10 melhores ETFs internacionais para comprar em 2022

Você está planejando incluir o melhor ETF internacional global em seu portfólio? De fato, 2021 foi um dos melhores anos registrados para ETFs. Durante esse período, as entradas em fundos negociados em bolsa atingiram US$ 1,22 trilhão.

No entanto, 2022 está se tornando um ano muito diferente devido às dificuldades geopolíticas na Ucrânia, à inflação e à possibilidade de recessão.

À medida que os mercados de ações despencaram, os investidores foram confrontados com uma volatilidade não vista desde a crise financeira.

Este artigo discute os principais ETFs internacionais que os investidores podem considerar em junho de 2022 para fornecer diversidade fácil e confiável para seus portfólios.

O que são fundos negociados em bolsa (ETFs)?

Hoje, os indivíduos que procuram investir seus fundos têm uma escolha desconcertante de possibilidades. Os investidores podem comprar ações individuais , opções, futuros e até CFDs. No entanto, um índice ou ETF internacional é o método mais excelente para diversificar um portfólio.

Os ETFs geralmente são fundos gerenciados passivamente que detêm uma coleção ou cesta de ações. ETFs gerenciados ativamente são incomuns e custam mais. Você pode comprar ETFs por meio de seu consultor ou por meio de sua conta de corretagem.

Geralmente, os ETFs de índice são chamados de "Fundos de Índice de Baixo Custo". Vanguard, Fidelity e Schwab fornecem os fundos de índice mais populares nos Estados Unidos. Normalmente, esses ETFs de índice rastreiam um índice como o S&P 500, Dow Jones Industrial Average ou Nasdaq.

Além disso, os fundos de índice normalmente detêm ações de cada empresa incluída no índice. Em vez de comprar 500 empresas individuais do S&P 500, os investidores podem comprar um ETF como o VOO.

Lista dos 10 melhores ETFs internacionais para comprar em 2022

1. ETF Vanguard FTSE Europe (VGK)

A Europa é um continente com um grande número de empresas de sucesso em vários setores. Lá, os investidores descobrirão, entre outras, empresas de tecnologia, finanças, defesa e bens de consumo.

Considere o ETF Vanguard FTSE Europe se você estiver procurando o método mais eficiente para obter exposição a essas empresas europeias. De fato, esse ETF gerenciado passivamente tenta replicar o desempenho do FTSE Desenvolvido Europe All Cap Index.

O investimento da VGK em 1.363 ações nos principais mercados europeus, como Alemanha, França, Áustria, Holanda, Itália, Reino Unido, Suíça e Irlanda, é vantajoso.

Nestlé SA, Roche Holding AG, ASML Holding AG e AstraZeneca plc estão entre as principais participações da VGK em 30/04/2022. Os ativos totais da VGK ultrapassam US$ 23,4 bilhões.

Em 30/04/2022, o retorno total de 1 ano da VGK é de -10,6% e 4,38% ao ano nos cinco anos anteriores. Além disso, seu índice de despesas de 0,08% é o mais baixo em sua categoria.

2. SPDR Portfolio Europe ETF (SPEU)

SPEU é outro ETF europeu que os investidores que desejam diversificar suas carteiras podem examinar. A SPEU oferece aos investidores que optam por se concentrar na exposição regional das ações europeias.

A SPEU investe em 1.777 empresas da Europa Ocidental na Alemanha, Suíça, Suécia, Holanda, França, Reino Unido e outras nações.

As participações mais significativas do fundo incluem Nestlé SA, Roche Holding Ltd., ASML Holding NV e Novartis AG. O fundo administra um total de 207 milhões de dólares. Além disso, investidores econômicos gostariam da taxa de administração barata de 0,09%.

Desde o seu lançamento em 2002, o SPEU ETF tem proporcionado aos investidores retornos alinhados com o benchmark. Em 30/04/2022, seu retorno de um ano é de -7,89%, enquanto seu retorno de cinco anos é de 5,39% ao ano. Além disso, este ETF internacional tem um rendimento de dividendos razoável de 3,07%.

3. ETF Global X FTSE Nordic Region (GXF)

As nações nórdicas da Europa são Suécia, Finlândia, Dinamarca, Islândia e Noruega. Esses locais tornaram-se focos tecnológicos e inovadores.

Este ETF internacional expõe os investidores a 68 negócios, incluindo Novo Nordisk, Ericsson, Volvo e DSV Panasonic.

O GSF supera a concorrência em 31/03/2022 com um ganho de 1 ano de 12,88% e um aumento de 9,83% em 5 anos. Além disso, a GFX possui ativos líquidos de cerca de US$ 118 milhões, um índice de despesas de 0,5% e um rendimento de dividendos de 0,3%.

