CFD sobre acciones

Un contrato de acciones por diferencia (CFD) es un derivado financiero que permite a los operadores beneficiarse de los cambios en los precios de las acciones sin poseer ni recibir las acciones. CFD es un contrato entre un comprador y un vendedor. Según el contrato, el vendedor paga al comprador la diferencia de precio al abrir y cerrar una posición de acciones (por el contrario, si la diferencia de precio es negativa, el comprador paga al vendedor).

Características de los CFD sobre acciones

• Negociación apalancada: los operadores solo necesitan pagar un cierto porcentaje de margen (generalmente entre el 5% y el 20% del valor de las acciones) para controlar una posición equivalente al monto total de las acciones. Esto significa que los comerciantes pueden magnificar sus ganancias, pero también magnificar sus riesgos.

• Opte en largo o en corto: los operadores pueden optar por comprar o vender CFD en función de su predicción de la tendencia del precio de las acciones. Si se prevé que el precio de las acciones aumentará, puede comprar CFD (posición larga), y si se prevé que el precio de las acciones baje, puede vender CFD (posición corta).

• No hay que pagar ningún impuesto de timbre: en algunos países o regiones, como el Reino Unido, es necesario pagar un impuesto de timbre (normalmente el 0,5 % del importe de la transacción) al comprar acciones. Sin embargo, dado que los CFD sólo implican la transacción de diferencias de precios y no implican la transferencia real de propiedad de acciones, no es necesario pagar el impuesto de timbre.

• Disfrute de dividendos y acciones corporativas: aunque los operadores de CFD no poseen acciones, aún pueden disfrutar de los beneficios o costos generados por los dividendos y acciones corporativas (como dividendos, emisiones de derechos, fusiones, etc.). En términos generales, si mantiene una posición larga, recibirá dividendos o distribuciones iguales a los que reciben los accionistas reales; si mantiene una posición corta, se pagará la misma cantidad a la contraparte. Del mismo modo, si se produce una acción corporativa, el volumen y el precio del CFD se ajustarán en consecuencia para reflejar los cambios en las acciones.

• Flexibilidad y diversidad: los operadores de CFD pueden operar en una variedad de mercados y activos, como índices, divisas, materias primas, etc., a través de una plataforma sin la necesidad de abrir diferentes cuentas o seguir diferentes reglas. Además, los operadores de CFD también pueden abrir o cerrar posiciones en cualquier momento según su propio estilo y estrategia comercial, sin estar restringidos por horarios de mercado o períodos mínimos.

Ejemplos de negociación de CFD sobre acciones

Para operar con CFD sobre acciones, los operadores deben elegir las acciones que les interesan a través de un corredor o plataforma de CFD y decidir la dirección, el monto y el apalancamiento de la posición de apertura. Los comerciantes también deben establecer el precio de apertura, el precio de parada de pérdidas y el precio de obtención de ganancias para controlar sus riesgos y ganancias.

A continuación se muestra un ejemplo de negociación de un CFD sobre acciones:

Supongamos que un comerciante predice que el precio de las acciones de Apple Inc. (AAPL) aumentará y quiere obtener ganancias a través de CFD. El precio de mercado actual de las acciones de Apple es de 150 dólares. El operador compra 100 acciones de CFD a un precio de 150 dólares a través de un corredor de CFD y utiliza un apalancamiento de 10 veces. Esto significa que los operadores sólo necesitan pagar un margen de 150 dólares × 100 acciones × 10% = 1.500 dólares para controlar una posición equivalente a 15.000 dólares en acciones de Apple.

El comerciante fija el precio de límite de pérdidas en 145 dólares y el precio de toma de ganancias en 155 dólares. Esto significa que si el precio de las acciones cae a 145 dólares, el operador cerrará automáticamente la posición y sufrirá una pérdida de 500 dólares (equivalente al 33,3% del margen); Si el precio de las acciones sube a 155 dólares, el operador cerrará automáticamente la posición y recibirá una pérdida de 500 dólares. Una ganancia de $500 (equivalente al 33,3% del margen).

Suponiendo que la predicción del comerciante sea correcta, el precio de las acciones de Apple sube a 155 dólares un día después. El comerciante cierra la posición en este momento y cobra la diferencia de precio del vendedor, que es $155 × 100 acciones - $150 × 100 acciones = $500. Esta es la ganancia neta del comerciante después de deducir las tarifas nocturnas u otras tarifas que pueda cobrar el corredor.

Si la predicción del comerciante es incorrecta, el precio de las acciones de Apple cae a 145 dólares un día después. El comerciante se ve obligado a cerrar la posición y pagar al vendedor la diferencia de precio, que es de 150 dólares x 100 acciones - 145 dólares x 100 acciones = 500 dólares. Después de agregar las tarifas nocturnas u otras tarifas que el corredor pueda cobrar, esta es la pérdida neta del comerciante.

Pros y contras de los CFD sobre acciones

Operar con CFD sobre acciones tiene las siguientes ventajas:

• Mejorar la eficiencia del capital: al utilizar el apalancamiento, los operadores pueden controlar una mayor exposición al mercado con menos capital, mejorando así la eficiencia y la rentabilidad del capital.

• Aproveche la volatilidad del mercado: al operar en largo o en corto con CFD, los operadores pueden aprovechar la volatilidad del mercado para obtener ganancias sin estar limitados por la dirección o tendencia del mercado.

• Ahorro de impuestos y costos: a través del comercio de CFD, los operadores pueden ahorrar algunos impuestos y costos, como derechos de timbre, comisiones, tasas de cambio, etc.

