La guía definitiva del comercio de CFD para principiantes

Quizás haya oído hablar de las operaciones con CFD como una nueva forma de operar sin necesidad de poseer activos físicos, pero la cantidad de información disponible lo ha abrumado.

Hay mucho ruido en torno a los CFD en estos días; sin embargo, muchos principiantes no saben por dónde empezar.

No se preocupe, ya que en esta guía le explicaremos todo sobre el comercio de CFD. Entonces, si eres un principiante, esta guía puede ayudarte mucho.

¿Qué son los CFD?

CFD es una forma abreviada de contrato por diferencia. En el comercio de CFD, los vendedores y compradores reconocen que el comprador pagará al vendedor el intercambio entre el precio actual de un activo y el precio en el momento del acuerdo.

Este acuerdo tiene la ventaja de permitirle beneficiarse de los cambios de precio sin tener que ser propietario de los activos subyacentes. En realidad, el valor del activo no es importante: el comercio de CFD se trata del cambio de valor entre el inicio y el final de la operación.

Los CFD también se denominan "productos derivados". Esto se debe a que está negociando contratos que no son activos reales sino activos derivados. Después de todo, es un mercado especulativo que obtiene su valor de otros mercados como acciones y divisas.

¿Como funciona?

Los precios de los CFD se dividen en dos categorías: compra y venta.

● El precio de venta o el precio de oferta es el precio al que se abre una operación corta de CFD.

● El precio de compra o el precio de venta es cuando se abre una operación larga de CFD.

Los precios de compra permanecen algo más altos que el precio de mercado actual y los precios de venta siempre se mantienen más bajos que el precio de mercado actual. Por tanto, el diferencial se refiere a la diferencia entre los dos precios.

Utiliza contratos estandarizados (lotes) para operar con CFD. El tamaño de un solo contrato varía según el artículo subyacente negociable. Además, incluye cómo se negocia ese activo en el mercado abierto.

A diferencia de las opciones, la mayoría de los operadores de CFD no tienen una fecha de vencimiento en particular. En cambio, una transacción en la dirección opuesta a la que inició la posición la cierra.

¿Qué puede operar con CFD?

Puede operar con divisas, acciones, materias primas, metales, energías y criptomonedas.

Ahora, definamos esto con un ejemplo:

Supongamos que compra un CFD en GBP / USD a $ 1.4000, apostando a que la cotización del par aumentaría a $ 1.5000. Por supuesto, el lado opuesto del contrato apostará a que el precio GBP / USD caerá. Puede cerrar su posición y obtener una ganancia si el precio del par alcanza los $ 1.5000. Si el precio del par baja, tendrá que pagar la diferencia entre el valor actual y el valor en el momento de la compra (lo discutiremos más adelante).

Algunos de los términos que debes conocer

Como operador de CFD , debe comprender algunas terminologías básicas, por lo que esto es lo que necesita saber:

Corto y largo

Un comerciante gana dinero en el comercio convencional cuando aumenta el precio del activo subyacente. Por otro lado, el comercio de CFD permite a los operadores beneficiarse incluso cuando el precio de un activo disminuye, es decir, un operador puede beneficiarse incluso si el valor del artículo disminuye.

Los operadores de CFD tienen la opción de comprar un par en largo o en corto. Un comerciante que va en largo quiere negociar con la subida de precios y viceversa.

Regresemos y veamos nuestro ejemplo anterior. Comprará un CFD y apostará largo en el par porque desea invertir el GBP / USD para cotizar más alto. Si el par cotiza por debajo de $ 1.4000 cuando cierra la operación, perderá dinero; se beneficiará si el par cotiza por encima de $ 1.4000. Por el contrario, si anticipa que el par cotizará por debajo de $ 1.4000, debe comprar y quedarse corto en el par.

Aprovechar

Los operadores pueden utilizar el apalancamiento mientras negocian con CFD . Esencialmente, puede realizar grandes operaciones sin tener que invertir nada por adelantado. Por ejemplo, si el EUR / USD se cotiza a $ 1.2000, es posible que desee comprar en un mini lote (10.000 unidades). Una operación normal necesitaría un pago inicial de $ 12,000. Sin embargo, con un CFD, simplemente necesita anotar el valor del margen, como 5% o 10% (es decir, $ 600 o $ 1200).

