Đòn bẩy ngoại hối

Đòn bẩy ngoại hối là một cách để các nhà giao dịch vay vốn để tiếp cận nhiều hơn với thị trường ngoại hối. Với số tiền hạn chế, họ có thể kiểm soát quy mô giao dịch lớn hơn. Giao dịch ngoại hối có tỷ lệ ký quỹ thấp nhất trên thị trường tài chính. Việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch ngoại hối, còn được gọi là ký quỹ ngoại hối, có nghĩa là nếu thị trường diễn biến theo hướng có lợi cho bạn, bạn có thể mở rộng lợi nhuận của mình; tuy nhiên, nếu thị trường đi ngược lại bạn, bạn cũng có thể mất tất cả tiền. Điều này là do lãi và lỗ được tính dựa trên toàn bộ giá trị của giao dịch chứ không chỉ số tiền gửi.

Tỷ lệ đòn bẩy

Đòn bẩy thường được đưa ra dưới dạng số tiền cố định và có thể khác nhau tùy theo nhà môi giới. Mỗi nhà môi giới đều cung cấp đòn bẩy theo các quy tắc và quy định của họ. Tỷ lệ đòn bẩy phổ biến là 50:1, 100:1, 200:1 và 400:1.

50:1

Đòn bẩy 50:1 có nghĩa là với mỗi 1 USD bạn có trong tài khoản, bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị lên tới 50 USD. Ví dụ: nếu bạn gửi 500 đô la, bạn có thể giao dịch lên tới 25.000 đô la trên thị trường.

100:1

Đòn bẩy 100:1 có nghĩa là với mỗi đô la trong tài khoản của bạn, bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị lên tới 100 đô la. Tỷ lệ này là mức đòn bẩy điển hình được cung cấp bởi một tài khoản lô tiêu chuẩn. Khoản tiền gửi tối thiểu thông thường cho tài khoản tiêu chuẩn là 2.000 USD, cho phép bạn kiểm soát 200.000 USD.

200:1

Đòn bẩy 200:1 nghĩa là với mỗi 1 USD bạn có trong tài khoản, bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị lên tới 200 USD. Tỷ lệ 200:1 là mức đòn bẩy thông thường được cung cấp trên tài khoản lô nhỏ. Khoản tiền gửi tối thiểu thông thường cho loại tài khoản này là khoảng 300 đô la và bạn có thể giao dịch lên tới 60.000 đô la với nó.

400:1

Đòn bẩy 400:1 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể thực hiện các giao dịch trị giá 400 đô la. Một số nhà môi giới cung cấp tài khoản lô nhỏ với tỷ lệ 400:1; tuy nhiên, hãy cảnh giác với bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp loại đòn bẩy này cho các tài khoản nhỏ. Bất kỳ ai gửi 300 USD vào tài khoản Forex và cố gắng giao dịch với đòn bẩy 400:1 đều có khả năng mất tất cả trong vòng vài phút - giao dịch thua lỗ 300 USD với tỷ lệ này có thể khiến bạn mất 120.000 USD.

Làm thế nào để sử dụng đòn bẩy cho giao dịch ngoại hối?

1. Để giao dịch Forex bằng đòn bẩy, bạn cần chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp và tính toán vị thế tiền tệ mà bạn có thể kiểm soát dựa trên số tiền ký quỹ của mình. Ví dụ: nếu bạn muốn mua số tiền tương đương 10.000 USD bằng Euro/USD (EUR/USD) với tỷ lệ ký quỹ 5% và đòn bẩy 50:1, bạn chỉ cần trả 500 USD làm tiền ký quỹ và nhà môi giới sẽ cho bạn vay phần còn lại. 9.500 đô la.

2. Khi bạn mở một giao dịch có đòn bẩy, bạn cần hết sức chú ý đến những thay đổi của thị trường và số dư tài khoản của mình. Nếu thị trường diễn biến theo hướng có lợi cho bạn, bạn có thể đóng vị thế của mình vào thời điểm thích hợp và chốt lời. Ví dụ: nếu bạn mua số tiền tương đương 10.000 USD bằng EUR/USD và tỷ giá hối đoái tăng từ 1,10 lên 1,11, bạn có thể bán vị thế của mình và kiếm được lợi nhuận 100 USD.

3. Tuy nhiên, nếu thị trường đi ngược lại bạn, bạn có thể bị thua lỗ và thanh lý. Ví dụ: nếu bạn mua số tiền tương đương 10.000 USD bằng EUR/USD và tỷ giá hối đoái giảm từ 1,10 xuống 1,09, bạn sẽ mất 100 USD. Nếu thị trường tiếp tục suy giảm và số dư tài khoản của bạn giảm xuống dưới hoặc bằng 100% yêu cầu ký quỹ, bạn sẽ nhận được lệnh gọi ký quỹ và vị thế của bạn sẽ tự động bị đóng.

Ưu điểm của việc sử dụng đòn bẩy

Phóng đại lợi nhuận

Bạn chỉ cần đầu tư một phần giá trị giao dịch để có được lợi nhuận tương đương với giao dịch truyền thống. Vì lợi nhuận được tính bằng cách sử dụng toàn bộ giá trị của vị thế nên tiền ký quỹ có thể được nhân với lợi nhuận trên các giao dịch thành công nhưng cũng có thể được nhân với tổn thất trên các giao dịch thất bại.

Tận dụng cơ hội

Sử dụng đòn bẩy sẽ giải phóng vốn có thể được sử dụng cho các khoản đầu tư khác. Khả năng tăng số tiền sẵn có để đầu tư được gọi là đòn bẩy.

Thị trường ngắn hạn

Sử dụng các sản phẩm có đòn bẩy để đầu cơ theo biến động của thị trường, cho phép bạn hưởng lợi từ thị trường giảm cũng như thị trường tăng; điều này được gọi là rút ngắn.

Giao dịch 24 giờ

Mặc dù giờ giao dịch khác nhau tùy theo thị trường, một số thị trường – bao gồm thị trường chỉ số chính, thị trường ngoại hối và tiền điện tử – có thể được giao dịch suốt ngày đêm.

Nhược điểm của việc sử dụng đòn bẩy

Phóng đại tổn thất

Ký quỹ làm tăng các khoản lỗ và lợi nhuận, đồng thời vì số tiền chi ban đầu của bạn tương đối nhỏ so với giao dịch truyền thống nên bạn rất dễ mất dấu số vốn mà bạn đang gặp rủi ro. Do đó, bạn có thể xem xét giao dịch của mình dựa trên giá trị đầy đủ và rủi ro giảm giá tiềm ẩn của nó, đồng thời thực hiện các bước để quản lý rủi ro của mình.

Lệnh gọi ký quỹ

Nếu vị thế của bạn bất lợi cho bạn đến mức yêu cầu ký quỹ vượt quá vốn tài khoản ròng của bạn, nhà cung cấp của bạn có thể yêu cầu bạn cấp thêm tiền để duy trì giao dịch của bạn. Đây được gọi là lệnh gọi ký quỹ và bạn cần thêm vốn hoặc thoát khỏi vị thế để giảm tổng rủi ro của mình.

Phí tài trợ

Khi bạn sử dụng đòn bẩy, về cơ bản bạn đang cho vay tiền để mở toàn bộ vị thế với một khoản phí bằng số tiền ký quỹ của mình. Nếu bạn muốn giữ một vị thế qua đêm, bạn sẽ phải trả một khoản phí nhỏ để trang trải chi phí cho việc đó.