冷錢包VS熱錢包？兩者有何區別？哪個更安全？

近期，加密貨幣的魅力吸引了大眾的目光，許多投資者紛紛投入購買。然而，對加密貨幣的關注並非僅限於投資者，駭客和詐騙者也在暗處等待機會。因此，保護加密錢包的安全也是投資者關注的重點。

過去，為了便利交易，大部分用戶會將加密貨幣存放在大型交易所的熱錢包中，這些具有良好信譽的平台，其安全性和可靠性通常都能得到保證。然而，在 FTX 倒閉之後，越來越多的人開始轉向使用不需要連接網路的冷錢包，以提高安全性。

那麼，冷錢包和熱錢包究竟是什麼？它們各自的優點和缺點又是什麼？TOPONE Markets 將為你詳細解釋，並為不同類型的投資者作出推薦。

冷錢包（Cold Wallet）是一種專門用於保管加密貨幣的硬體設備，其主要特性是將私鑰（密鑰）在離線狀態下保存，並與互聯網隔絕。由於冷錢包並未直接連接到互聯網，因此它提供了更高級別的安全保護，能有效防止網絡攻擊、惡意軟體或黑客的威脅。

冷錢包的外觀通常與 USB 隨身碟、信用卡相似，甚至可能就是一張紙。當需要進行交易時，用戶可以將冷錢包接入網絡以簽署交易，然後再次將其與網絡斷開，以確保私鑰的安全。冷錢包的使用者對私鑰擁有完全的控制權，並能在需要時隨時存取其加密貨幣資產。

冷錢包的種類有很多，常見的有：

1. 紙錢包（Paper Wallet）

"紙錢包"的含義其實就如同其名字所暗示的那樣。加密與他人進行交易的密碼，並將交易密碼和自己的保管密碼印在紙上或其他物品上，以實體的方式進行保管。這種方式可以避免被黑客攻擊的風險，但同時也需要像保管現金一樣謹慎對待。

2. 硬體錢包（Hardware Wallet）

硬體錢包實際上是一種利用實體設備進行儲存的方式，如將其存入USB驅動器或智能設備中。透過加密技術，我們可以確保貨幣的安全，防止黑客的攻擊。

3. 聲音錢包（Sound Wallet）

這款錢包的設計獨特，它利用人類的聲音來產生並保存密碼，並且利用聲音和聲紋的獨特性使密碼的複製變得困難。這種新型的冷錢包已經成為一種理想的貨幣儲存方式。然而，這段聲音必須小心保存，以免被破壞，這也是目前這種錢包還未普及的原因。

4. 離線電腦錢包（Offline Computer Wallet）

這種冷錢包的方法是將貨幣儲存在電腦上，但其特性是該電腦必須斷開網路連接，以避免遭受攻擊或密碼洩露的風險。此方法也適用於其他能儲存電子信息的設備。

5. 多重簽名錢包（Multisignature Wallet）

將各個密碼獨立儲存，每個密碼都需要特定的部分才能解碼，這就是風險分散的策略。即使某處的密碼被洩露，也無法立即獲知你的全部儲存密碼。

6. 深度冷儲存（Deep Cold Storage）

這不僅僅是一種錢包，更是一種技術手段。這種技術需要進行一些額外的操作，以增加您的錢包的安全性。例如，您可以選擇將冷錢包存放在實體的金庫或者銀行的保險箱中。對於那些不需要頻繁進行加密貨幣交易的人來說，深度冷儲存是一種很好的選擇。

優點： 

• 安全性高：其私鑰在離線環境中儲存，並與網絡隔絕，這有效地抵禦了來自網絡攻擊和惡意軟體的威脅。由於私鑰並未在網絡上公開，因此冷錢包大幅降低了遭受黑客攻擊的風險。

• 長期保存：冷錢包能夠將私鑰以印刷的方式保存在紙質媒介或者物理設備中，這種方式能夠確保私鑰的長期安全，並且不會受到硬件故障或者技術問題的干擾。

缺點：

• 交易過程繁複：需要連接到網絡，這與熱錢包的即時交易功能形成了鮮明對比。對於經常進行交易的用戶來說，這可能會帶來一些操作上的不便。

• 容易丟失：冷錢包的私鑰是以實體形式存在，一旦遺失或受損，將導致無法獲取加密貨幣資產。因此，我們必須小心謹慎地保管它以防止丟失。

熱錢包（Hot Wallet）是一種在網路連接的設備上儲存和管理加密貨幣的工具。這種錢包通常以軟體的形式存在，或者是交易平台上的一部分。與冷錢包不同，熱錢包始終與網路相連，使用者可以隨時進行數字資產的交易。

