CFD의 익일 이자는 얼마입니까?

CFD(차액거래계약)는 투자자가 실제로 자산을 소유하지 않고도 자산(예: 주식, 지수, 원자재, 통화 등)의 가격 변동을 예측하여 수익을 얻을 수 있는 일종의 금융 파생상품입니다. CFD 거래는 높은 레버리지, 낮은 비용, 다각화라는 장점이 있지만 위험과 수수료도 따르며 그 중 하나는 익일 이자입니다.

익일이자란 무엇입니까?

오버나이트 이자(스왑레이트 또는 오버나이트 이자라고도 함)는 CFD 거래의 일일 결제 활동에서 투자자의 포지션(예: 강세 또는 약세 여부에 관계없이 계약 지분)에서 생성된 이자 소득을 의미합니다. 또는 지출. 간단히 말하면, 통화를 구매하는 투자자의 이자율이 통화를 판매하는 이자율보다 높고, 상당한 이자율 차이가 있는 한, 익일 이자(양수 익일 이자)를 얻을 수 있습니다. 반면, 통화 매도 이자율이 통화 구매 이자율보다 높은 경우에는 익일 이자를 지불해야 합니다(마이너스 익일 이자).

익일 이자가 발생하는 이유는 무엇입니까?

CFD 거래에는 마진과 레버리지가 포함되므로 익일 이자가 존재합니다. 마진은 투자자가 더 큰 계약 금액(예: 100,000위안)을 관리하기 위해 일정 비율의 자금(예: 10%)만 지불하면 된다는 것을 의미합니다. 레버리지란 투자자가 증거금 예금을 통해 이익이나 손실을 확대할 수 있음을 의미합니다. 이는 투자자가 실제로 거래를 수행하기 위해 딜러의 자금을 빌리고 있으므로 이에 상응하는 이자를 지불하거나 받아야 함을 의미합니다.

익일 이자를 계산하는 방법은 무엇입니까?

각 통화에는 고유한 이자율이 있으며 모든 Forex 거래에는 두 가지 통화가 포함되므로 동시에 두 가지 다른 이자율이 적용됩니다. EUR/USD와 같은 외환 거래에서 유로를 매수한다는 것은 동시에 미국 달러를 매도한다는 것을 의미하고, 유로를 매도한다는 것은 동시에 미국 달러를 매수한다는 것을 의미합니다. 통화를 구매하는 투자자의 이자율이 통화를 판매하는 이자율보다 높고 상당한 이자율 차이가 있는 한, 익일 이자(양의 익일 이자)를 얻을 수 있습니다. 반면, 통화 매도 이자율이 통화 구매 이자율보다 높은 경우에는 익일 이자를 지불해야 합니다(마이너스 익일 이자).

특정 익일 이자율을 계산할 때 주로 다음 매개변수가 고려됩니다.

• 현재 두 중앙은행의 시장이자율

• 통화쌍의 가격 움직임

• 앞으로의 시장 상황

• 단기 자금시장 상황

• 딜러 수수료

익일이자의 예

유로화의 연간 이자율이 3%이고 미국 달러의 연간 이자율이 2%라고 가정합니다. EURUSD 1랏을 매도한다는 것은 금리가 높은 통화(EUR)를 매도하고 금리가 낮은 통화(USD)를 매수하는 것을 의미합니다. 따라서 익일 금리는 -1%(2%-3%)이며, 그 뒤에 있는 개념은 계약에서 유로로 이자를 지불하고 USD로 이자를 받는 것입니다. 딜러가 대부분 관리 수수료이자 레버리지 제공 수수료인 0.5% 처리 수수료를 부과하는 경우 필요한 총 익일 이자는 -1.5%(-1%-0.5%)입니다.

익일이자 계산 공식:

익일이자 = [계약 규모 x 가격 x (이자 스프레드 - 처리 수수료)] / 360일

위의 예에 따르면 EUR/USD 매도에 대한 익일 이자를 계산하는 방법은 다음과 같습니다.

계약 단위: 100,000유로(1랏); 가격: EURUSD = 1.13; 이자 스프레드: -1%; 딜러 수수료: -0.5%;

익일이자 = [100,000 x 1.13 x (-0.015)] / 360 = -$4.72

이는 이 포지션을 유지하는 매일 $4.72의 익일 이자를 지불해야 함을 의미합니다. 여러 날 동안 보유하는 경우 일일 익일 이자를 합산해야 합니다.