인도의 암호화폐 P2P 사기는 디지털 자산 교육의 중요성을 보여줍니다.

다수의 경찰 신고와 은행 계좌 정지로 인해 사기꾼들은 인도 암호화폐 거래자들이 P2P 거래를 수행하는 것을 어렵게 만들었습니다.

P2P(Peer-to-Peer) 암호화폐 거래는 처음부터 암호화폐 생태계의 중심이었습니다.

P2P 거래는 중개자 없이 두 사용자 간에 암호화폐를 교환하는 것입니다. P2P 교환은 구매자와 판매자를 연결하는 동시에 에스크로 서비스를 통해 추가적인 보호를 제공합니다. P2P 교환은 중앙 집중식 교환에 비해 글로벌 접근성, 다양한 결제 옵션, 거래 비용 없음 등 여러 가지 이점을 제공합니다.

또한, 정부가 전통적인 암호화폐 거래소 및 서비스 제공업체에 비우호적인 지역에서는 P2P 시장이 암호화폐 딜러와 팬 에게 매우 중요해졌습니다.

인도 중앙은행이 2018년 4월 암호화폐 사업에 대한 은행 금지 조치를 시행했을 때, 암호화폐 사업은 많은 암호화폐 가맹점의 생명줄이 되었습니다.

결국 2020년 3월 대법원에 의해 은행 금지 조치가 해제되었지만, 규제 불확실성으로 인해 은행이 암호화폐 거래소 에 서비스 제공을 여전히 주저하고 있기 때문에 P2P 플랫폼은 계속해서 중요한 역할을 하고 있습니다.

2021~2022년 강세장 동안 인도에서는 암호화폐 거래량과 암호화폐 플랫폼이 크게 증가해 정부가 신흥 생태계에 주목하게 되었습니다.

업계 리더들은 2019년부터 강력한 규제 체계를 요구해 왔지만, 인도 재무장관은 2022년부터 암호화폐 수익에 대해 30%의 세금을 부과하겠다고 약속했습니다.

법적 확실성의 지속적인 부족과 함께 높은 세금은 초기 인도 암호화폐 경제의 재앙이 되어 인도 투자자들이 시장에 진입하는 것을 방해했습니다.

주요 암호화폐 거래소가 어려움을 겪는 동안 P2P 네트워크 활동이 급증했습니다.

출처 : 코인던스

P2P 사기는 어떻게 발생하나요?

P2P 거래량이 증가함에 따라 P2P 사기도 증가했습니다. 이러한 사기는 훔친 은행 데이터를 사용하거나 은행 정보를 사용하여 P2P 사용자를 속이기 전에 큰 수익을 내겠다는 거짓 약속으로 고객을 속이는 경우가 많습니다.

이달 초 인도 우자인에서 바이낸스 P2P 사건과 관련하여 두 사람이 체포되었습니다. 경찰은 바이낸스 P2P 사용자를 속이기 위해 가짜 신분증과 개인 데이터를 1,500 인도 루피(18달러)에 구입한 것으로 알려진 피고인으로부터 여러 개의 허위 은행 계좌, ATM 카드 및 문서를 발견했습니다.

P2P 사기꾼은 사용자 데이터를 훔치기 위해 큰 수익이나 에어드랍을 약속하는 가짜 암호화폐 중심 텔레그램 채널을 만듭니다. 빠른 이익을 추구하는 많은 순진한 사람들이 이러한 채널에 자주 가입하여 개인 은행 정보를 제출합니다. 사기꾼은 단순히 사용자의 개인정보를 구매하거나 훔치는 경우가 많습니다.

도난당한 데이터는 인기 있는 P2P 사이트에서 P2P 계정을 개설하는 데 사용됩니다. 인도에서는 Binance와 WazriX가 인기가 있습니다.

그런 다음 사기꾼은 자신도 모르는 공급업체를 찾기 위해 P2P 플랫폼에 구매 주문을 합니다. 일치하는 사람을 찾으면 피해자의 계좌를 사용하여 판매자에게 돈을 보냅니다. 결과적으로 그들은 플랫폼에서 P2P 거래를 완료하며, 구매자는 비트코인을 받고 판매자는 은행 계좌로 돈을 받습니다.

구매자(사기꾼)는 암호화폐를 가지고 사라지고, 돈을 전송하는 데 사용된 은행 계좌의 피해자는 자신의 계좌에서 돈이 차감된 후에야 암호화폐를 발견하게 됩니다.

