Las estafas criptop2p en India demuestran la importancia de la educación sobre activos digitales

Debido a múltiples quejas policiales y suspensiones de cuentas bancarias, los estafadores han dificultado que los comerciantes indios de criptomonedas realicen acuerdos P2P.

El comercio de criptomonedas entre pares (P2P) ha sido un pilar del ecosistema de criptomonedas desde su creación.

El comercio P2P es el intercambio de criptomonedas entre dos usuarios sin necesidad de intermediarios. Los intercambios P2P conectan a compradores y vendedores al tiempo que brindan protección adicional a través de un servicio de depósito en garantía. Los intercambios P2P brindan varias ventajas sobre los intercambios centralizados, incluida la accesibilidad global, una variedad de opciones de pago y sin costos de transacción.

Además, en lugares donde los gobiernos no son amistosos con los intercambios de criptomonedas tradicionales y los proveedores de servicios, los mercados P2P se han vuelto críticos para los comerciantes y fanáticos de las criptomonedas .

Cuando el banco central de India impuso una prohibición bancaria a los negocios de criptomonedas en abril de 2018, se convirtieron en un salvavidas para muchos comerciantes de criptomonedas.

Aunque la Corte Suprema finalmente eliminó la prohibición bancaria en marzo de 2020, las plataformas P2P continúan desempeñando un papel importante porque los bancos aún dudan en ofrecer servicios a los intercambios de cifrado debido a la incertidumbre regulatoria.

Durante el mercado alcista de 2021-2022, India experimentó un gran aumento en los volúmenes de criptocomercio y las criptoplataformas, lo que llevó al gobierno a tomar nota del ecosistema en ciernes.

Si bien los líderes de la industria han pedido un marco regulatorio sólido desde 2019, el ministro de finanzas de la India prometió un impuesto del 30% sobre los ingresos criptográficos a partir de 2022.

El alto impuesto, junto con la continua falta de seguridad jurídica, ha sido el flagelo de la incipiente criptoeconomía india, lo que ha desanimado a los inversores indios a entrar en el mercado.

Si bien los principales intercambios de cifrado sufrieron, las redes P2P experimentaron un aumento en la actividad.

fuente: coincidencia

¿Cómo ocurren los fraudes P2P?

Este aumento en el volumen de comercio P2P también ha resultado en un aumento de los fraudes P2P. Estas estafas emplean con frecuencia datos bancarios robados o engañan a los clientes con falsas promesas de grandes ganancias antes de usar su información bancaria para defraudar a los usuarios de P2P.

Dos personas fueron arrestadas a principios de este mes en la ciudad india de Ujjain en relación con un incidente P2P de Binance. La policía encontró múltiples cuentas bancarias falsas, tarjetas de cajero automático y documentos de los acusados, quienes presuntamente compraron identificaciones falsas y datos personales por 1500 rupias indias (USD 18) para defraudar a los usuarios de Binance P2P.

Los estafadores P2P crean falsos canales de Telegram centrados en criptomonedas que prometen grandes ganancias o airdrops para robar datos de los usuarios. Muchas personas ingenuas que buscan una ganancia rápida se unen con frecuencia a estos canales y envían su información bancaria personal. Muchas veces, el estafador simplemente compra o roba la información personal del usuario.

Los datos robados luego se utilizan para abrir una cuenta P2P en cualquier sitio P2P popular; en India, Binance y WazriX son populares.

Luego, el estafador coloca una orden de compra en la plataforma P2P en busca de vendedores involuntarios. Cuando encuentran una coincidencia, envían el dinero al comerciante utilizando la cuenta de la víctima. Como resultado, completan la transacción P2P en la plataforma, en la que el comprador recibe bitcoin y el vendedor recibe dinero en su cuenta bancaria.

El comprador (estafador) luego desaparece con la criptomoneda , y la víctima cuya cuenta bancaria se usó para transferir el dinero la descubre solo después de que el dinero se haya deducido de su cuenta.

Luego, la víctima presenta una denuncia ante las autoridades, quienes inmediatamente bloquean todas las cuentas bancarias con las que la víctima se ha comunicado durante la fase de estafa.