4. Vanguard FTSE Pacific ETF (VPL)

O VPL tenta imitar o desempenho do FTSE Desenvolvido Asia Pacific All Cap Index. Aqueles que compram esse ETF internacional gerenciado passivamente têm exposição a uma carteira de 2.496 ações no Japão, Hong Kong, Cingapura, Austrália e Nova Zelândia.

As três participações mais extensas em 30/04/2022 eram Samsung Electronics Co., Ltd., Toyota Motor Corp. e BHP Group Ltd. Além disso, o fundo geral possui impressionantes US$ 7,9 bilhões em ativos e um índice de despesas de 0,08 por cento.

Os retornos, no entanto, são comparáveis ao mercado como um todo. O retorno de 1 ano é de -13,71%, enquanto o retorno de 5 anos é de 4,14% a cada ano.

5. iShares MSCI Pacific excluindo Japan ETF (EPP)

Os investidores que procuram uma seleção selecionada de empresas da Ásia-Pacífico não precisam ir além do fundo negociado em bolsa (ETF) iShares MSCI Pacific ex-Japan.

O EPP expõe os investidores a 121 empresas australianas, neozelandesas, de Hong Kong e de Cingapura. Notavelmente, este ETF mundial exclui as ações japonesas.

Os ativos sob o controle da EPP excedem US$ 2,4 bilhões, com AIA Group LTD., Commonwealth Bank of Australia, BHP Group Ltd. e CSL Ltd. sendo suas participações mais significativas. Além disso, o índice de despesas é de 0,47%.

Em 30/04/2022, o EPP tem um notável retorno total de 1 ano de 2,43% e um retorno total de 5 anos de 5,5% ao ano. Embora esses retornos possam não parecer excelentes, lembre-se de que o índice S&P 500 tem um retorno acumulado no ano de -14,34% em 04/06/2022.

6. Schwab Emerging Markets Equity Exchange-Traded Fund (SCHE)

O SCHE pode ser a opção ideal para investidores que buscam exposição a ETFs no exterior. Suas características e altos retornos o tornam atraente para a maioria dos investidores.

Os mercados emergentes são frequentemente turbulentos e perigosos, tornando-os oportunidades de investimento lucrativas. Esse ETF gerenciado passivamente administra cerca de US$ 8,7 bilhões em ativos. A SCHE investe em países com mercados em ascensão, incluindo China, Taiwan, Índia e Brasil.

Além disso, este ETF Schwab contém 1.874 ações. Imobiliário, energia, saúde e serviços públicos são alguns componentes incluídos no ETF.

Taiwan Semiconductor Manufacturing, Tencent Holdings, Alibaba Group Holding e Reliance Industries são as principais participações acionárias.

O índice de custo do SCHE é de 0,11%, e os investidores desse tipo de fundo recebem dividendos a cada seis meses entre junho e dezembro. Além disso, em 30/04/2022, esse ETF tem um retorno de 1 ano de -16,16% e um retorno anual de 5 anos de 4,23%.

A volatilidade das economias emergentes torna este ETF adequado para investidores com razoável tolerância ao risco. Por fim, trata-se de um excelente fundo que pode dar a um investidor com exposição e diversidade mundial para contrariar investimentos nos Estados Unidos.

7. Ações ETF MSCI China (MCHI)

Com aproximadamente US$ 6,6 bilhões em ativos, o ETF iShares MSCI China é talvez o ETF estrangeiro chinês mais valioso. Ele expõe 619 empresas chinesas de média e grande capitalização, incluindo Tencent, Alibaba, Meituan e China Construction Bank Corp.

A China possui algumas das maiores empresas do mundo fora dos Estados Unidos. E os investidores estão prestando mais atenção às empresas chinesas.

Mesmo que o índice de gastos seja de apenas 0,59%, os retornos demonstram um cenário desafiador na China. A MCHI tem uma taxa de crescimento de 1 ano de -34,64% e uma taxa de crescimento anual de 5 anos de 2,54% em 30/04/2022.

8. ETF Vanguard Global Equity (VT)

Investidores que compram VT recebem acesso a ações internacionais. A VT oferece aos investidores perspectivas de crescimento significativas, mas também de risco.

O preço da ação pode flutuar mais do que um ETF do Índice S&P 500. Entre seus principais investimentos estão Alphabet Inc., Microsoft Corporation e Apple Inc.

Investidores que buscam diversidade global e desempenho de longo prazo de um único fundo podem escolher o VT. O índice de despesas é relativamente baixo, de 0,08%.

Em 30/04/2022, o fundo tinha 9.530 ações com um retorno de 1 ano de -7,26% e um retorno de cinco anos de 9,07% ao ano. Além disso, seus ativos líquidos ultrapassam US$ 32,8 bilhões.