그런 다음 피해자는 당국에 불만을 제기하고 당국은 사기 단계에서 피해자가 연락한 모든 은행 계좌를 즉시 차단합니다.

경찰의 이러한 조치로 인해 경찰로부터 전화를 받거나 은행으로부터 계정이 정지되었다는 통지를 받은 후에야 자신이 사기에 가담했다는 사실을 깨닫는 순진한 P2P 플랫폼 판매자의 계정 동결이 연장됩니다.

한 사례에서는 익명성을 선호한 판매업체가 택시 요금을 지불하려고 할 때 '은행 계좌 동결' 알림을 받았습니다. 판매자는 은행에 전화한 결과 인터넷 범죄 수사를 담당하는 경찰 사이버과에서 정지 명령을 내린 사실을 알게 됐다.

판매자가 경찰 신고에 따라 계정 차단에 대해 문의했을 때, 2022년 10월 WazirX에서 완료된 40달러 P2P 거래에 대해 인도 경제 정보 기관인 집행국으로부터 법적 영향을 받을 것이라는 위협을 받았습니다.

한 여성이 2022년 9월부터 2023년 6월 사이에 3만 달러를 속인 뒤 경찰 보고서를 제출했다. 경찰은 조사에 착수해 10월 거래의 판매자를 포함해 지정된 기간 동안 원고 계좌와 연결된 모든 은행 계좌를 동결했다.

판매자는 경찰에게 P2P 거래를 완료했으므로 사기에 연루되지 않았다고 설명하려고 했습니다. 그럼에도 불구하고 경찰은 암호화폐 거래가 금지되어 있다고 잘못 주장하고 고소인에게 40달러를 지불하지 않으면 추가 법적 조치를 취할 것을 요구하며 이들의 우려를 일축했습니다.

다른 방법이 없던 피해자는 40달러를 원고 계좌로 입금했고, 경찰은 계좌 동결을 해제하라는 명령을 내렸다.

경찰은 코인텔레그래프의 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

은행 계좌 제한은 신원이 확인되지 않은 피해자의 자금 접근을 제한하며, 문제 해결과 관련된 복잡성은 엄청납니다. 마지막 순간까지 사기 사실을 인지하지 못하는 경우가 많은 판매업체는 법적 조사를 받거나 증거 제출을 강요받을 수 있습니다.

작년에 이러한 P2P 사기가 여러 건 발생했으며 피해자들은 당국에 대한 두려움을 표현했고 경찰은 종종 법적 조치를 취하겠다고 위협했습니다. 익명의 판매자는 코인텔레그래프에 자신의 계좌가 50,000루피로 동결되었으며 당국에 접근하여 법적 처벌을 받는 것이 두렵다고 말했습니다.

어떤 사람들은 P2P에 반대한다고 조언합니다.

암호화폐 관련 범죄에 대해 정의된 법률이 부족하고 암호화폐 기반 기술에 대한 이해가 부족하기 때문에 경찰 조사는 해당 문제에 연루된 모든 사람의 계정을 동결하는 것으로 시작되는 경우가 많습니다.

암호화폐 유명 인사이자 인도 암호화폐 생태계 강사인 Pushpendra Singh에 따르면, 사기꾼들은 암호화폐 작동 방식 에 대한 경찰의 이해 부족을 이용합니다.

Singh에 따르면 인도 경찰은 이러한 사기 행위가 어떻게 이루어지는지 적극적으로 교육받아야 합니다. 그는 "초기 기술에 대한 인식 부족은 피해자 괴롭힘으로 이어지며, 많은 피해자들이 경찰로부터 인도에서 암호화폐 거래가 불법이라는 말을 듣고 있다"고 말했습니다.

P2P 사기가 너무 널리 퍼져 우려스러워서 인도의 대부분의 암호화폐 전문가들은 이제 거래자들에게 P2P 거래를 피하라고 조언했습니다. 인도 최고의 암호화폐 거래소인 CoinDCX의 CEO인 Sumit Gupta에 따르면 암호화폐 거래자는 P2P 거래를 피해야 합니다.

그는 인도의 많은 사람들이 단지 거래하기에 적합한 사람이 아닌 사람에게 의도치 않게 돈을 이체했다는 이유만으로 다양한 정부 기관으로부터 통지를 받았다고 주장했습니다.

다른 암호화폐 유명 인사들은 거래자들에게 주의를 기울이고 통신하는 P2P 계정이 강력한 실적을 가지고 있는지 확인하라고 경고했습니다.

암호화폐 혁명으로 시작된 것이 인도 암호화폐 산업의 취약점으로 발전했습니다.