Hoạt động cho vay ngang hàng được kiểm soát bởi Ngân hàng Trung ương Ấn Độ

Theo các nguồn tin, đều là giám đốc điều hành của ngành, Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ, cũng là cơ quan quản lý ngân hàng của nước này, đã kiểm tra ít nhất 10 người cho vay trong lĩnh vực đang mở rộng nhanh chóng từ tháng 6 đến tháng 9. Do tính chất bí mật của các cuộc thảo luận với cơ quan quản lý, họ đã từ chối tiết lộ danh tính.

Theo khuyến nghị của ngân hàng trung ương, họ tuyên bố thêm rằng một số người cho vay nhất định đã bắt đầu ngừng các dịch vụ và hoạt động cụ thể; việc không tuân thủ có thể dẫn đến các hình phạt hoặc hạn chế tiếp theo.

Không có phản hồi từ Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ đối với yêu cầu bình luận. Ở Ấn Độ, trong tổng số 24 nền tảng cho vay, sáu nền tảng lớn nhất không đưa ra phản hồi.

Theo các nguồn tin, các cơ quan quản lý đã phát hiện ra nhiều hành vi phi đạo đức và vi phạm, chẳng hạn như cho vay hoàn trả không đúng cách và quảng cáo các sản phẩm thay thế cho tiền gửi ngân hàng.

Các cơ quan quản lý của Ấn Độ đã tăng cường kiểm tra các dịch vụ tài chính tiêu dùng đang mở rộng nhanh chóng, chẳng hạn như cho vay ngang hàng, giá trị của dịch vụ này được các nhà điều hành ngành ước tính là từ 80 đến 100 tỷ rupee (960 triệu đến 1,20 tỷ USD) tài sản theo sự quản lý.

Trong bối cảnh giải ngân khoản vay cá nhân, các cơ quan quản lý gần đây đã tăng yêu cầu về vốn đối với người cho vay, bao gồm cả các tổ chức tài chính phi ngân hàng.

Theo báo cáo của Future Market Insight, hoạt động cho vay ngang hàng, vượt qua các ngân hàng và tổ chức tài chính bằng cách kết nối người vay và người cho vay cá nhân, đã tăng lên 407 tỷ USD trên toàn thế giới tính đến năm ngoái.

Tuy nhiên, trong những năm gần đây, một số quốc gia, bao gồm cả Trung Quốc và Indonesia, đã hạn chế hoạt động của các nền tảng này để giải quyết tình trạng vỡ nợ và khiếu nại của người tiêu dùng trên diện rộng.

Theo một trong những nguồn tin, các cuộc kiểm tra theo quy định đã phát hiện ra các trường hợp trong đó những người cho vay ngang hàng ở Ấn Độ đã tăng khối lượng giao dịch của họ bằng cách truy cập trái phép vào nền tảng của họ để các tổ chức tài chính khác cho vay.

Theo nguồn tin, là giám đốc điều hành cấp cao của một công ty cho vay ngang hàng, ngân hàng trung ương đã chỉ thị cho những người cho vay ngừng trình bày sai về nền tảng của họ để thay thế cho tiền gửi ngân hàng trong tài liệu tiếp thị của họ.

Theo một nguồn tin, " RBI đã yêu cầu chúng tôi không nên so sánh sản phẩm này với tiền tiết kiệm hoặc tiền gửi cố định".

Ngoài ra, theo bốn nguồn tin, một số người cho vay nhất định đã tự động hoàn trả số tiền hoàn trả của người đi vay mà không có sự đồng ý của người cho vay; hành vi này đã vi phạm các quy định của ngân hàng.

Theo Rohan Lakhaiyar, đối tác tại bộ phận rủi ro dịch vụ tài chính của Grant Thornton Bharat, “Trong một số trường hợp nhất định, người cho vay P2P đã đi chệch khỏi mục đích dự định của nguyên tắc cho vay P2P, đó là nền tảng chỉ hoạt động như một thị trường”.