• Disfrute de una variedad de derechos e intereses: a través del comercio de CFD, los operadores pueden disfrutar de algunos de los derechos e intereses de los accionistas, como dividendos, dividendos, asignaciones, fusiones, etc., sin poseer realmente las acciones.

• Flexibilidad y diversidad: a través del comercio de CFD, los operadores pueden operar en múltiples mercados y activos, como índices, divisas, materias primas, etc., a través de una plataforma sin la necesidad de abrir diferentes cuentas o seguir diferentes reglas. Además, los operadores de CFD también pueden abrir o cerrar posiciones en cualquier momento según su propio estilo y estrategia comercial, sin estar restringidos por horarios de mercado o períodos mínimos.

El comercio de CFD sobre acciones también tiene los siguientes riesgos:

• Aumento de las pérdidas: al utilizar el apalancamiento, los operadores pueden magnificar sus ganancias, pero también magnifican sus riesgos. Si el mercado se mueve en contra de las expectativas, los operadores pueden enfrentar pérdidas que exceden su margen e incluso pueden verse obligados a pagar fondos adicionales a su corredor.

• Fluctuaciones del mercado: dado que el CFD es un instrumento derivado, su precio se ve afectado por el precio del activo subyacente. Si el precio del activo subyacente fluctúa violentamente, el precio del CFD también cambiará en consecuencia, lo que puede tener un impacto adverso en los operadores.

• Tarifas nocturnas y otras tarifas: dado que los CFD son una operación de margen, es posible que los operadores deban pagar tarifas nocturnas o cargos por intereses si mantienen una posición durante más de un día. Además, los corredores también pueden cobrar otras tarifas, como tarifas de plataforma, tarifas de depósito, tarifas de retiro, etc.

• Riesgo de contraparte: debido a que los CFD son una transacción extrabursátil, no están regulados ni protegidos por una bolsa u otra agencia de compensación central. Esto significa que si un corredor incumple o quiebra, es posible que los comerciantes no puedan recuperar sus fondos o activos.

¿Qué inversores son adecuados para los CFD sobre acciones?

Los CFD sobre acciones son un instrumento financiero de alto riesgo y alta rentabilidad que es adecuado para los siguientes tipos de personas:

• Operadores con amplia experiencia y conocimiento: el comercio de CFD requiere una comprensión y un análisis profundos del mercado, así como la capacidad de controlar las emociones y los riesgos. Sólo los operadores con amplia experiencia y conocimientos pueden tener éxito en el mercado de CFD.

• Inversores con fondos y tiempo suficientes: el comercio de CFD requiere invertir más fondos y tiempo para monitorear la dinámica del mercado y ajustar posiciones. Sólo los inversores con fondos y tiempo suficientes pueden asumir los costes y riesgos de las transacciones de CFD.

• Inversores que buscan diversificación y flexibilidad: las operaciones con CFD pueden brindar oportunidades comerciales en una variedad de mercados y activos, y pueden abrir o cerrar posiciones de manera flexible según sus propios objetivos y estrategias comerciales. Sólo los inversores que buscan diversificación y flexibilidad pueden aprovechar al máximo las operaciones con CFD.

Cosas a considerar antes de operar con CFD sobre acciones

Antes de operar con CFD sobre acciones, los operadores deben tener en cuenta lo siguiente:

1. Elija un corredor confiable y que cumpla con las normas: dado que los CFD son una operación extrabursátil, no están regulados ni protegidos por una bolsa u otra agencia de compensación central. Por lo tanto, los operadores deben elegir un corredor confiable y que cumpla con las normas para garantizar la seguridad de sus fondos y activos. Los comerciantes pueden juzgar la confiabilidad y el cumplimiento de un corredor verificando su licencia, agencia reguladora, reputación, revisiones y otra información.

2. Desarrolle un plan comercial razonable y claro: el comercio de CFD requiere un plan comercial razonable y claro, que incluya sus propios objetivos comerciales, estrategias, tolerancia al riesgo, gestión de fondos, etc. Los operadores deben elegir las acciones, la dirección, la cantidad, el apalancamiento y el precio de apertura adecuados. , detener el precio de pérdidas y obtener el precio de ganancias de acuerdo con su propio plan comercial. Los comerciantes también deben verificar y ajustar periódicamente sus planes comerciales para adaptarse a los cambios del mercado.

3. Mantenga la calma y sea racional: el comercio de CFD es un instrumento financiero de alto riesgo y alta recompensa que puede desencadenar emociones como la codicia o el pánico entre los operadores. Estas emociones pueden afectar el juicio y la toma de decisiones de un comerciante, lo que resulta en pérdidas innecesarias u oportunidades perdidas. Por lo tanto, los traders deben mantener la calma y la racionalidad, no dejarse llevar por las fluctuaciones del mercado, sino atenerse a sus propios planes y principios comerciales.

Conclusión

Los CFD sobre acciones son un tipo de derivado financiero que permite a los operadores beneficiarse de los cambios en los precios de las acciones sin poseer ni recibir las acciones. Los CFD tienen muchas ventajas, como mejorar la eficiencia del capital, aprovechar las fluctuaciones del mercado, ahorrar impuestos y costos y disfrutar de una variedad de beneficios, flexibilidad y diversidad. Sin embargo, los CFD también conllevan muchos riesgos, como pérdidas amplificadas, fluctuaciones del mercado, comisiones a un día y otras comisiones, riesgos de contraparte, etc. Por lo tanto, los CFD son adecuados para personas que tienen amplia experiencia y conocimientos, fondos y tiempo suficientes, y que buscan diversificación y flexibilidad. Antes de realizar transacciones con CFD, los operadores deben prestar atención a elegir un corredor confiable y que cumpla con las normas, desarrollar un plan comercial razonable y claro, mantener la calma y la racionalidad, etc.