遠期外匯交易

遠期外匯交易（FX Forward）是一種在外匯市場上進行的金融交易，其特點是交易雙方在成交時就約定了未來某一特定日期或期間，按照事先約定的匯率，以一種貨幣買賣另一種特定金額貨幣的交易。

遠期外匯交易可以分為兩種類型：涉及新臺幣兌換的遠期外匯交易和不涉及新臺幣兌換的外幣間遠期外匯交易。

遠期外匯交易的目的是為了規避或轉移未來匯率波動的風險，或者是為了獲取利差收益。遠期外匯交易的參與者包括各種進出口貿易商、跨國公司、金融機構、投資者、投機者等。

遠期外匯交易的價格稱為遠期匯率，其計算公式為：遠期匯率=即期匯率+換匯點數。

如何進行遠期外匯交易 

1. 確定交易需求：根據自己的外匯收支計劃，確定需要進行遠期外匯交易的幣別、金額、日期和目的。

2. 選擇交易對象：根據自己的信用評級、資金規模、交易頻率等因素，選擇一家信譽良好、服務優質、報價合理的金融機構或外匯交易商作為交易對象。

3. 約定交易條件：與交易對象協商並約定遠期外匯合約的內容，包括交易幣別和金額、遠期匯率、交割日期或期間、交割方式、其他條款等。

4. 簽訂合約：在確認合約內容無誤後，與交易對象簽訂正式的遠期外匯合約，並按照合約規定支付保證金或其他費用。

5. 履行合約：在到期日或期間內，按照合約約定的匯率和方式，與交易對象進行貨幣交割，完成遠期外匯交易。

遠期外匯交易的優缺點 

遠期外匯交易的優點是可以鎖定未來的成本或收益，減少因為匯率波動而造成的損失或錯失機會。遠期外匯交易也可以提供更多的靈活性和多樣性，因為交易雙方可以自由約定交割日期、金額和幣種。此外，遠期外匯交易也可以作為其他衍生性金融商品的基礎或組成部分，如 遠期利率協議 （FRA）、 選擇權 、 互換合約等。

遠期外匯交易的缺點是需要承擔對手方信用風險，即如果對手方在到期日無法履約，則可能造成損失。因此，通常需要有一定的信用評級或保證金作為保障。另一個缺點是遠期外匯交易缺乏流動性和透明度，因為它們是在非統一化的場外市場上進行的，沒有統一的報價和成交資訊，也沒有統一的監管和規範。因此，參與者需要花費更多的時間和成本。

遠期外匯交易案例

上述我們也有提到，遠期外匯交易可以分為涉及新臺幣兌換的遠期外匯交易和不涉及新臺幣兌換的遠期外匯交易兩種類型。下面我們以美元/新台幣為例，幫助大家理解這兩者之間的區別：

截止2024年9月23日，美元/新台幣當下的即期匯率為32.07。假設我們與銀行簽訂一份為期2個月，金額為10000美元的遠期合約。

假設我們簽訂的遠期匯率為30.00，以及交割日（2024年11月23日）當天的即期匯率為30.50。

那麼在此範例下，涉及新台幣的遠期外匯交具體的情況為：

• 涉及新台幣

• 不涉及新台幣

因為不用交割本金，所以2個月後，雙方都不用依照當初簽訂的遠期匯率拿本金出來，但要交割當天的即期匯率與當初約定的遠期匯率的差額。

交割日當天是30.50 :1，遠期匯率是30.00:1，也就是說，合約中的10,000美元=300,000新台幣，但當下的價值是305,000新台幣，所以銀行還要補給我們305,000－300,000=5,000新台幣。

目前外匯交易的市場上，進行不涉及本金的遠期交易是一種較為流行的交易方式，不涉及本金的遠期交易透過與相關平台或經紀商簽訂CFD差價合約，利用槓桿來擴大投資的規模和收益，不失為一種有效且收益理想的投資方式。但是利用槓桿通常會涉及較高的風險，因此需要考驗投資者的風險承受能力，此外，選擇一個安全可靠的平台也是至關重要的。

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