Este movimiento de la policía da como resultado un congelamiento prolongado de la cuenta para los vendedores de plataformas P2P desprevenidos que solo se dan cuenta de que fueron parte del fraude después de recibir una llamada de la policía o recibir una notificación de su banco de que su cuenta ha sido bloqueada.

En un caso, un vendedor que prefería el anonimato recibió una notificación de "cuenta bancaria congelada" cuando intentaba pagar un taxi. Después de llamar al banco, el vendedor descubrió que el alto fue ordenado por la división cibernética de la policía, que está a cargo de investigar los delitos en Internet.

Cuando el vendedor hizo un seguimiento de la denuncia policial y preguntó sobre el bloqueo de la cuenta, recibió amenazas de repercusiones legales de la agencia de inteligencia económica de la India, la Dirección de Ejecución, por una transacción P2P completada de $40 en WazirX en octubre de 2022.

Una mujer presentó el informe policial después de haber sido estafada con $30,000 entre septiembre de 2022 y junio de 2023. La policía inició una investigación y congeló todas las cuentas bancarias que estaban conectadas con las cuentas de la demandante durante el período de tiempo especificado, incluidos los vendedores en la transacción de octubre.

El vendedor intentó explicarle al oficial de policía que había completado la transacción P2P y, por lo tanto, no estaba involucrado en la estafa. A pesar de esto, la policía rechazó sus preocupaciones, afirmando incorrectamente que las transacciones criptográficas están prohibidas y exigiendo que el denunciante pague $40 o se arriesgue a emprender acciones legales adicionales.

Sin otras opciones, la víctima depositó los $40 en la cuenta del demandante y la policía emitió una orden para descongelar la cuenta.

La policía no reaccionó a una solicitud de comentarios de Cointelegraph.

Las restricciones de las cuentas bancarias restringen el acceso a los fondos de las víctimas no identificadas, y la complejidad que implica resolver el problema es enorme. El vendedor, que con frecuencia ignora la estafa hasta el último minuto, podría enfrentarse a una investigación legal o ser obligado a presentar pruebas.

En el último año se han producido varias estafas P2P de este tipo, y las víctimas expresaron su temor a las autoridades y la policía frecuentemente amenazó con emprender acciones legales. El vendedor anónimo le dijo a Cointelegraph que su cuenta fue congelada con 50.000 rupias y que está aterrorizado de acercarse a las autoridades y enfrentar ramificaciones legales.

Algunas personas desaconsejan los P2P

Debido a la falta de leyes definidas sobre los delitos relacionados con las criptomonedas, así como a la falta de comprensión de la tecnología subyacente a las criptomonedas, las investigaciones policiales frecuentemente comienzan con la congelación de las cuentas de cualquier persona involucrada en el asunto.

Según Pushpendra Singh, una reconocida criptocelebridad e instructor en el ecosistema criptográfico indio, los estafadores se aprovechan de la falta de comprensión de la policía sobre cómo funcionan las criptomonedas :

Según Singh, los agentes de policía indios deben recibir instrucciones activas sobre cómo funcionan estas estafas. Afirmó que "la falta de conciencia sobre la tecnología naciente también conduce al acoso de las víctimas, y la policía les dice a muchas víctimas que las transacciones criptográficas son ilegales en la India".

Los fraudes P2P se han vuelto tan generalizados y preocupantes que la mayoría de los especialistas en criptomonedas en la India ahora han aconsejado a los comerciantes que eviten el comercio P2P. Según Sumit Gupta, director ejecutivo de CoinDCX, un intercambio de criptomonedas líder en la India, los comerciantes de criptomonedas deben evitar las transacciones entre pares.

Afirmó que muchas personas en la India recibieron avisos de varias agencias gubernamentales simplemente porque sin querer transfirieron dinero a alguien que no era la persona adecuada con quien tratar.

Otras personalidades criptográficas han advertido a los comerciantes que sean cautelosos y se aseguren de que la cuenta P2P con la que se comunican tenga un historial sólido.

Lo que comenzó como una revolución criptográfica se ha convertido en una vulnerabilidad para la criptoindustria india.