CFD sobre índices

El CFD sobre índices es un instrumento financiero derivado que permite a los inversores obtener beneficios prediciendo la subida y bajada de un determinado índice bursátil. El precio de un CFD sobre índices se calcula en función del precio en tiempo real del índice subyacente, en lugar de los precios de las acciones individuales incluidas en el índice. Los operadores de CFD sobre índices no necesitan poseer ni recibir ninguna acción, sino sólo pagar o recibir el diferencial, que es la diferencia de precio entre abrir y cerrar una posición.

Ventajas de los CFD sobre índices

Las ventajas de los CFD sobre índices son las siguientes:

Diversificación

Los CFD sobre índices permiten a los inversores realizar un seguimiento del rendimiento de todo un mercado o industria en una sola transacción, sin la necesidad de comprar o vender varias acciones.

Flexibilidad

Los CFD sobre índices permiten a los inversores operar en cualquier dirección y obtener beneficios tanto si el mercado sube como si baja. Además, los CFD sobre índices también pueden gestionar los riesgos y las ganancias estableciendo límites de pérdidas y toma de ganancias.

Efecto de apalancamiento

Los CFD sobre índices permiten a los inversores controlar un valor de mercado mayor pagando un cierto porcentaje de margen, magnificando así las ganancias o pérdidas. Por ejemplo, si un inversor quiere comprar un contrato CFD del Dow Jones Industrial Average (DJIA) de 1.000 dólares y la tasa de margen es del 5%, solo necesita pagar un margen de 50 dólares para abrir la posición. Si DJIA aumenta un 1%, su beneficio es de 10 dólares, lo que equivale a un rendimiento del 20%. Sin embargo, si DJIA cae un 1%, entonces su pérdida también será de 10 dólares, lo que equivale a una tasa de pérdida del 20%.

Riesgos de los CFD sobre índices

Las desventajas de los CFD sobre índices incluyen las siguientes:

Riesgo de mercado

El precio de los CFD sobre índices se ve afectado por las fluctuaciones del índice subyacente. Si hay cambios drásticos en el mercado, es posible que los inversores no puedan cerrar posiciones o realizar ajustes de margen de manera oportuna, enfrentando así un mayor riesgo de pérdidas.

Tarifa de intercambio

El CFD sobre índices es un contrato por tiempo limitado. Si los inversores quieren mantener la posición hasta el siguiente día de negociación, deben pagar o recibir una tarifa de swap, que es una especie de interés a un día y se cobrará según la dirección de la posición. y tipos swap. Las tarifas de swap pueden reducir los rendimientos de los inversores o aumentar sus costos.

Costo de diferencial

Los operadores de CFD sobre índices suelen sumar o restar un determinado diferencial del precio en tiempo real del índice subyacente para calcular el precio de las posiciones de apertura y cierre. Así obtienen ganancias. Los costos de diferencial pueden afectar las estrategias comerciales y los niveles de ganancias de los inversores.

Cómo operar con CFD sobre índices

El proceso de negociación de CFD sobre índices es el siguiente:

1. Seleccionar un índice

Los inversores pueden elegir diferentes índices para operar según sus propias preferencias y análisis, como el Dow Jones Industrial Average, el índice Nasdaq 100, el índice S&P 500 en los Estados Unidos o el índice Euro Stoxx 50 y el índice DAX alemán en Europa. O el índice Nikkei 225 de Asia, el índice Hang Seng, etc.

2. Determinar la dirección

Los inversores pueden decidir si comprar o vender CFD en función de las predicciones de la tendencia futura del índice. Si los inversores creen que el índice subirá, pueden comprar CFD, lo que se denomina ir en largo; Si los inversores creen que el índice caerá, pueden vender CFD, lo que se denomina venta en corto.

3. Abrir una posición

Los inversores pueden realizar órdenes de apertura a través de la plataforma de negociación online 12 o por teléfono 2 y pagar el margen correspondiente. Al abrir una posición, los inversores deben prestar atención a los siguientes elementos:

• Tamaño del contrato: El tamaño del contrato de cada CFD sobre índice es fijo, normalmente 1 USD o 1 EUR por punto, etc. Por ejemplo, si un inversor compra 10 contratos CFD sobre el índice Dow Jones Industrial Average (DJIA), y el precio en tiempo real de DJIA tiene 30.000 puntos, entonces su valor de mercado de apertura es 10 x 30.000 x 1 = 300.000 dólares estadounidenses.