Sin embargo, el apalancamiento es un arma de doble filo. Si la transacción resulta a su favor, ganará considerablemente más dinero que en el comercio normal con el mismo costo. Sin embargo, lo contrario también es cierto. Como resultado, el apalancamiento magnifica tanto las ganancias como las pérdidas.

Las pérdidas pueden eliminar su margen y, si agrega un margen de mantenimiento adicional, también podría perderlo. Es por eso que siempre debe vigilar su índice de apalancamiento y minimizar los riesgos mientras opera con CFD.

Margen

Ahora, la inversión del 5% al 10% que mencionamos antes es dinero de margen, que debe colocar con su corredor para comenzar una posición apalancada. Son posibles los siguientes dos tipos de márgenes:

Margen de depósito

Para iniciar una posición apalancada, deberá depositar esta cantidad de dinero con su corredor.

Margen de mantenimiento

Cuando su transacción no parece tan atractiva y está empezando a perder dinero, su corredor le ofrecerá una "llamada de margen". Esto sucede cuando sus pérdidas comienzan a eclipsar el monto del depósito y los fondos adicionales que tenga con el corredor.

Si no deposita más dinero, el corredor simplemente lo dejará alto y seco y cerrará su posición.

Órdenes limitadas

Los límites son una herramienta de negociación que permite intercambios automatizados basados en precios de compra y venta predeterminados. Estos instrumentos le permiten entrar o salir del mercado con un rendimiento superior al valor actual del mercado sin tener que controlar continuamente el precio.

Dese la vuelta

Renovar su inversión implica mantenerla abierta después de su fecha de vencimiento, que suele ser el final del día. Las transferencias están sujetas a ciertas restricciones y pueden incurrir en cargos adicionales.

Deslizamiento

Debido a cambios de precio impredecibles, puede ser imposible ejecutar una compra o vender exactamente como sus instrucciones cuando los mercados están experimentando una volatilidad extrema. En cambio, el precio puede ser ligeramente diferente.

Propagar

Es la diferencia entre los precios de oferta (compra) y oferta (venta) de un activo determinado.

Los costos de operar con CFD

Si bien las tarifas de negociación de CFD suelen ser más bajas que las relacionadas con la mayoría de los productos comerciales tradicionales, son considerables. Por lo tanto, antes de comenzar una operación, debe conocer los gastos específicos de su corredor para poder determinar el movimiento de precio mínimo necesario para obtener ganancias. Estas son algunas de las tarifas que debe considerar:

Comisión

Cuando comienza o sale de una posición, se le cobrarán comisiones, generalmente un% del valor de la operación. Ciertas plataformas tienen una comisión mínima que debes pagar si el porcentaje no la supera.

Propagar

Al comprar un CFD, debe pagar el diferencial, que marca la diferencia entre el precio de venta y el precio de oferta. Los mercados con poca liquidez tienen márgenes más amplios, lo que dificulta la obtención de beneficios de una transacción.

Costos de mantenimiento

Las tasas de interés de los préstamos son equivalentes a los gastos de tenencia. Por ejemplo, cuando pide prestado dinero a su corredor de CFD para establecer una operación, debe pagar para mantener los cargos sobre ese dinero. Estos cargos seguirán aumentando cada día que su cuenta esté activa hasta que pague la deuda.

Guía paso a paso sobre cómo comenzar a operar con CFD

Le mostraremos cómo puede operar con CFD siguiendo algunos pasos.

Aprende, aprende y aprende

Si desea operar con CFD, debe comprender los mercados. Deberá comprender el mercado de divisas si desea operar con FX utilizando CFD. Aprenda a estudiar los activos para decidir si invertir a favor o en contra de ellos. Si desea apostar por las fluctuaciones del mercado de divisas, puede obtener información sobre forex a través de los recursos gratuitos de Internet o de su corredor.