熱錢包經常以應用程式（APP）或瀏覽器插件的形式存在。

根據使用的設備分類，可以把熱錢包分為以下幾種：

1. 網路（Web）錢包

透過網路瀏覽器（例如：Chrome、Safari）的登入介面來使用的錢包就是網路錢包，這些錢包大多是由「加密貨幣交易所」所開發的。

網路錢包的登入流程與我們在現實生活中使用的網路銀行相似，只需輸入您的帳號和密碼。不同的錢包或交易所可能會提供不同的安全驗證方法，以確保是帳號的主人本人在登入。

網路錢包的代表是Metamask、Phantom（Solana專用）、Terra Station等。

2. 手機（Mobile）錢包

這是一種以應用程式（APP）形式存在的錢包，可以在手機上輕鬆操作！因此，這種錢包必須是連接網路的熱錢包。

只需在手機的App Store或Google Play Store中搜尋"錢包"，就可以找到數十種不同類型的錢包。其中，Exodus和Trust Wallet是許多人常用且安全性較高的手機錢包。

3. 桌面（Desktop）錢包

桌面錢包可以被視為一種在電腦上下載的應用程式，其中包含了私鑰和助記詞的儲存。這種情況與某些網路遊戲的運作方式相似，有些遊戲需要下載到桌機上才能離線遊玩，而有些則需要線上對戰。因此，桌面錢包就如同那些需要下載才能遊玩的遊戲一樣！

優點：

• 便利性：熱錢包的特點是能夠實時連接互聯網，這使得用戶能夠迅速地進行加密貨幣的交易和管理。此外，熱錢包的用戶界面和功能設計直觀，讓新手和一般用戶都能輕易上手。

• 即時交易：由於熱錢包始終與網絡保持連接，交易可以無需額外步驟或時間延遲，即時完成。

缺點：

• 防護性差：熱錢包由於需要連接互聯網，其安全防護相對較弱，可能會遭受黑客和惡意軟件的侵害。如果沒有適當的保護措施，用戶的資金可能會遭到盜竊。

• 依賴第三方：熱錢包的使用通常需要依靠第三方服務提供商或交易平台，這可能會產生信任和依賴性的問題。

• 網路連接需求：熱錢包的使用需要設備持續連接到網路，這意味著在沒有網路連接的情況下，用戶將無法訪問和管理他們的資產。

冷錢包和熱錢包是兩種主要的加密貨幣錢包類型，但它們之間有著天壤之別，我整理了一個表格方便辨別：

看完上面的介紹，或許你會想問，我到底應該選擇哪種錢包？

其實這個答案取決於你打算如何使用和保管你的加密貨幣錢包。

如果你是希望長時間持有加密貨幣的長期投資者，我會建議你選冷錢包，因為它雖然使用比熱錢包更加複雜，但用於存儲的安全性更高；

反過來，如果你經常進行加密貨幣交易，方便操作的熱錢包可能是更好的選擇。

從另一個角度來看，即使你選擇了本質上被認為較安全的冷錢包，但如果保管不當而導致遺失，那麼再好的冷錢包設計也無法發揮其作用；

然而，如果你能夠做足功課，選擇一個適合且安全的熱錢包或交易所錢包，並且只將用於交易的加密貨幣份額存放在熱錢包中，那麼使用熱錢包的風險可能並不會增加。

如果你想要確保安全，可以做到以下3件事：

1. 備份：請定期將錢包中的「wallet.dat」文件進行備份，並將該文件的備份存儲在多個硬碟上，同時，設置一個讀取密碼以增強其安全性。

2. 軟體更新：更新版本的錢包軟體，往往具有更強大的安全性能優化。維持錢包軟體的最新版本，有助於防止駭客利用安全漏洞，確保錢包的安全性。

3. 多重簽名認證（Multi-Signature）：多重簽名認證是一種安全機制，當進行每一筆交易或是從錢包中提取加密貨幣時，需要得到3至5個已預設的人的認可。然而，並非所有的錢包都提供這項功能，因此，如果您希望使用這種安全措施，就需要仔細選擇支援此功能的錢包。

