Lãi suất qua đêm đối với CFD là bao nhiêu

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là một loại công cụ tài chính phái sinh cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận bằng cách dự đoán biến động giá của một tài sản (chẳng hạn như cổ phiếu, chỉ số, hàng hóa, tiền tệ, v.v.) mà không thực sự sở hữu tài sản đó. Giao dịch CFD có ưu điểm là đòn bẩy cao, chi phí thấp và đa dạng hóa, nhưng cũng đi kèm với rủi ro và phí, một trong số đó là lãi suất qua đêm.

Lãi suất qua đêm là gì?

Lãi suất qua đêm (còn được gọi là lãi suất hoán đổi hoặc lãi suất qua đêm) đề cập đến thu nhập lãi được tạo ra bởi vị thế của nhà đầu tư (tức là cổ phiếu hợp đồng, dù tăng hay giảm) trong các hoạt động thanh toán hàng ngày trong giao dịch CFD. hoặc chi tiêu. Nói một cách đơn giản, miễn là lãi suất của nhà đầu tư mua tiền cao hơn lãi suất bán tiền và có chênh lệch lãi suất đáng kể, họ có thể kiếm được lãi qua đêm (lãi qua đêm dương). Mặt khác, nếu lãi suất bán ngoại tệ cao hơn lãi suất mua ngoại tệ thì bạn cần phải trả lãi qua đêm (lãi qua đêm âm).

Tại sao lãi suất qua đêm lại xảy ra?

Lãi suất qua đêm tồn tại vì giao dịch CFD liên quan đến ký quỹ và đòn bẩy. Ký quỹ có nghĩa là nhà đầu tư chỉ cần trả một tỷ lệ vốn nhất định (chẳng hạn như 10%) để kiểm soát giá trị hợp đồng lớn hơn (chẳng hạn như 100.000 nhân dân tệ). Đòn bẩy có nghĩa là các nhà đầu tư có thể tăng lợi nhuận hoặc thua lỗ của mình thông qua tiền gửi ký quỹ. Điều này có nghĩa là các nhà đầu tư thực sự đang vay tiền của nhà giao dịch để thực hiện các giao dịch và do đó cần phải trả hoặc nhận lãi suất tương ứng.

Làm thế nào để tính lãi qua đêm?

Mỗi loại tiền tệ có lãi suất riêng và mọi giao dịch Forex đều liên quan đến hai loại tiền tệ và do đó có hai mức lãi suất khác nhau cùng một lúc. Trong các giao dịch ngoại hối, chẳng hạn như EUR/USD, mua euro có nghĩa là bán đô la Mỹ cùng một lúc và bán euro có nghĩa là mua đô la Mỹ cùng một lúc. Miễn là lãi suất dành cho nhà đầu tư mua tiền tệ cao hơn lãi suất bán tiền tệ và có chênh lệch lãi suất đáng kể, họ có thể kiếm được lãi suất qua đêm (lãi suất qua đêm dương). Mặt khác, nếu lãi suất bán ngoại tệ cao hơn lãi suất mua ngoại tệ thì bạn cần phải trả lãi qua đêm (lãi qua đêm âm).

Khi tính lãi suất qua đêm cụ thể, các thông số sau đây chủ yếu được xem xét:

• Lãi suất thị trường hiện tại của hai ngân hàng trung ương

• Biến động giá của các cặp tiền tệ

• Điều kiện thị trường kỳ hạn

• Điều kiện thị trường tiền tệ ngắn hạn

• Phí đại lý

Ví dụ về lãi suất qua đêm

Giả sử lãi suất hàng năm của đồng euro là 3% và lãi suất hàng năm của đồng đô la Mỹ là 2%. Khi chúng tôi bán 1 lô EURUSD, điều đó có nghĩa là bán một loại tiền tệ có lãi suất cao hơn (EUR) và mua một loại tiền tệ có lãi suất thấp hơn (USD). Vì vậy, lãi suất qua đêm là -1% (2% -3%), khái niệm đằng sau nó là chúng ta trả lãi bằng Euro và nhận lãi bằng USD trong hợp đồng. Nếu đại lý tính phí xử lý 0,5%, phần lớn là phí hành chính nhưng cũng là phí cung cấp đòn bẩy, thì tổng lãi suất qua đêm cần thiết là -1,5% (-1%-0,5%).

Công thức tính lãi qua đêm:

Lãi suất qua đêm = [Quy mô hợp đồng x giá x (chênh lệch lãi suất – phí xử lý)] / 360 ngày

Theo ví dụ trên, phương pháp tính lãi qua đêm khi bán EUR/USD là:

Đơn vị hợp đồng: 100.000 Euro (1 lô); Giá: EURUSD = 1,13; Chênh lệch lãi suất: -1%; Phí đại lý: -0,5%;

Lãi qua đêm = [100.000 x 1,13 x (-0,015)] / 360 = -$4,72

Điều này có nghĩa là mỗi ngày bạn giữ vị thế này, bạn phải trả 4,72 USD tiền lãi qua đêm. Nếu bạn giữ nó trong nhiều ngày, bạn cần cộng lãi qua đêm hàng ngày.