También tendrá que estar al tanto de las últimas noticias políticas y económicas de todo el mundo. Si está operando con divisas, querrá estar al tanto de cuestiones clave como los datos de empleo de EE. UU.

Encuentra un corredor y deposita fondos en tu cuenta

Para comenzar a operar con CFD, necesitará algo de dinero para respaldar sus apuestas. A continuación, deberá crear una cuenta con un corredor comercial confiable una vez que haya ahorrado suficiente dinero para comenzar. Debido a que el comercio de CFD ha perdido regulaciones, pueden ocurrir muchas estafas. Por lo tanto, asegúrese de elegir un sitio confiable que pueda ayudarlo a realizar las operaciones que desea sin cobrarle costos o cargos elevados.

Mantenga la calma y tenga un plan comercial

Finalmente, diseñe una estrategia comercial que se adapte a sus necesidades. Deberá reservar tiempo para el comercio de CFD y realizar un seguimiento del rendimiento de sus posiciones a lo largo del día. Si su corredor le permite mantener posiciones durante la noche, haga una investigación adecuada antes de saltar.

Sobre todo, mantenga una rutina constante y una mente equilibrada. No tengas lástima si tienes un mes en el que pierdes mucho dinero. Muchos operadores intentan compensar las pérdidas de un mes lanzando una gran carga emocional en los mercados, ¡y nunca va a funcionar!

No malgastes un buen dinero en malas inversiones. En su lugar, tome decisiones comerciales racionales basadas en su enfoque y, si su plan no está funcionando, busque un momento de tranquilidad para reevaluarlo. Debido a que no todas las transacciones serán rentables, espere perder algo de dinero.

Las mejores estrategias comerciales de CFD

Comenzar operaciones al azar es similar a conducir un automóvil con los ojos vendados con la esperanza de evitar una colisión. Se requiere una estrategia comercial bien pensada para convertirse en un operador de CFD exitoso. Las estrategias de CFD tienen dos grupos; fundamental y técnico.

Las estrategias fundamentales tienen que ver con los factores externos que pueden afectar los movimientos de precios, como noticias o cualquier otro dato. Por otro lado, las estrategias técnicas incluyen examinar los gráficos a través de indicadores técnicos.

Estas son algunas de las mejores estrategias comerciales de CFD:

Scalping

El scalping es una de las estrategias comerciales de CFD más populares, y por una buena razón. Una técnica simple permite a los operadores beneficiarse de la diferencia en el diferencial de oferta y demanda de un par de divisas.

Los revendedores, por otro lado, deben estar atentos en todo momento. Debido a que sus ganancias por operación son tan modestas, deben ejecutar una gran cantidad de transacciones para ganar suficiente dinero durante el día. Como resultado, los revendedores aman los CFD porque les permiten aumentar sus ganancias utilizando apalancamiento en sus operaciones.

Comercio swing

Los mercados financieros tienden a moverse en oleadas en lugar de en líneas rectas. El swing trading busca aprovechar este patrón en beneficio del comerciante. Como operador de swing, buscará aumentos rápidos de precios en un activo y tomará una posición basada en la reversión esperada del activo. Las operaciones de swing suelen estar abiertas durante todo el día de negociación. Si bien su posición permanece abierta durante todo el día de negociación, debe estar atento a un cambio de tendencia. Debería vender cuando el precio suba o baje más que su precio de compra o venta.

Dia de cambio

El movimiento de comprar y vender un producto financiero el mismo día, o muchas veces durante el día, se aplica como negociación intradía. Los comerciantes intradía tienen como objetivo ganar dinero aprovechando los cambios de precio minuto en activos específicos (acciones, divisas, futuros y opciones). Generalmente lo hacen apalancando mucho dinero.

Negociación de posiciones

El comercio de posiciones es un método de comercio a largo plazo que permite a los operadores individuales mantener una posición abierta durante varias semanas o meses.

Los operadores de posición, que prefieren depender de más investigaciones que son fundamentales y de patrones a largo plazo, ignoran los cambios de precios a corto plazo. Esta forma de negociación es más similar a una inversión, con una diferencia clave: los inversores solo pueden tomar posiciones largas, mientras que los operadores de posición pueden tomar posiciones largas y cortas.