• Tasa de margen: la tasa de margen para cada CFD sobre índice la establece el operador y suele ser un porcentaje, como 5% o 10%. Las tasas de margen reflejan la evaluación de los operadores sobre la volatilidad y el riesgo del índice. Por ejemplo, si un inversor compra 10 CFD sobre el índice Dow Jones Industrial Average (DJIA), y el precio en tiempo real del DJIA es de 30.000 puntos y la tasa de margen es del 5%, entonces el margen que debe pagar es 10 x 30.000 x 1x5% = $15,000.

• Precio de apertura: el precio de apertura es el precio de mercado cuando un inversor ejecuta una orden de apertura y, por lo general, incluye el diferencial cobrado por el operador. Por ejemplo, si un inversor compra 10 CFD del índice Dow Jones Industrial Average (DJIA), y el precio de compra en tiempo real del DJIA es de 30.000 puntos y el diferencial cobrado por el distribuidor es de 2 puntos, entonces su precio de apertura es de 30.002 puntos.

4. Posición

Durante el período de posesión de una posición, los inversores deben prestar atención a los siguientes elementos:

• Cambios en el mercado: los cambios en el mercado afectarán las pérdidas y ganancias de la posición. Si el mercado se mueve de acuerdo con el pronóstico, la posición generará ganancias; si el mercado se mueve en contra del pronóstico, la posición generará pérdidas. Por ejemplo, si un inversor compra 10 CFD sobre el índice Dow Jones Industrial Average (DJIA) y el precio de apertura es de 30.002 puntos, y si el DJIA sube 100 puntos, entonces su beneficio es 10 x 100 x 1 = 1.000 dólares; Si DJIA cae 100 puntos, su pérdida es 10 x 100 x 1 = $1000.

• Tarifas de swap: si un inversor mantiene una posición hasta el siguiente día de negociación, pagará o recibirá una tarifa de swap, que es una forma de interés a un día que varía según la dirección de la posición y el tipo de swap. Las tarifas de swap pueden reducir los rendimientos de los inversores o aumentar sus costos. Por ejemplo, si un inversor compra 10 contratos CFD del índice Dow Jones Industrial Average (DJIA) y el precio de apertura es de 30002 puntos, si mantiene la posición hasta el día siguiente y la tasa de swap es del 0,01%, entonces la tarifa de swap a pagar es 10 x 30002 x 1 x 0,01% = $30,002.

• Cambios de margen: debido a que los cambios del mercado pueden afectar el valor y el riesgo de una posición, los operadores pueden exigir a los inversores que aumenten o disminuyan el margen para mantener niveles de margen adecuados. Si un inversor no puede realizar un ajuste de margen a tiempo, el operador puede cerrar su posición a la fuerza, finalizando así la transacción y determinando la ganancia o pérdida final. Por ejemplo, si un inversor compra 10 contratos CFD del índice Dow Jones Industrial Average (DJIA), y el precio de apertura es de 30.002 puntos y la tasa de margen es del 5%, entonces el margen que debe pagar es de 15.000 dólares estadounidenses. Si DJIA cae 500 puntos, entonces su pérdida es 10 x 500 x 1 = $5000, y su nivel de margen se reduce en 5000/15000 = 33,33%. Si el operador requiere que el nivel de margen se mantenga al menos en un 50%, entonces necesita agregar $2,500 adicionales de margen; de lo contrario, el operador podría cerrar su posición a la fuerza.

5. Posición cerrada

Cuando los inversores quieren finalizar la transacción y determinar las pérdidas y ganancias finales, deben cerrar la posición. Al cerrar una posición, los inversores deben prestar atención a los siguientes elementos:

• Precio de cierre: el precio de cierre es el precio de mercado cuando los inversores ejecutan órdenes de cierre y, por lo general, también incluye el diferencial cobrado por el operador. Por ejemplo, si un inversor compra 10 CFD del Dow Jones Industrial Average (DJIA) y el precio de apertura es de 30.002 puntos, si quiere cerrar la posición y el precio de venta en tiempo real del DJIA es de 30.100 puntos, y el operador El El diferencial cobrado es de 2 puntos, por lo que su precio de cierre es de 30098 puntos.

• Cálculo de pérdidas y ganancias: el cálculo de pérdidas y ganancias se calcula en función de la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre multiplicado por el tamaño del contrato y el número de lotes comerciales, y debe tener en cuenta las tarifas de swap y otros gastos. Por ejemplo, si un inversor compra 10 contratos CFD del índice Dow Jones Industrial Average (DJIA) y el precio de apertura es de 30002 puntos, el precio de cierre es de 30098 puntos y la tarifa de swap es de $30,002, entonces su ganancia es (30098 - 30002). x 10 x 1 - 30.002 = $959.998.