什麽是競爭幣？有哪些知名競爭幣？如何用TOPONE Markets投資競爭幣？

自2009年比特幣推出以來，加密貨幣市場實現了長足的成長。今年比特幣現貨ETF的推出與比特幣減半事件更是帶動整體加密貨幣板塊市值加速上揚，接近2021年年底創下的歷史最高值。而加密貨幣板塊内除了比特幣以外，其他代幣受到的關注和交易量也與日俱增，總市值突破了1兆美元的大關。本文就將帶領讀者探索這些比特幣以外的加密貨幣的投資機會和市場前景。

加密貨幣板塊總市值，來源：TradingView

「競爭幣」一詞來自於英文單詞Altcoin，全稱為Alternative Coins，也就是替代比特幣的加密貨幣。我們知道比特幣作爲加密貨幣的鼻祖，其設計程序碼層面完全開源，因此有不少加密貨幣是在針對其某些技術參數上進行修改后推出的。隨著加密貨幣板塊整體的膨脹，市場逐漸接受用競爭幣來定義除了比特幣之外的其他加密貨幣的集合。

比特幣作爲出現最早的加密貨幣，客觀來説在技術和設計思想上存在某些不足之處。例如比特幣平均需要10分鐘左右才能確認一個區塊，缺乏智能合約功能以及供應數量固定等等。而一衆競爭幣的出現則改進了這些問題或者引入了新的功能，進一步提升虛擬貨幣作爲一個新生事物的應用價值。比如：

• 以太幣（ETH）：引入智能合約（Smart Contract）功能以支持去中心化應用（dApps）的部署。

• 瑞波幣（XRP）：采用新穎的共識算法，不依賴於挖礦，實現快速確認和低能耗。

• 雪崩幣（AVAX）：支持多鏈結構，允許不同區塊鏈之間的互操作性。

老牌競爭幣

以太幣（ETH）

以太幣無疑是競爭幣概念中的龍頭，無論是受關注度還是市值都領銜一衆競爭幣。以太幣是以太坊區塊鏈上的原生貨幣，被大量用來支付網絡上的交易費用和計算服務。以太幣的核心創新在於其引入了智能合約（Smart Contracts）技術。智能合約是一種自動執行的合約，即當條件被滿足時合約自動執行，無需人工的干預。這一創新使得以太幣成爲去中心化應用（dApps）的平台。

萊特幣（LTC）

萊特幣是歷史最悠久的競爭幣之一，於2011年推出。萊特幣被認為是比特幣的「輕量版」，因爲萊特幣在技術上與比特幣非常相似，但它進行了一些優化，以提高交易速度和效率。比如萊特幣確認一個區塊的時間平均不到3分鐘，遠遠快過比特幣的10分鐘。此外，萊特幣還使用了一種與比特幣不同的加密算法，使得挖礦過程對記憶體要求更高，從而有助於防止專業礦機壟斷挖礦活動。

瑞波幣（XRP）

瑞波幣由大名鼎鼎的Ripple Labs推出，旨在提供快速且低成本的國際支付解決方案。與大多數其他加密貨幣不同，瑞波幣並非建立在去中心化的區塊鏈上，而是依賴於Ripple的共識算法。這使得XRP能夠實現比傳統區塊鏈更快的交易速度和更低的交易費用。瑞波幣的這種特殊屬性讓其特別適合用於跨境支付。當下Ripple公司已經與多家大型銀行和金融機構開展合作以推廣其全球支付網絡。

新興競爭幣

上述三個是歷史相對悠久的競爭幣，隨著加密貨幣板塊的加速發展，特別2017年ICO井噴以來市場上出現了越來越多的新興競爭幣，我們一起來看看其中的佼佼者：

幣安幣（BNB）

對幣圈有基礎認知的讀者應該都聽過Binance（幣安）的大名。於2017年成立的幣安如今已經發展成爲全球最大的虛擬貨幣交易平臺。而幣安幣就是Binance推出的競爭幣。BNB剛剛推出的時候建基於以太坊區塊鏈，然後在技術升級中遷移到幣安自己的智能鏈（BSC）。該代幣用於支付交易手續費以及幣安的平台上參與各種折扣和福利等等。

