CFD de ações

Um contrato de ações por diferença (CFD) é um derivado financeiro que permite aos traders lucrar com as alterações nos preços das ações sem realmente possuir ou receber as ações. CFD é um contrato entre um comprador e um vendedor. De acordo com o contrato, o vendedor paga ao comprador a diferença de preço na abertura e no fechamento de uma posição de ações (pelo contrário, se a diferença de preço for negativa, o comprador paga ao vendedor).

Características dos CFDs de Ações

• Negociação alavancada: Os traders só precisam pagar uma certa percentagem de margem (geralmente 5% a 20% do valor das ações) para controlar uma posição equivalente ao valor total das ações. Isto significa que os traders podem ampliar os seus lucros, mas também ampliar os seus riscos.

• Opere comprado ou vendido: os traders podem optar por comprar ou vender CFD com base na sua previsão da tendência do preço das ações. Se houver previsão de aumento do preço das ações, você poderá comprar CFD (posição longa) e, se houver previsão de queda do preço das ações, você poderá vender CFD (posição curta).

• Sem imposto de selo a pagar: Em alguns países ou regiões, como o Reino Unido, é necessário pagar imposto de selo (geralmente 0,5% do valor da transação) ao comprar ações. No entanto, uma vez que o CFD envolve apenas a transação de diferenças de preços e não envolve a transferência efetiva da propriedade de ações, não há necessidade de pagar imposto de selo.

• Beneficiar de dividendos e ações societárias: Embora os traders de CFD não possuam ações, ainda podem usufruir dos benefícios ou custos decorrentes de dividendos e ações societárias (tais como dividendos, emissões de direitos, fusões, etc.). De modo geral, se você mantiver uma posição comprada, receberá dividendos ou distribuições iguais aos recebidos pelos próprios acionistas; se você mantiver uma posição curta, o mesmo valor será pago à contraparte. Da mesma forma, se ocorrer uma ação corporativa, o volume e o preço do CFD serão ajustados em conformidade para refletir as alterações nas ações.

• Flexibilidade e diversidade: Os traders de CFD podem negociar uma variedade de mercados e ativos, tais como índices, câmbio, mercadorias, etc., através de uma plataforma, sem a necessidade de abrir contas diferentes ou seguir regras diferentes. Além disso, os traders de CFD também podem abrir ou fechar posições a qualquer momento, de acordo com o seu próprio estilo e estratégia de negociação, sem serem restringidos pelos horários de mercado ou períodos mínimos.

Exemplos de negociação de CFD de ações

Para negociar CFDs de ações, os traders precisam de escolher as ações nas quais estão interessados através de um corretor ou plataforma de CFD e decidir a direção, o montante e a alavancagem da posição de abertura. Os traders também precisam definir o preço de abertura, o preço de stop loss e o preço de lucro para controlar seus riscos e lucros.

Aqui está um exemplo de negociação de CFD de ações:

Suponha que um trader preveja que o preço das ações da Apple Inc. (AAPL) aumentará e deseja obter lucro através de CFD. O preço atual de mercado das ações da Apple é de US$ 150. O trader compra 100 ações CFD a um preço de $150 através de um corretor de CFD e utiliza uma alavancagem de 10 vezes. Isso significa que os traders só precisam pagar uma margem de US$ 150 × 100 ações × 10% = US$ 1.500 para controlar uma posição equivalente a US$ 15.000 em ações da Apple.

O trader define o preço de stop loss em US$ 145 e o preço de takeprofit em US$ 155. Isso significa que se o preço da ação cair para US$ 145, o trader fechará automaticamente a posição e sofrerá uma perda de US$ 500 (equivalente a 33,3% da margem); se o preço das ações subir para US$ 155, o trader fechará automaticamente a posição e receberá uma perda de US$ 500. Lucro de US$ 500 (equivalente a 33,3% da margem).

Supondo que a previsão do trader esteja correta, o preço das ações da Apple subirá para US$ 155 um dia depois. O trader fecha a posição neste momento e recebe a diferença de preço do vendedor, que é de US$ 155 × 100 ações - US$ 150 × 100 ações = US$ 500. Este é o lucro líquido do trader após dedução das taxas overnight ou outras taxas que possam ser cobradas pela corretora.

Se a previsão do trader estiver errada, o preço das ações da Apple cairá para US$ 145 um dia depois. O trader é forçado a fechar a posição e pagar ao vendedor a diferença de preço, que é de US$ 150 × 100 ações - US$ 145 × 100 ações = US$ 500. Depois de adicionar taxas overnight ou outras taxas que a corretora possa cobrar, esta é a perda líquida do trader.

Prós e Contras dos CFDs de Ações

A negociação de CFDs de ações tem as seguintes vantagens:

• Melhorar a eficiência do capital: Ao utilizar a alavancagem, os traders podem controlar uma maior exposição ao mercado com menos capital, melhorando assim a eficiência e a rentabilidade do capital.

• Explorar a volatilidade do mercado: Ao operar comprados ou vendidos em CFDs, os traders podem aproveitar a volatilidade do mercado para lucrar sem serem limitados pela direção ou tendência do mercado.

• Poupança de impostos e custos: Através da negociação de CFD, os traders podem poupar alguns impostos e custos, tais como impostos de selo, comissões, taxas de câmbio, etc.

