से बचने की सलाह दी है। भारत में अग्रणी क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज, कॉइनडीसीएक्स के सीईओ सुमित गुप्ता के अनुसार, क्रिप्टो व्यापारियों को पीयर-टू-पीयर लेनदेन से बचना चाहिए।

उन्होंने दावा किया कि भारत में कई लोगों को विभिन्न सरकारी एजेंसियों से सिर्फ इसलिए नोटिस मिला क्योंकि उन्होंने अनजाने में किसी ऐसे व्यक्ति को धन हस्तांतरित कर दिया, जो निपटने के लिए सही व्यक्ति नहीं था।

अन्य क्रिप्टो हस्तियों ने व्यापारियों को सतर्क रहने और यह सुनिश्चित करने की चेतावनी दी है कि जिस पी2पी खाते के साथ वे संचार कर रहे हैं उसका ट्रैक रिकॉर्ड मजबूत हो।

क्रिप्टो क्रांति के रूप में जो शुरुआत हुई वह भारतीय क्रिप्टो उद्योग के लिए एक भेद्यता बन गई है।