Penipuan Crypto P2P di India menunjukkan pentingnya pendidikan aset digital

Karena banyak keluhan polisi dan penangguhan rekening bank, penipu mempersulit pedagang crypto India untuk melakukan kesepakatan P2P.

Perdagangan cryptocurrency peer-to-peer (P2P) telah menjadi andalan ekosistem cryptocurrency sejak awal.

Perdagangan P2P adalah pertukaran cryptocurrency antara dua pengguna tanpa membutuhkan perantara. Pertukaran P2P menghubungkan pembeli dan penjual sekaligus memberikan perlindungan tambahan melalui layanan escrow. Pertukaran P2P memberikan beberapa keuntungan dibandingkan pertukaran terpusat, termasuk aksesibilitas global, berbagai opsi pembayaran, dan tanpa biaya transaksi.

Selain itu, di lokasi di mana pemerintah tidak bersahabat dengan pertukaran cryptocurrency tradisional dan penyedia layanan, pasar P2P menjadi penting bagi dealer dan penggemar crypto .

Ketika bank sentral India memberlakukan larangan perbankan pada bisnis cryptocurrency pada April 2018, mereka menjadi penyelamat bagi banyak pedagang crypto.

Meskipun larangan perbankan akhirnya dicabut oleh Mahkamah Agung pada Maret 2020, platform P2P terus memainkan peran penting karena bank masih ragu untuk menawarkan layanan pertukaran kripto karena ketidakpastian regulasi.

Selama bull market 2021-2022, India melihat peningkatan besar dalam volume perdagangan crypto dan platform crypto, membuat pemerintah memperhatikan ekosistem yang sedang berkembang.

Sementara para pemimpin industri telah menyerukan kerangka peraturan yang kuat sejak 2019, menteri keuangan India telah menjanjikan pajak 30% atas pendapatan crypto mulai tahun 2022.

Pajak yang tinggi, bersama dengan kurangnya kepastian hukum, telah menjadi momok ekonomi crypto India yang baru lahir, membuat investor India enggan memasuki pasar.

Sementara pertukaran crypto utama menderita, jaringan P2P mengalami lonjakan aktivitas.

sumber: kebetulan

Bagaimana penipuan P2P terjadi?

Peningkatan volume perdagangan P2P ini juga mengakibatkan peningkatan penipuan P2P. Penipuan ini sering kali menggunakan data perbankan yang dicuri atau menipu pelanggan dengan janji palsu akan keuntungan besar sebelum menggunakan informasi perbankan mereka untuk menipu pengguna P2P.

Dua orang ditangkap awal bulan ini di kota Ujjain, India sehubungan dengan insiden Binance P2P. Polisi menemukan beberapa rekening bank palsu, kartu ATM, dan dokumen dari tersangka, yang diduga membeli ID palsu dan data pribadi seharga 1.500 rupee India ($18) untuk menipu pengguna Binance P2P.

Penipu P2P membuat saluran Telegram palsu yang berpusat pada crypto yang menjanjikan penghasilan besar atau airdrops untuk mencuri data pengguna. Banyak orang naif yang mencari keuntungan cepat sering bergabung dengan saluran ini dan mengirimkan informasi perbankan pribadi mereka. Seringkali, scammer hanya membeli atau mencuri informasi pribadi pengguna.

Data yang dicuri kemudian digunakan untuk membuka akun P2P di situs P2P populer mana pun – di India, Binance dan WazriX sangat populer.

Scammer kemudian menempatkan pesanan beli pada platform P2P untuk mencari vendor tanpa disadari. Ketika menemukan kecocokan, mereka mengirim uang ke pedagang menggunakan rekening korban. Akibatnya, mereka menyelesaikan transaksi P2P di platform, di mana pembeli menerima bitcoin dan penjual menerima uang di rekening bank mereka.

Pembeli (scammer) kemudian menghilang dengan cryptocurrency , dan korban yang rekening banknya digunakan untuk mengirimkan uang mengetahuinya hanya setelah uang tersebut dipotong dari rekening mereka.

Korban kemudian mengajukan pengaduan kepada pihak berwenang, yang segera memblokir semua rekening bank yang telah dikomunikasikan oleh korban selama fase penipuan.

Langkah polisi ini mengakibatkan pembekuan akun yang diperpanjang untuk penjual platform P2P yang tidak menaruh curiga yang baru menyadari bahwa mereka adalah bagian dari penipuan setelah menerima telepon dari polisi atau menerima pemberitahuan dari bank mereka bahwa akun mereka telah dihentikan.