狗狗幣（DOGE）

2021年特斯拉總裁Elon Musk在當時的Twitter平臺（現為X）上發佈了一條關於狗狗幣的推文。該推文被認爲直接刺激了Dogecoin的飆漲——在其後的交易日内價格飆漲超過5成。狗狗幣是最典型的迷因幣（meme coins），其創立的靈感來自某個網路上流行的meme，也因此其設計初衷并非是要成為某個嚴肅的金融工具，但其龐大的投資者群體和低廉的交易成本還是讓它收穫大量的關注。

柴犬幣（SHIB）

和狗狗幣一樣，SHIB也是典型的迷因幣，靈感來自日本柴犬。柴犬幣的發明人為網路上某個自稱Ryoshi的匿名用戶，一開始的階段只不過是一個實驗性的社群開發項目，但與其相關的meme給它帶來大量的追隨者以及關注。SHIB的價格極其低廉，也因此很適合資金量小的投資者。

競爭幣作爲虛擬貨幣的一個子類，對於投資者來説優點和缺點都很明顯，下面我們分別進行總結：

優點

相對於比特幣來説價格更便宜，投資門檻更低。相比較於比特幣7萬美金左右的價格，一衆競爭幣在價格方面極具優勢，譬如人氣頗高的柴犬幣（SHIB），單幣價格僅0.000025美元，對於小資金的散戶非常友好。

波動性大。競爭幣的價格往往波動幅度較比特幣更大，這對於許多專注於做短綫交易以及槓桿投資的投資者來説非常有吸引力。

缺點

發行機制的不透明性。某些競爭幣在發行機制方面缺乏透明度，代幣大量集中在少數内部人士手中，容易導致市場信心不足。

技術上缺乏創新，缺少實際應用價值。某些競爭幣在技術上相比比特幣并無多少創新之處，在應用層面也缺乏想象空間，僅僅靠炒作噱頭來維持關注度，長期性投資基礎薄弱。

2024年幣圈在比特幣現貨ETF推出的刺激下重回投資界的鎂光燈下，我們按照市值將十大熱門競爭幣總結在下面的表格中供讀者參考（按照2024年5月23日盤中交易價格計算得到）：

投資競爭幣有多種管道，而每種管道都有其相對的優勢和劣勢。以下我們將介紹三個常見的投資管道供大家參考。

直接購買

直接購買是最簡單和直接的投資競爭幣的方式，對於經驗相對豐富的投資者來説可以透過加密貨幣錢包和熟悉的交易平台直接購買所需的競爭幣。這種投資方式適合長期持有，而不適合短綫交易。直接購買競爭幣的好處在於投資者掌控了競爭幣的所有權，相對來説更加安全。缺點在於交易費用可能較高，處理時間較長，不適合進行短綫以及頻繁的買賣。

透過加密貨幣交易所

透過加密貨幣交易所投資競爭幣是最相對比較主流的管道，交易所往往會提供多種加密貨幣的交易對，用戶可以透過法幣或其他加密貨幣來進行下單買賣。知名的加密貨幣交易所包括我們上文介紹的幣安以及Coinbase等等。這種方式的優點在於交易速度快以及市場報價及時，更適合短期投資和頻繁交易。而缺點在於交易所遭受攻擊和盜竊的風險以及提款時面臨的手續費等成本。

透過CFD（差價合約）

CFD屬於衍生品合約，透過這種方式投資競爭幣投資者無需實際持有競爭幣，而是透過預測價格變化來賺取差價。這種方式顯而易見的優勢在於無需實際擁有競爭幣，也就降低了代幣管理和被盜等安全風險。另外CFD經紀商往往提供高額槓桿，讓投資者可以以小博大。最後CFD可以做多或做空，讓投資者得以靈活地應對市場的波動。其優點是門檻低、交易靈活；而缺點在於投資者並不實際買賣代幣，無法滿足那些想要真正擁有競爭幣的投資者的要求。我們將三種管道的優劣勢總結在下面的表格中：

比

近期隨著比特幣現貨ETF的推出以及以太幣ETF即將批准上市的傳聞，加密貨幣整體板塊都出現了交易量放大、價格上揚的現象，有意於投資競爭幣的讀者不妨抓住這波機會。另外也需要提醒讀者競爭幣價格波動往往較大，投資者需要做好頭寸及風險管理。

