Apa itu CFD

Kontrak untuk Perbezaan (CFD) ialah instrumen derivatif kewangan yang membolehkan peniaga mendapat keuntungan daripada kenaikan atau penurunan harga aset asas. Nama penuh bahasa Inggeris CFD ialah Contract for Difference, yang bermaksud kontrak antara pembeli dan penjual. Mengikut kontrak, penjual membayar pembeli perbezaan antara nilai semasa aset dan nilai kedudukan (sebaliknya, jika perbezaannya negatif, pembeli membayar kepada penjual).

Ciri-ciri CFD

Ciri CFD ialah peniaga tidak perlu benar-benar memiliki atau menyerahkan aset asas, tetapi hanya membayar atau menerima perbezaan harga. Ini boleh mengurangkan kos transaksi dan beban cukai, dan juga meningkatkan fleksibiliti dan kepelbagaian transaksi. CFD boleh meliputi pelbagai pasaran seperti saham, indeks, forex, komoditi, mata wang kripto dan banyak lagi.

Satu lagi ciri CFD ialah peniaga boleh menggunakan leverage, iaitu, mereka hanya perlu membayar sebahagian daripada nilai aset sebagai margin untuk menguatkan saiz transaksi dan keuntungan. Tetapi pada masa yang sama, leverage juga akan meningkatkan risiko dan kerugian, jadi pedagang perlu memberi perhatian kepada mengawal risiko dan mengekalkan tahap margin yang mencukupi.

Bagaimana untuk berdagang CFD?

Proses perdagangan CFD adalah seperti berikut:

1. Pedagang memilih aset asas dan memutuskan sama ada untuk membeli (membeli) atau menjual (menjual) berdasarkan pertimbangan mereka sendiri terhadap arah aliran pasaran.

2. Pedagang membayar atau menerima perbezaan antara harga pembukaan dan harga semasa apabila membuka kedudukan, dan membayar peratusan margin tertentu.

3. Apabila menutup kedudukan, peniaga membayar atau menerima perbezaan antara harga penutupan dan harga semasa, dan mengembalikan margin.

4. Untung dan rugi peniaga ialah perbezaan antara harga pembukaan dan harga penutup didarab dengan kuantiti transaksi, dan kemudian menolak kos transaksi (seperti komisen, spread, faedah semalaman, dll.).

Contoh CFD

Sebagai contoh, katakan seorang peniaga ingin mendapatkan 1,000 saham CFD Apple Inc. (AAPL). Harga saham Apple ialah $200 apabila kedudukan dibuka dan $210 apabila kedudukan ditutup. Andaikan bahawa broker CFD memerlukan margin 10% dan mengenakan komisen sebanyak 0.1% dan spread sebanyak 0.01%.

Pedagang perlu membayar $2000 sebagai margin (1000 saham x $200 x 10%) apabila membuka kedudukan, dan membayar $200 sebagai komisen (1000 saham x $200 x 0.1%) dan $2 sebagai spread (1000 saham x $200 x 0.01%).

Peniaga perlu mengenakan caj $21,000 sebagai nilai aset (1,000 saham x $210) apabila menutup kedudukan dan membayar $210 sebagai komisen (1,000 saham x $210 x 0.1%) dan $2.1 sebagai spread (1,000 saham x $210 x 0.01%).

Untung dan rugi peniaga ialah $758.9, dikira seperti berikut:

Perbezaan nilai aset: $21,000 - $20,000 = $1,000

Kos urus niaga: $200 + $2 + $210 + $2.1 = $414.1

Untung dan rugi: $1000 - $414.1 = $585.9

Pulangan peniaga adalah 37.95%, dikira seperti berikut:

Hasil: $585.9 / $2000 x 100% = 37.95%

Kesimpulan

CFD ialah instrumen kewangan berisiko tinggi, hasil tinggi yang sesuai untuk pedagang yang mempunyai pengalaman dan pengetahuan yang luas. Sebelum berdagang CFD, pedagang perlu memahami cara CFD berfungsi, risiko dan faedah, dan memilih broker CFD yang patuh dan boleh dipercayai. Selain itu, peniaga juga perlu membangunkan strategi dagangan yang munasabah dan langkah pengurusan risiko untuk melindungi dana dan kepentingan mereka sendiri.