股票交易稅

投資股票可能是建立財富和財務安全的好方法，但重要的是要了解股票稅如何影響您的稅單。

您是否為股票繳納資本利得稅？

如果您出售股票獲利，您可能需要繳納資本利得稅。 一般來說，如果您持有股票超過一年，您出售股票所賺取的任何利潤將按 0%、15% 或 20% 徵稅，如果您持有股票一年以上，則按您的普通稅率徵稅，或 較少的。 您從股票中獲得的任何股息通常也應納稅。

已實現的股票收益有兩種類型的資本利得稅：

短期資本利得稅

短期資本利得稅是對出售持有一年或更短時間的資產所得利潤徵稅。 短期資本利得稅率與您的所得稅稅率相同。

長期資本利得稅

長期資本利得稅是對出售持有時間超過一年的資產所得利潤徵稅。 長期資本利得稅率為 0%、15% 或 20%，具體取決於您的應稅收入和申報狀態。

長期資本利得稅率通常低於短期資本利得稅率。 這可能意味著對股票銷售支付較低的稅款。

淨投資所得稅

一些高收入投資者可能還需繳納 3.8% 的額外稅款，稱為淨投資所得稅。 美國國稅局對您的淨投資收入或您修改後的調整後總收入超過特定閾值（以下）的金額徵收此稅，以較小者為準。

已婚聯合申報的淨投資所得稅的收入起徵點為 250,000 美元，已婚單獨申報的為 125,000 美元，單身申報者和戶主為 200,000 美元。

股息如何徵稅？

出於稅收目的，有兩種股息：合格股息和非合格股息。 非限定股息有時稱為普通股息。 非合格股息的稅率與您的常規所得稅稅率相同。 合格股息的稅率為 0%、15% 或 20%，具體取決於您的應稅收入和申報狀態。 這通常低於非合格股息的利率。

在這兩種情況下，處於較高稅級的人都會為股息繳納更多的稅。

您如何以及何時擁有支付股息的投資可以顯著改變股息的稅單。

有許多特殊規則的例外和不尋常的場景； 有關詳細信息，請參閱 IRS Publication 550。

如何支付較低的股票稅

考慮長期與短期

您可以通過持有足夠長的股票以使股息被視為合格來減少股息稅。 只要確保這樣做符合您的其他投資目標即可。

只要有可能，請考慮持有資產超過一年，這樣您就可以在出售時有資格享受長期資本利得稅率。 該稅率大大低於大多數資產的短期資本利得率。 但同樣，請確保長期持有投資符合您的投資目標。

考慮使用投資資本損失來抵消收益

您的資本收益與資本損失之間的差額稱為您的“淨資本收益”。 但是，如果您的損失超過您的收益，則稱為“淨資本損失”，您可以用它來抵消您的普通收入，最高可達 3,000 美元（已婚者單獨申報為 1,500 美元）。

這在股市下跌或波動的年份很有幫助。 任何額外的損失都可以結轉至未來幾年以抵消資本收益或每年最多 3,000 美元的普通收入。

在 IRA、401(k) 或其他稅收優惠賬戶中持有股份

傳統 IRA 持有的股票的股息和資本利得可以延稅，如果您有 Roth IRA，則可以免稅； 普通經紀賬戶中股票的股息和資本收益通常不是。

一旦資金存入您的 401(k) 計劃，並且只要資金仍在賬戶中，您就無需為投資增長、利息、股息或投資收益繳稅。

您可以將傳統 IRA 轉換為 Roth IRA，這樣退休時的提款是免稅的。 但請注意，只有稅後資金才能進入 Roth IRA。 因此，如果您從稅款中扣除傳統 IRA 供款，然後決定將其轉換為 Roth，您將需要為您供款的錢納稅，就像其他投資 Roth IRA 的人一樣。 後門 Roth IRA 允許高收入個人在 IRS 收入限制的情況下享受 Roth IRA 的好處。

如果您通過機器人顧問進行投資，許多機器人顧問會提供免費的稅收減免，包括出售虧損的投資以抵消資本收益產生的稅收。