9. iShares Core MSCI Total International Stock Exchange-Traded Fund (IXUS)

Se você busca ampla diversidade, o ETF iShares Core MSCI Total Foreign Stock ETF é, na minha opinião, o melhor ETF internacional. Mas é apropriado para você? Vamos descobrir.

Os investidores que procuram o método ideal para entrar no mercado externo podem empregar uma estratégia que combine mercados em desenvolvimento e maduros. A IXUS é capaz disso. Investe na Taiwan Semiconductor Ltd., Tencent, Alibaba e Samsung, entre outras.

A IXUS expõe 4.352 ações por um custo nominal anual de 0,07%. Por ter um desvio padrão baixo, a IXUS é uma opção confiável para investidores cautelosos que buscam exposição no exterior.

A IXUS tem um retorno de 1 ano de -2,31% em 30/04/2022. Além disso, seu retorno anual de 5 anos teve um desempenho admirável de 10,13%. Além disso, seus ativos líquidos ultrapassam US$ 29,5 bilhões.

10. iShares MSCI Canada ETF (EWC)

Embora o Canadá não seja normalmente considerado internacional, o iShares MSCI Canada ETF é o Melhor ETF Internacional do ano. Em 31/03/2022, seu retorno total de 1 ano é de impressionantes 20, 31%, que até Warren Buffett admiraria.

O retorno de 5 anos do EWC também é notável em 10,83%. De fato, o EWC oferece uma excelente oportunidade para os investidores adquirirem exposição às corporações canadenses mais importantes.

O iShares MSCI Canada ETF investe em empresas canadenses de grande capitalização, incluindo Royal Bank of Canada, Shopify, Toronto Dominion Bank e Bank of Nova Scotia. E os resultados são notáveis.

O índice de despesas é de 0,50%, enquanto o valor dos ativos é de US$ 4,69 bilhões.

Como um ETF global é diferente de outros ETFs?

A origem geográfica dos ativos de um ETF internacional é a principal distinção entre ele e outros ETFs.

Assim, os ETFs padrão podem investir principalmente em títulos domésticos. Mas os ETFs internacionais podem investir em vários títulos estrangeiros ou títulos especializados em um determinado país ou área.

Investir em um fundo global pode oferecer várias vantagens, incluindo diversificação de portfólio regional e político e acesso a altas taxas de crescimento internacional.

No entanto, antes de investir nesses fundos, os investidores devem ficar cautelosos e garantir que tenham um conhecimento profundo do mercado. Inspecione o clima geográfico, político e econômico do local onde eles investem.

Investir em ETFs que se concentram em um único país pode ser mais arriscado do que investir em ETFs que distribuem seus investimentos em vários mercados.

Um evento político, ambiental ou econômico pode impactar significativamente um fundo de investimento se estiver excessivamente concentrado em uma única região ou país.

Quais são os prós e contras dos ETFs internacionais?

Prós

• Diversificação de portfólio: os ETFs internacionais diversificam seu portfólio para que você não fique superexposto a um único mercado.

• Altas taxas de crescimento: Alguns podem oferecer taxas de crescimento mais efetivas do que ETFs ou ações domésticas.

• Risco reduzido: os investidores não precisam se tornar especialistas financeiros globais ou comprar centenas de ativos. Eles podem investir em um único fundo que distribui seu risco por vários investimentos em todo o mundo.

• Negociações em bolsa: Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs são negociados como uma ação em uma bolsa de mercado.

• Despesas de transação mais baixas: os investidores podem possuir muitas empresas e dividir suas participações em várias áreas sem precisar adquirir cada investimento separadamente. Isso reduzirá suas taxas de transação.

• Custos de gerenciamento mais baixos: Embora comparáveis aos fundos mútuos em certos aspectos, os ETFs oferecem taxas de gerenciamento muito mais baixas do que os fundos mútuos. Portanto, seus portfólios são frequentemente gerenciados passivamente, em vez de ativamente.

• Acesso a títulos no exterior: muitos ativos em ETFs internacionais seriam difíceis de adquirir separadamente, pois podem não estar listados nos mercados dos EUA.

Contras

• Os mercados dos EUA se destacaram: embora mercados específicos no exterior tenham historicamente superado os mercados domésticos, as ações dos EUA superaram o mercado internacional na maior parte da década recente.

• Volatilidade: Devido à volatilidade da moeda, instabilidade política e regulamentação limitada do mercado, as ações internacionais podem ser mais voláteis.

• Risco específico do país: Os investidores podem ficar superexpostos a uma única localização geográfica ao investir em ETFs específicos do país.

