¿Qué es el interés a un día en los CFD?

Un contrato por diferencia (CFD) es un tipo de derivado financiero que permite a los inversores obtener ganancias al predecir el movimiento del precio de un activo (como acciones, índices, materias primas, divisas, etc.) sin poseer realmente el activo. El comercio de CFD tiene las ventajas de un alto apalancamiento, bajo costo y diversificación, pero también conlleva riesgos y tarifas, uno de los cuales es el interés a un día.

¿Qué es el interés a un día?

El interés a un día (también conocido como tasa swap o interés a un día) se refiere a los ingresos por intereses generados por las posiciones de los inversores (es decir, acciones contractuales, ya sean alcistas o bajistas) en las actividades de liquidación diaria en transacciones de CFD. o gastos. En pocas palabras, siempre que la tasa de interés para los inversores que compran divisas sea más alta que la tasa de interés para la venta de divisas y exista una diferencia significativa en las tasas de interés, pueden ganar intereses a un día (interés positivo a un día). Por otro lado, si la tasa de interés para vender moneda es mayor que la tasa de interés para comprar moneda, deberá pagar intereses a un día (interés negativo a un día).

¿Por qué se producen los intereses a un día?

Existe interés nocturno porque el comercio de CFD implica margen y apalancamiento. El margen significa que los inversores solo necesitan pagar una cierta proporción de fondos (como el 10%) para controlar un valor de contrato mayor (como 100.000 yuanes). El apalancamiento significa que los inversores pueden magnificar sus ganancias o pérdidas mediante depósitos de margen. Esto significa que los inversores en realidad están pidiendo prestados los fondos del intermediario para realizar transacciones y, por lo tanto, deben pagar o recibir los intereses correspondientes.

¿Cómo calcular el interés a un día?

Cada moneda tiene su propia tasa de interés y cada transacción Forex implica dos monedas y, por lo tanto, dos tasas de interés diferentes al mismo tiempo. En transacciones de divisas, como EUR/USD, comprar euros significa vender dólares estadounidenses al mismo tiempo, y vender euros significa comprar dólares estadounidenses al mismo tiempo. Siempre que la tasa de interés para los inversores que compran divisas sea más alta que la tasa de interés para la venta de divisas y exista una diferencia significativa en las tasas de interés, pueden ganar intereses a un día (interés positivo a un día). Por otro lado, si la tasa de interés para vender moneda es mayor que la tasa de interés para comprar moneda, deberá pagar intereses a un día (interés negativo a un día).

Al calcular los tipos de interés específicos a un día, se consideran principalmente los siguientes parámetros:

• Los tipos de interés de mercado actuales de los dos bancos centrales.

• Movimiento de precios de pares de divisas.

• Condiciones del mercado a plazo

• Condiciones del mercado monetario a corto plazo

• Honorarios del concesionario

Ejemplo de interés a un día

Supongamos que la tasa de interés anual del euro es del 3% y la tasa de interés anual del dólar estadounidense es del 2%. Cuando vendemos 1 lote de EURUSD, significa vender una moneda con un tipo de interés más alto (EUR) y comprar una moneda con un tipo de interés más bajo (USD). Entonces, la tasa de interés a un día es -1% (2%-3%), el concepto detrás de esto es que pagamos intereses en euros y recibimos intereses en dólares en el contrato. Si el distribuidor cobra una tarifa de gestión del 0,5%, que es principalmente una tarifa administrativa, pero también una tarifa por proporcionar apalancamiento, el interés total a un día requerido es del -1,5% (-1%-0,5%).

Fórmula de cálculo del interés a un día:

Interés a un día = [Tamaño del contrato x precio x (diferencial de interés – tarifa de gestión)] / 360 días

Según el ejemplo anterior, el método de cálculo del interés a un día para vender en corto EUR/USD es:

Unidad de contrato: 100.000 euros (1 lote); Precio: EURUSD = 1,13; Diferencial de intereses: -1%; Comisión de distribuidor: -0,5%;

Interés a un día = [100.000 x 1,13 x (-0,015)] / 360 = -$4,72

Esto significa que cada día que mantenga esta posición, deberá pagar 4,72 dólares en intereses a un día. Si lo conserva durante varios días, deberá sumar el interés nocturno diario.