• Desfrute de uma variedade de direitos e interesses: Através da negociação de CFD, os traders podem usufruir de alguns dos direitos e interesses dos detentores de ações, tais como dividendos, dividendos, atribuições, fusões, etc., sem realmente possuírem as ações.

• Flexibilidade e diversidade: Através da negociação de CFD, os traders podem negociar vários mercados e ativos, tais como índices, câmbio, mercadorias, etc., através de uma plataforma, sem a necessidade de abrir contas diferentes ou seguir regras diferentes. Além disso, os traders de CFD também podem abrir ou fechar posições a qualquer momento, de acordo com o seu próprio estilo e estratégia de negociação, sem serem restringidos pelos horários de mercado ou períodos mínimos.

A negociação de CFD de ações também apresenta os seguintes riscos:

• Ampliar as perdas: Ao utilizar a alavancagem, os traders podem ampliar os seus lucros, mas também ampliam os seus riscos. Se o mercado se mover contrariamente às expectativas, os traders poderão enfrentar perdas superiores à sua margem e poderão até ser obrigados a pagar fundos adicionais ao seu corretor.

• Flutuações de mercado: Dado que o CFD é um instrumento derivado, o seu preço é afetado pelo preço do ativo subjacente. Se o preço do ativo subjacente flutuar violentamente, o preço do CFD também mudará em conformidade, o que poderá ter um impacto adverso nos traders.

• Taxas overnight e outras taxas: Como o CFD é uma negociação com margem, os traders podem precisar pagar taxas overnight ou juros se mantiverem uma posição por mais de um dia. Além disso, as corretoras também podem cobrar outras taxas, como taxas de plataforma, taxas de depósito, taxas de retirada, etc.

• Risco de contraparte: Como o CFD é uma transação de balcão, não é regulamentado ou protegido por uma bolsa ou outra agência de compensação central. Isto significa que se uma corretora entrar em incumprimento ou falir, os traders poderão não conseguir recuperar os seus fundos ou ativos.

Quais investidores são adequados para CFDs de ações?

Os CFDs de ações são instrumentos financeiros de alto risco e alto retorno, adequados para os seguintes tipos de pessoas:

• Traders com vasta experiência e conhecimento: A negociação de CFD requer uma compreensão e análise aprofundadas do mercado, bem como a capacidade de controlar as próprias emoções e riscos. Apenas traders com vasta experiência e conhecimento podem ter sucesso no mercado de CFD.

• Investidores com fundos e tempo suficientes: A negociação de CFD exige o investimento de mais fundos e tempo para monitorizar a dinâmica do mercado e ajustar posições. Apenas investidores com fundos e tempo suficientes podem suportar os custos e riscos das transações de CFD.

• Investidores que procuram diversificação e flexibilidade: a negociação de CFD pode proporcionar oportunidades de negociação numa variedade de mercados e ativos, e pode abrir ou fechar posições de forma flexível, de acordo com os seus próprios objetivos e estratégias de negociação. Apenas os investidores que procuram diversificação e flexibilidade podem tirar o máximo partido da negociação de CFD.

Coisas a considerar antes de negociar CFDs de ações

Antes de negociar CFDs de ações, os traders devem observar o seguinte:

1. Escolha um corretor confiável e compatível: Como o CFD é uma negociação de balcão, não é regulamentado ou protegido por uma bolsa ou outra agência de compensação central. Portanto, os traders precisam escolher uma corretora confiável e compatível para garantir a segurança dos seus fundos e ativos. Os traders podem avaliar a fiabilidade e conformidade de uma corretora verificando a sua licença, agência reguladora, reputação, avaliações e outras informações.

2. Desenvolva um plano de negociação razoável e claro: a negociação de CFD requer um plano de negociação razoável e claro, incluindo os seus próprios objetivos de negociação, estratégias, tolerância ao risco, gestão de fundos, etc. , pare o preço de perda e obtenha o preço de lucro de acordo com seu próprio plano de negociação. Os traders também precisam de verificar e ajustar regularmente os seus planos de negociação para se adaptarem às mudanças do mercado.

3. Mantenha-se calmo e racional: a negociação de CFD é um instrumento financeiro de alto risco e alta recompensa que pode desencadear emoções como ganância ou pânico entre os traders. Estas emoções podem afetar o julgamento e a tomada de decisões de um trader, resultando em perdas desnecessárias ou oportunidades perdidas. Portanto, os traders precisam de permanecer calmos e racionais, para não se deixarem influenciar pelas flutuações do mercado, mas para se aterem aos seus próprios planos e princípios de negociação.

Conclusão

Os CFDs de ações são um tipo de derivado financeiro que permite aos traders lucrar com as alterações nos preços das ações sem realmente possuir ou receber as ações. O CFD tem muitas vantagens, tais como melhorar a eficiência do capital, tirar partido das flutuações do mercado, poupar impostos e custos e desfrutar de uma variedade de benefícios, flexibilidade e diversidade. No entanto, o CFD também apresenta muitos riscos, tais como perdas amplificadas, flutuações de mercado, taxas overnight e outras taxas, riscos de contraparte, etc. Portanto, o CFD é adequado para pessoas que têm rica experiência e conhecimento, fundos e tempo suficientes, e que procuram diversificação e flexibilidade. Antes de realizar transações de CFD, os traders precisam prestar atenção à escolha de uma corretora confiável e compatível, ao desenvolvimento de um plano de negociação razoável e claro, à manutenção da calma e da racionalidade, etc.