• Custos de gerenciamento: Embora as taxas de ETF sejam menos caras do que outras alternativas de investimento de fundos, os ETFs estrangeiros costumam ser mais caros do que os ETFs domésticos devido às despesas de transação internacionais mais altas.

Guia sobre diferentes tipos de fundos ETFs

Existem várias variedades distintas de EFTs internacionais. Alguns deles são discutidos a seguir:

• ETFs de Mercados Emergentes: Investem exclusivamente em nações com economias emergentes, como China ou Brasil.

• ETFs regionais: Investem em regiões distintas, como Europa ou América Latina

• ETF de Mercado Desenvolvido: Investem em nações com economias mais desenvolvidas, como Japão ou Reino Unido.

• ETFs de um único país: Investem exclusivamente em títulos e outros investimentos de uma única nação.

• ETFs BRIC: Este tipo investe exclusivamente nos países BRIC Brasil, Rússia, Índia e China.

• ETFs globais: Investem em uma variedade de mercados no exterior. No entanto, os fundos globais podem diferir dos fundos estritamente internacionais, pois também podem investir nos Estados Unidos.

• Fundos negociados em bolsa de mercado de fronteira: Investem em mercados com vínculos mínimos com a economia global. Estes podem ser investimentos mais arriscados, mas oferecem o potencial para maiores lucros. Nigéria, Vietnã e Bangladesh são exemplos de mercados de fronteira.

Lista de exemplos de ETFs internacionais

Aqui estão alguns exemplos de ETFs estrangeiros organizados de acordo com seus ativos totais:

• ETF de Mercados Desenvolvidos - Vanguard FTSE ETF de Mercados Desenvolvidos (VEA): O maior ETF internacional em ativos totais, com US$ 108 bilhões. Você pode investir em mercados maduros, incluindo Europa Ocidental, Japão e Austrália. Mais de 1.000 títulos componentes são mantidos.

• ETF de mercado desenvolvido - iShares MSCI EAFE ETF (IEFA): ativos totais de US$ 102 bilhões Investe em empresas de pequena e grande capitalização localizadas fora da América do Norte.

• ETF de Mercados Emergentes - Vanguard FTSE ETF de Mercados Emergentes (VWO): O ETF mais proeminente, com US$ 79 bilhões em ativos totais. Você pode investir em mercados em desenvolvimento com ênfase especial na China, Brasil e Índia.

• ETF iShares Emerging Markets - Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG) é o segundo maior ETF em ativos totais, com US$ 75 bilhões. Você pode investir em mercados como a Coréia do Sul seguindo o índice MSCI.

• ETF Frontier Markets - iShares MSCI Frontier e Select EM ETF (FM): Com US$ 501 milhões em ativos totais, este é o maior ETF de mercado fronteiriço. Segue um índice que oferece exposição a mercados de fronteira e emergentes em todos os níveis de capitalização de mercado.

  
  

Os ETFs internacionais podem ser úteis para diversificar rapidamente um portfólio geograficamente e transferir riscos entre empresas, classes de ativos e locais. Eles fornecem diversificação sem os altos custos de transação ou as dificuldades envolvidas na compra de investimentos no exterior separadamente, e a estrutura do ETF é normalmente mais barata do que os fundos mútuos.

Perguntas frequentes (perguntas frequentes)

1. Os ETFs no exterior são um investimento atraente?

Os ETFs internacionais oferecem diversificação minimizando o risco associado à seleção de ações específicas.

2. Qual ETF Warren Buffett recomenda?

Buffett frequentemente sugere fundos de índice S&P 500 de baixo custo, como SPY ou VOO.

3. Qual empresa de investimento é superior, Vanguard ou Fidelity?

Vanguard e Fidelity darão retornos comparáveis em itens comparáveis. No entanto, os comerciantes podem achar suas diversas ofertas vantajosas.

4. Como devo selecionar um ETF?

Os melhores ETFs são líquidos (ou seja, negociados ativamente), fortemente correlacionados com seu índice e têm baixos índices de despesas.

5. Os ETPs estrangeiros são perigosos?

ETFs internacionais fornecem exposição a várias nações. Consequentemente, se as participações em um país superam as de outro, as disparidades podem ser significativas.

6. Qual ETF estrangeiro é o melhor?

Com um retorno total de 20,31% em um ano, o iShares MSCI Canada ETF (EWC) foi o principal ETF internacional em 2021.

Pensamentos finais

Os ETFs mundiais oferecem aos investidores diversificação internacional sem a dor de cabeça de escolher ações individuais. Os ETFs costumam ser menos perigosos do que a propriedade individual de ações. Eles podem ter um desempenho inferior ao da "ação mais quente do dia".