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近期，加密貨幣的魅力吸引了大眾的目光，許多投資者紛紛投入購買。然而，對加密貨幣的關注並非僅限於投資者，駭客和詐騙者也在暗處等待機會。因此，保護加密錢包的安全也是投資者關注的重點。

過去，為了便利交易，大部分用戶會將加密貨幣存放在大型交易所的熱錢包中，這些具有良好信譽的平台，其安全性和可靠性通常都能得到保證。然而，在 FTX 倒閉之後，越來越多的人開始轉向使用不需要連接網路的冷錢包，以提高安全性。

那麼，冷錢包和熱錢包究竟是什麼？它們各自的優點和缺點又是什麼？TOPONE Markets 將為你詳細解釋，並為不同類型的投資者作出推薦。

冷錢包（Cold Wallet）是一種專門用於保管加密貨幣的硬體設備，其主要特性是將私鑰（密鑰）在離線狀態下保存，並與互聯網隔絕。由於冷錢包並未直接連接到互聯網，因此它提供了更高級別的安全保護，能有效防止網絡攻擊、惡意軟體或黑客的威脅。

冷錢包的外觀通常與 USB 隨身碟、信用卡相似，甚至可能就是一張紙。當需要進行交易時，用戶可以將冷錢包接入網絡以簽署交易，然後再次將其與網絡斷開，以確保私鑰的安全。冷錢包的使用者對私鑰擁有完全的控制權，並能在需要時隨時存取其加密貨幣資產。

冷錢包的種類有很多，常見的有：

1. 紙錢包（Paper Wallet）

"紙錢包"的含義其實就如同其名字所暗示的那樣。加密與他人進行交易的密碼，並將交易密碼和自己的保管密碼印在紙上或其他物品上，以實體的方式進行保管。這種方式可以避免被黑客攻擊的風險，但同時也需要像保管現金一樣謹慎對待。

2. 硬體錢包（Hardware Wallet）

硬體錢包實際上是一種利用實體設備進行儲存的方式，如將其存入USB驅動器或智能設備中。透過加密技術，我們可以確保貨幣的安全，防止黑客的攻擊。

3. 聲音錢包（Sound Wallet）

這款錢包的設計獨特，它利用人類的聲音來產生並保存密碼，並且利用聲音和聲紋的獨特性使密碼的複製變得困難。這種新型的冷錢包已經成為一種理想的貨幣儲存方式。然而，這段聲音必須小心保存，以免被破壞，這也是目前這種錢包還未普及的原因。

4. 離線電腦錢包（Offline Computer Wallet）

這種冷錢包的方法是將貨幣儲存在電腦上，但其特性是該電腦必須斷開網路連接，以避免遭受攻擊或密碼洩露的風險。此方法也適用於其他能儲存電子信息的設備。

5. 多重簽名錢包（Multisignature Wallet）

將各個密碼獨立儲存，每個密碼都需要特定的部分才能解碼，這就是風險分散的策略。即使某處的密碼被洩露，也無法立即獲知你的全部儲存密碼。

6. 深度冷儲存（Deep Cold Storage）

這不僅僅是一種錢包，更是一種技術手段。這種技術需要進行一些額外的操作，以增加您的錢包的安全性。例如，您可以選擇將冷錢包存放在實體的金庫或者銀行的保險箱中。對於那些不需要頻繁進行加密貨幣交易的人來說，深度冷儲存是一種很好的選擇。

優點： 

• 安全性高：其私鑰在離線環境中儲存，並與網絡隔絕，這有效地抵禦了來自網絡攻擊和惡意軟體的威脅。由於私鑰並未在網絡上公開，因此冷錢包大幅降低了遭受黑客攻擊的風險。

• 長期保存：冷錢包能夠將私鑰以印刷的方式保存在紙質媒介或者物理設備中，這種方式能夠確保私鑰的長期安全，並且不會受到硬件故障或者技術問題的干擾。

缺點：

• 交易過程繁複：需要連接到網絡，這與熱錢包的即時交易功能形成了鮮明對比。對於經常進行交易的用戶來說，這可能會帶來一些操作上的不便。

• 容易丟失：冷錢包的私鑰是以實體形式存在，一旦遺失或受損，將導致無法獲取加密貨幣資產。因此，我們必須小心謹慎地保管它以防止丟失。

熱錢包（Hot Wallet）是一種在網路連接的設備上儲存和管理加密貨幣的工具。這種錢包通常以軟體的形式存在，或者是交易平台上的一部分。與冷錢包不同，熱錢包始終與網路相連，使用者可以隨時進行數字資產的交易。