Dalam satu kasus, vendor yang lebih suka anonimitas menerima pemberitahuan "rekening bank dibekukan" saat mencoba membayar taksi. Setelah menelepon bank, penjual mengetahui bahwa penghentian tersebut diperintahkan oleh divisi siber kepolisian, yang bertugas menyelidiki kejahatan internet.

Ketika penjual menindaklanjuti pengaduan polisi dan menanyakan tentang pemblokiran akun, mereka disambut dengan ancaman akibat hukum dari badan intelijen ekonomi India, Direktorat Penegakan, untuk transaksi P2P $40 yang diselesaikan di WazirX pada Oktober 2022.

Seorang wanita menyerahkan laporan polisi setelah ditipu sebesar $30.000 antara September 2022 dan Juni 2023. Polisi melakukan penyelidikan dan membekukan rekening bank mana pun yang terhubung dengan rekening penggugat selama periode waktu yang ditentukan, termasuk penjual dalam transaksi Oktober.

Vendor berusaha menjelaskan kepada petugas polisi bahwa mereka telah menyelesaikan transaksi P2P dan karenanya tidak terlibat dalam penipuan tersebut. Meskipun demikian, polisi menolak kekhawatiran mereka, dengan salah menyatakan bahwa transaksi crypto dilarang dan mengharuskan pengadu untuk membayar $40 atau mengambil risiko tindakan hukum tambahan.

Tanpa pilihan lain, korban menyetor $40 ke rekening penggugat, dan polisi mengeluarkan perintah untuk mencairkan rekening tersebut.

Polisi tidak menanggapi permintaan komentar dari Cointelegraph.

Pembatasan rekening bank membatasi akses korban tak dikenal ke dana, dan kompleksitas yang terlibat dalam penyelesaian masalah sangat besar. Vendor, yang seringkali tidak mengetahui penipuan tersebut hingga menit terakhir, dapat menghadapi penyelidikan hukum atau dipaksa untuk menyerahkan bukti.

Beberapa penipuan P2P semacam itu telah terjadi pada tahun lalu, dengan para korban mengungkapkan ketakutan mereka terhadap pihak berwenang, dengan polisi sering mengancam tindakan hukum. Penjual anonim memberi tahu Cointelegraph bahwa akun mereka dibekukan dengan 50.000 rupee di dalamnya, dan mereka takut mendekati pihak berwenang dan menghadapi konsekuensi hukum.

Beberapa orang menyarankan untuk tidak melakukan P2P

Karena kurangnya undang-undang yang jelas tentang kejahatan terkait crypto, serta kurangnya pemahaman tentang teknologi yang mendasari cryptocurrency, penyelidikan polisi sering dimulai dengan pembekuan akun siapa pun yang terlibat dalam masalah tersebut.

Menurut Pushpendra Singh, seorang selebritas crypto terkenal dan instruktur di ekosistem crypto India, penipu memanfaatkan kurangnya pemahaman polisi tentang cara kerja crypto :

Menurut Singh, petugas polisi India harus secara aktif diinstruksikan tentang cara kerja penipuan ini. Dia menyatakan bahwa "kurangnya kesadaran seputar teknologi yang baru lahir juga menyebabkan pelecehan terhadap korban, dengan banyak korban yang diberitahu oleh polisi bahwa transaksi crypto adalah ilegal di India."

Penipuan P2P telah menyebar luas dan mengkhawatirkan sehingga mayoritas spesialis mata uang kripto di India kini menyarankan pedagang untuk menghindari perdagangan P2P. Menurut Sumit Gupta, CEO CoinDCX, pertukaran cryptocurrency terkemuka di India, pedagang crypto harus menghindari transaksi peer-to-peer.

Dia mengklaim bahwa banyak orang di India menerima pemberitahuan dari berbagai lembaga pemerintah hanya karena mereka secara tidak sengaja mentransfer uang kepada seseorang yang bukan orang yang tepat untuk dihadapi.

Kepribadian crypto lainnya telah memperingatkan pedagang untuk berhati-hati dan untuk memastikan bahwa akun P2P yang berkomunikasi dengan mereka memiliki rekam jejak yang kuat.

Apa yang dimulai sebagai revolusi crypto telah berkembang menjadi kerentanan bagi industri crypto India.