¿Cuál es la diferencia entre CFD y futuros ?

Mucha gente no está familiarizada con las diferencias entre los CFD y los futuros, por lo que estas son algunas de las diferencias clave entre los dos:

Cuando opera con CFD (contratos por diferencia), compra una cantidad particular de contratos en un mercado si cree que aumentará y los venderá si disminuye; el valor de su posición cambia en respuesta a cambios en el mercado subyacente. Además, al operar con CFD, tiene la opción de cerrar su posición en cualquier momento en que el mercado esté abierto.

Los contratos de futuros, por otro lado, lo obligan a negociar un artículo financiero en el futuro. A diferencia de los CFD, tienen una fecha y un precio definidos para la transacción, que puede incluir la toma de posesión física del activo subyacente ese día, y debe adquirirlos a través de un intercambio.

El sentimiento del mercado determina el valor de un contrato de futuros sobre el precio futuro del activo y los movimientos actuales del mercado.

¿Debería optar por el comercio de CFD?

Visite el sitio web de cualquier corredor y, en la parte inferior de la página de inicio, verá una declaración: "Los CFD son instrumentos complejos y la mayoría de los operadores pierden dinero al operar con ellos".

Sin embargo, no se limite a la escorrentía todavía. Aunque tienen una personalidad notoria, los CFD son los instrumentos más fáciles de negociar. Además, debido a su disponibilidad y flexibilidad, los CFD le brindan una excelente oportunidad para acceder a los mercados globales.

¿Es legal operar con CFD?

El comercio de CFD aumentó en 2020, debido a los mercados turbulentos causados por la pandemia de COVID-19 y la oportunidad de beneficiarse de las caídas del mercado a través del comercio de CFD. Sin embargo, no son legales en todas las naciones y las restricciones difieren. Algunos países no lo permiten, otros sí y otros están en el medio.

El comercio de CFD no está disponible en los EE. UU.

¿Qué es el impuesto sobre los CFD?

Los CFD, como las acciones y los tipos de cambio, están sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital. Su impuesto a las ganancias de capital depende de la nación desde la que comercia. La negociación de CFD no está sujeta a impuestos en determinadas jurisdicciones, pero se grava de la misma forma que otras ganancias en otras.

Ventajas del comercio de CFD

● El comercio de CFD proporciona más apalancamiento que el comercio convencional, y muchas operaciones requieren solo un pequeño porcentaje de márgenes. Sus ganancias aumentan debido a esto.

● El comercio de CFD le brinda acceso a los mercados globales las 24 horas del día, los siete días de la semana. Además, puede tomar posiciones cortas y los corredores brindan muchos de los mismos servicios profesionales que otras formas de negociación.

● Puede negociar acciones, índices, divisas, materias primas y muchos más mercados utilizando CFD, lo que le permite crear una amplia cartera.

Contras del comercio de CFD

● En las transacciones de CFD, los operadores pagan el diferencial, lo que dificulta la obtención de beneficios de cambios leves y reduce las operaciones ganadoras en una pequeña cantidad. Sin embargo, por otro lado, esto podría compensar la falta de costos de servicio típicos.

● Debido a que el comercio de CFD pierde regulaciones, los operadores juzgan a los corredores por su reputación más que por su estatus legal.

● Un mayor apalancamiento implica un mayor riesgo; por lo tanto, debe monitorear las transacciones de CFD.

Pensamientos finales

El comercio de CFD, como cualquier otro tipo de comercio, conlleva una serie de peligros. Por lo tanto, debe estar constantemente consciente de su apetito por el riesgo como comerciante.

Puede elegir una estrategia de negociación de CFD en función de su perfil de riesgo una vez que la haya determinado. Sin embargo, tenga en cuenta que los CFD incluyen apalancamiento, que puede magnificar tanto las ganancias como las pérdidas.

Puede determinar que el comercio de CFD es apropiado para usted si se esfuerza y obtiene la información necesaria. Realice un seguimiento de los movimientos del mercado y desarrolle una estrategia coherente y planifique sus operaciones.