國際清算銀行

國際清算銀行 (BIS) 是一家為各國中央銀行提供銀行服務的國際金融機構，也是討論貨幣和監管政策的論壇。 由 63 個國家中央銀行擁有的 BIS 也提供獨立的經濟分析。

國際清算銀行由其成員中央銀行選出的 18 名董事組成的董事會管理，美國、英國、德國、法國、意大利和比利時的中央銀行行長為常任董事，並可聯合任命其中一位董事中的另一名董事 中央銀行。 其餘 11 名董事由全體成員從其他成員中央銀行行長中選舉產生。 董事會監督負責 BIS 運營的總經理。 截至 2022 年 3 月，該銀行擁有來自 63 個國家的 629 名員工。

國際清算銀行擁有 3476 億美元的國際貨幣基金組織特別提款權 (SDR) 資產，這是一種截至 2022 年 3 月用於在國家之間結算賬戶的國際貨幣。按 2022 年 8 月 9 日的現行匯率計算，這相當於 4580 億美元。 截至 2022 年 3 月的年度，國際清算銀行獲利約 3.41 億美元特別提款權，主要來自其客戶存款與第三方資產之間的利潤。

國際清算銀行的歷史

BIS 成立於 1930 年，是凡爾賽條約規定的德國戰爭賠款的信息交換所。 最初的成員是德國、比利時、法國、英國、意大利、日本、美國和瑞士。 銀行成立後不久就停止了賠償，國際清算銀行成為中央銀行之間的合作論壇和交易對手方。

該銀行在第二次世界大戰期間是官方中立的，但被廣泛認為是在慫恿納粹戰爭，從 1939 年初將捷克斯洛伐克國家銀行的黃金轉移到德國帝國銀行開始。在戰爭結束時，盟軍同意關閉 BIS 下台但沒有通過該計劃，部分原因是約翰·梅納德·凱恩斯的敦促。

雖然布雷頓森林協議仍然有效，但國際清算銀行在維持國際貨幣可兌換性方面發揮了關鍵作用。 它還作為 18 個國家的歐洲支付聯盟的代理人，該結算系統幫助恢復了 1950 年至 1958 年歐洲貨幣之間的可兌換性。

當世界在 1970 年代過渡到浮動匯率時，國際清算銀行和 BCBS 專注於金融穩定，根據銀行財務狀況的風險制定銀行的資本要求。

由此產生的巴塞爾協議已被各國政府廣泛採用，以監管其銀行系統。 巴塞爾協議 III 的談判於 2017 年 12 月完成，該協議是對先前協議的更新以應對金融危機。

2022 年 3 月，國際清算銀行表示，在俄羅斯入侵烏克蘭後，為了遵守國際制裁，它暫停了與俄羅斯中央銀行的交易。

國際清算銀行的主要職能

1. 促進國際貨幣合作，並作為中央銀行的銀行。BIS為其63個會員國的中央銀行提供金融服務，包括存款、貸款、外匯交易、資產管理和金融市場基礎設施服務。

2. 維護金融穩定，並通過國際合作解決全球性問題。BIS通過提供一個對話和廣泛國際合作的論壇，以及一個負責創新和知識共享的平台，支持中央銀行在追求貨幣和金融穩定方面的工作。

3. 進行深入的分析和研究，並提供關於核心政策問題的見解。BIS通過其經濟學家、數據分析師和其他專家，對全球經濟和金融發展進行監測和評估，並發布相關的數據和報告。

4. 主辦巴塞爾流程（Basel Process），並支持全球金融監管標準的制定和實施。BIS在其總部設有多個國際金融監管組織，例如巴塞爾銀行監管委員會（BCBS）、金融穩定理事會（FSB）和國際清算銀行委員會（CGFS），並協助他們制定和推廣全球金融監管標準。

國際清算銀行對外匯市場有什麼影響？

• BIS定期進行三年一度的中央銀行調查（Triennial Central Bank Survey），是關於全球外匯（FX）和場外衍生品（OTC）市場規模和結構的最全面的資訊來源。BIS的調查旨在增加OTC市場的透明度，並幫助中央銀行、其他機構和市場參與者監測全球金融市場的發展。BIS還提供了每日、每月、每季和每年的美元匯率數據，涵蓋了約190個經濟體的貨幣。

• BIS通過其在巴塞爾、香港和墨西哥城的代表處，以及在全球各地的創新中心（Innovation Hub Centres），為中央銀行提供金融服務，包括存款、貸款、外匯交易、資產管理和金融市場基礎設施服務。BIS還為中央銀行提供了一個系統化的機制，用於進行外匯交易，以促進投資和平衡的全球經濟貿易。

• BIS通過主辦巴塞爾流程（Basel Process），支持全球金融監管標準的制定和實施。BIS在其總部設有多個國際金融監管組織，例如巴塞爾銀行監管委員會（BCBS）、金融穩定理事會（FSB）和國際清算銀行委員會（CGFS），並協助他們制定和推廣全球金融監管標準。這些標準涉及外匯市場參與者的風險管理、資本要求、披露規則等方面，旨在促進外匯市場的公平、透明和有效。