投資者可以透過TOPONE Markets的平臺投資競爭幣CFD，充分享受平臺提供的即時報價、交易槓桿以及做空等等功能，交易的步驟如下（以買入幣安幣爲例）：

1. 如上圖，登錄TOPONE Markets交易界面，選擇幣安幣。

2. 在幣安幣的價格圖標界面中，點擊做多或者做空。我們以做多（買入）爲例。

3. 最後在下單頁面選擇要買入的數量，點擊右下角做多送出訂單即可。

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自2009年比特幣推出以來，加密貨幣市場實現了長足的成長。今年比特幣現貨ETF的推出與比特幣減半事件更是帶動整體加密貨幣板塊市值加速上揚，接近2021年年底創下的歷史最高值。而加密貨幣板塊内除了比特幣以外，其他代幣受到的關注和交易量也與日俱增，總市值突破了1兆美元的大關。本文就將帶領讀者探索這些比特幣以外的加密貨幣的投資機會和市場前景。

加密貨幣板塊總市值，來源：TradingView

「競爭幣」一詞來自於英文單詞Altcoin，全稱為Alternative Coins，也就是替代比特幣的加密貨幣。我們知道比特幣作爲加密貨幣的鼻祖，其設計程序碼層面完全開源，因此有不少加密貨幣是在針對其某些技術參數上進行修改后推出的。隨著加密貨幣板塊整體的膨脹，市場逐漸接受用競爭幣來定義除了比特幣之外的其他加密貨幣的集合。

比特幣作爲出現最早的加密貨幣，客觀來説在技術和設計思想上存在某些不足之處。例如比特幣平均需要10分鐘左右才能確認一個區塊，缺乏智能合約功能以及供應數量固定等等。而一衆競爭幣的出現則改進了這些問題或者引入了新的功能，進一步提升虛擬貨幣作爲一個新生事物的應用價值。比如：

• 以太幣（ETH）：引入智能合約（Smart Contract）功能以支持去中心化應用（dApps）的部署。

• 瑞波幣（XRP）：采用新穎的共識算法，不依賴於挖礦，實現快速確認和低能耗。

• 雪崩幣（AVAX）：支持多鏈結構，允許不同區塊鏈之間的互操作性。

老牌競爭幣

以太幣（ETH）

以太幣無疑是競爭幣概念中的龍頭，無論是受關注度還是市值都領銜一衆競爭幣。以太幣是以太坊區塊鏈上的原生貨幣，被大量用來支付網絡上的交易費用和計算服務。以太幣的核心創新在於其引入了智能合約（Smart Contracts）技術。智能合約是一種自動執行的合約，即當條件被滿足時合約自動執行，無需人工的干預。這一創新使得以太幣成爲去中心化應用（dApps）的平台。

萊特幣（LTC）

萊特幣是歷史最悠久的競爭幣之一，於2011年推出。萊特幣被認為是比特幣的「輕量版」，因爲萊特幣在技術上與比特幣非常相似，但它進行了一些優化，以提高交易速度和效率。比如萊特幣確認一個區塊的時間平均不到3分鐘，遠遠快過比特幣的10分鐘。此外，萊特幣還使用了一種與比特幣不同的加密算法，使得挖礦過程對記憶體要求更高，從而有助於防止專業礦機壟斷挖礦活動。

瑞波幣（XRP）

瑞波幣由大名鼎鼎的Ripple Labs推出，旨在提供快速且低成本的國際支付解決方案。與大多數其他加密貨幣不同，瑞波幣並非建立在去中心化的區塊鏈上，而是依賴於Ripple的共識算法。這使得XRP能夠實現比傳統區塊鏈更快的交易速度和更低的交易費用。瑞波幣的這種特殊屬性讓其特別適合用於跨境支付。當下Ripple公司已經與多家大型銀行和金融機構開展合作以推廣其全球支付網絡。

新興競爭幣

上述三個是歷史相對悠久的競爭幣，隨著加密貨幣板塊的加速發展，特別2017年ICO井噴以來市場上出現了越來越多的新興競爭幣，我們一起來看看其中的佼佼者：

幣安幣（BNB）

對幣圈有基礎認知的讀者應該都聽過Binance（幣安）的大名。於2017年成立的幣安如今已經發展成爲全球最大的虛擬貨幣交易平臺。而幣安幣就是Binance推出的競爭幣。BNB剛剛推出的時候建基於以太坊區塊鏈，然後在技術升級中遷移到幣安自己的智能鏈（BSC）。該代幣用於支付交易手續費以及幣安的平台上參與各種折扣和福利等等。

