Sistem perdagangan AI yang membantu pedagang dalam memahami kecenderungan psikologi mereka

Penemuan, yang didedahkan dalam kajian terhadap 4,267 pelanggan Capital.com dari seluruh dunia, menunjukkan bahawa peniaga dan pelabur DIY lebih suka membuat keputusan pelaburan tanpa emosi. Kajian itu dijalankan antara 21 Februari dan 31 Mac 2022.

Arty Rusetski, Ketua Sains Data dan Kecerdasan Buatan (AI) di Capital.com, berkata, "Sungguh menggembirakan untuk melihat bahawa pedagang Capital.com menyedari kepentingan membuat pertimbangan berdasarkan logik dan data. Namun begitu, walaupun niat terbaik untuk Pelabur DIY, adalah mustahil untuk mengelakkan pencetus emosi dan berat sebelah tidak sedarkan diri apabila berdagang dan melabur."

Bias terlalu yakin — perasaan mempercayai gembar-gembur yang mengelilingi pelaburan — dan berat sebelah ingatan — apabila peniaga meletakkan terlalu banyak berat pada berita dan peristiwa terkini — adalah contoh berat sebelah psikologi yang boleh timbul apabila individu berdagang.

Rusetski menyatakan, "Amat sukar untuk menguruskan emosi dan mengelakkan perangkap psikologi, tetapi keupayaan untuk menyedarinya dan tidak membenarkan mereka mempengaruhi pertimbangan anda mungkin membantu mengimbangi kesilapan perdagangan biasa tertentu."

Capital.com telah membangunkan sistem AI khusus untuk menjejaki tingkah laku pasca dagangan pedagang untuk membantu mereka mengenali apabila mereka mungkin terjebak dalam perangkap psikologi. Berdasarkan corak dagangan pelabur, AI proprietari akan menghantar kandungan tersuai dan disesuaikan kepada pelanggan melalui pemesejan dalam apl, pemberitahuan tolak dan e-mel, membantu mereka menilai tingkah laku dagangan mereka dan menyampaikan kandungan pengajaran. Lewat tahun ini, fungsi tersebut akan dilancarkan.

"Algoritma AI kami akan mengesan penentu utama tingkah laku pelabur, yang termasuk jenis personaliti, keadaan emosi dan kecenderungan tingkah laku. Matlamat kami adalah untuk mendidik, namun kami menyedari bahawa setiap orang belajar secara berbeza. Rusetski meneruskan, "Dengan menggunakan teknologi AI termaju untuk memahami tingkah laku pelanggan, kami boleh memastikan bahawa setiap individu menerima kandungan pengajaran dalam format dan gaya yang paling memenuhi keperluan dan minat mereka."

Jika mereka mempunyai akses kepada dana tambahan, majoriti pelabur DIY akan memilih untuk melabur dalam ekuiti, menurut tinjauan itu. Apabila ditanya bagaimana mereka akan melabur €10,000 jika mereka mempunyai peluang, 46% responden menyatakan mereka akan membeli saham. Hanya 8% daripada responden berkata mereka akan membeli bon, manakala 14% menyatakan mereka tidak akan melabur atau membeli apa-apa. Baki 32% responden menyatakan bahawa mereka akan memilih untuk membeli mata wang kripto (mata wang kripto tidak tersedia untuk pelanggan Capital.com di UK).

Walaupun penanda aras global seperti S&P 500 turun hampir 13% tahun setakat ini, hubungan cinta pelabur dengan pasaran saham berterusan, menurut David Jones, ketua strategi pasaran di Capital.com. "Walaupun sebagai pelabur, kami kini mempunyai akses kepada pelbagai pasaran yang lebih besar berbanding sebelum ini, ramai yang masih berasa lebih selesa dengan ekuiti individu, tanpa mengira prestasi keseluruhan pasaran, disebabkan kebiasaan dengan jenis nama yang mungkin kami laburkan. Memandangkan kemerosotan besar dalam saham seperti Netflix, Facebook, dan Tesla, yang dahulunya menjadi kegemaran komuniti pelabur, mungkin ada yang percaya bahawa penurunan dalam banyak harga saham tahun ini memberikan peluang untuk memperoleh pada harga yang lebih berpatutan.