熱錢包經常以應用程式（APP）或瀏覽器插件的形式存在。

根據使用的設備分類，可以把熱錢包分為以下幾種：

1. 網路（Web）錢包

透過網路瀏覽器（例如：Chrome、Safari）的登入介面來使用的錢包就是網路錢包，這些錢包大多是由「加密貨幣交易所」所開發的。

網路錢包的登入流程與我們在現實生活中使用的網路銀行相似，只需輸入您的帳號和密碼。不同的錢包或交易所可能會提供不同的安全驗證方法，以確保是帳號的主人本人在登入。

網路錢包的代表是Metamask、Phantom（Solana專用）、Terra Station等。

2. 手機（Mobile）錢包

這是一種以應用程式（APP）形式存在的錢包，可以在手機上輕鬆操作！因此，這種錢包必須是連接網路的熱錢包。

只需在手機的App Store或Google Play Store中搜尋"錢包"，就可以找到數十種不同類型的錢包。其中，Exodus和Trust Wallet是許多人常用且安全性較高的手機錢包。

3. 桌面（Desktop）錢包

桌面錢包可以被視為一種在電腦上下載的應用程式，其中包含了私鑰和助記詞的儲存。這種情況與某些網路遊戲的運作方式相似，有些遊戲需要下載到桌機上才能離線遊玩，而有些則需要線上對戰。因此，桌面錢包就如同那些需要下載才能遊玩的遊戲一樣！

優點：

• 便利性：熱錢包的特點是能夠實時連接互聯網，這使得用戶能夠迅速地進行加密貨幣的交易和管理。此外，熱錢包的用戶界面和功能設計直觀，讓新手和一般用戶都能輕易上手。

• 即時交易：由於熱錢包始終與網絡保持連接，交易可以無需額外步驟或時間延遲，即時完成。

缺點：

• 防護性差：熱錢包由於需要連接互聯網，其安全防護相對較弱，可能會遭受黑客和惡意軟件的侵害。如果沒有適當的保護措施，用戶的資金可能會遭到盜竊。

• 依賴第三方：熱錢包的使用通常需要依靠第三方服務提供商或交易平台，這可能會產生信任和依賴性的問題。

• 網路連接需求：熱錢包的使用需要設備持續連接到網路，這意味著在沒有網路連接的情況下，用戶將無法訪問和管理他們的資產。

冷錢包和熱錢包是兩種主要的加密貨幣錢包類型，但它們之間有著天壤之別，我整理了一個表格方便辨別：

看完上面的介紹，或許你會想問，我到底應該選擇哪種錢包？

其實這個答案取決於你打算如何使用和保管你的加密貨幣錢包。

如果你是希望長時間持有加密貨幣的長期投資者，我會建議你選冷錢包，因為它雖然使用比熱錢包更加複雜，但用於存儲的安全性更高；

反過來，如果你經常進行加密貨幣交易，方便操作的熱錢包可能是更好的選擇。

從另一個角度來看，即使你選擇了本質上被認為較安全的冷錢包，但如果保管不當而導致遺失，那麼再好的冷錢包設計也無法發揮其作用；

然而，如果你能夠做足功課，選擇一個適合且安全的熱錢包或交易所錢包，並且只將用於交易的加密貨幣份額存放在熱錢包中，那麼使用熱錢包的風險可能並不會增加。

如果你想要確保安全，可以做到以下3件事：

1. 備份：請定期將錢包中的「wallet.dat」文件進行備份，並將該文件的備份存儲在多個硬碟上，同時，設置一個讀取密碼以增強其安全性。

2. 軟體更新：更新版本的錢包軟體，往往具有更強大的安全性能優化。維持錢包軟體的最新版本，有助於防止駭客利用安全漏洞，確保錢包的安全性。

3. 多重簽名認證（Multi-Signature）：多重簽名認證是一種安全機制，當進行每一筆交易或是從錢包中提取加密貨幣時，需要得到3至5個已預設的人的認可。然而，並非所有的錢包都提供這項功能，因此，如果您希望使用這種安全措施，就需要仔細選擇支援此功能的錢包。

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