狗狗幣（DOGE）

2021年特斯拉總裁Elon Musk在當時的Twitter平臺（現為X）上發佈了一條關於狗狗幣的推文。該推文被認爲直接刺激了Dogecoin的飆漲——在其後的交易日内價格飆漲超過5成。狗狗幣是最典型的迷因幣（meme coins），其創立的靈感來自某個網路上流行的meme，也因此其設計初衷并非是要成為某個嚴肅的金融工具，但其龐大的投資者群體和低廉的交易成本還是讓它收穫大量的關注。

柴犬幣（SHIB）

和狗狗幣一樣，SHIB也是典型的迷因幣，靈感來自日本柴犬。柴犬幣的發明人為網路上某個自稱Ryoshi的匿名用戶，一開始的階段只不過是一個實驗性的社群開發項目，但與其相關的meme給它帶來大量的追隨者以及關注。SHIB的價格極其低廉，也因此很適合資金量小的投資者。

競爭幣作爲虛擬貨幣的一個子類，對於投資者來説優點和缺點都很明顯，下面我們分別進行總結：

優點

相對於比特幣來説價格更便宜，投資門檻更低。相比較於比特幣7萬美金左右的價格，一衆競爭幣在價格方面極具優勢，譬如人氣頗高的柴犬幣（SHIB），單幣價格僅0.000025美元，對於小資金的散戶非常友好。

波動性大。競爭幣的價格往往波動幅度較比特幣更大，這對於許多專注於做短綫交易以及槓桿投資的投資者來説非常有吸引力。

缺點

發行機制的不透明性。某些競爭幣在發行機制方面缺乏透明度，代幣大量集中在少數内部人士手中，容易導致市場信心不足。

技術上缺乏創新，缺少實際應用價值。某些競爭幣在技術上相比比特幣并無多少創新之處，在應用層面也缺乏想象空間，僅僅靠炒作噱頭來維持關注度，長期性投資基礎薄弱。

2024年幣圈在比特幣現貨ETF推出的刺激下重回投資界的鎂光燈下，我們按照市值將十大熱門競爭幣總結在下面的表格中供讀者參考（按照2024年5月23日盤中交易價格計算得到）：

投資競爭幣有多種管道，而每種管道都有其相對的優勢和劣勢。以下我們將介紹三個常見的投資管道供大家參考。

直接購買

直接購買是最簡單和直接的投資競爭幣的方式，對於經驗相對豐富的投資者來説可以透過加密貨幣錢包和熟悉的交易平台直接購買所需的競爭幣。這種投資方式適合長期持有，而不適合短綫交易。直接購買競爭幣的好處在於投資者掌控了競爭幣的所有權，相對來説更加安全。缺點在於交易費用可能較高，處理時間較長，不適合進行短綫以及頻繁的買賣。

透過加密貨幣交易所

透過加密貨幣交易所投資競爭幣是最相對比較主流的管道，交易所往往會提供多種加密貨幣的交易對，用戶可以透過法幣或其他加密貨幣來進行下單買賣。知名的加密貨幣交易所包括我們上文介紹的幣安以及Coinbase等等。這種方式的優點在於交易速度快以及市場報價及時，更適合短期投資和頻繁交易。而缺點在於交易所遭受攻擊和盜竊的風險以及提款時面臨的手續費等成本。

透過CFD（差價合約）

CFD屬於衍生品合約，透過這種方式投資競爭幣投資者無需實際持有競爭幣，而是透過預測價格變化來賺取差價。這種方式顯而易見的優勢在於無需實際擁有競爭幣，也就降低了代幣管理和被盜等安全風險。另外CFD經紀商往往提供高額槓桿，讓投資者可以以小博大。最後CFD可以做多或做空，讓投資者得以靈活地應對市場的波動。其優點是門檻低、交易靈活；而缺點在於投資者並不實際買賣代幣，無法滿足那些想要真正擁有競爭幣的投資者的要求。我們將三種管道的優劣勢總結在下面的表格中：

比

近期隨著比特幣現貨ETF的推出以及以太幣ETF即將批准上市的傳聞，加密貨幣整體板塊都出現了交易量放大、價格上揚的現象，有意於投資競爭幣的讀者不妨抓住這波機會。另外也需要提醒讀者競爭幣價格波動往往較大，投資者需要做好頭寸及風險管理。

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1. 如上圖，登錄TOPONE Markets交易界面，選擇幣安幣。

2. 在幣安幣的價格圖標界面中，點擊做多或者做空。我們以做多（買入）爲例。

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